近代セールス 2014年7月1日号（6/20発売号）

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ワイド特集
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27年増税を控えたいま
相続対策提案はこうして行う
――対策ニーズのキャッチと専担部署と連携した提案ノウハウ

平成27年１月から相続税率の引上げおよび基礎控除の縮小が実施されます。
これまでは主に富裕層を中心に相続対策の提案を進めていた金融機関が少なくありませんが、
今後は一定の資産を持つ戸建てオーナーなどにも相続対策のアドバイスが有効となります。
そこで本特集では、増税を半年後に控え顧客の関心が高まっているいま、
顧客の対策ニーズを捉え、有効な提案を行うためのノウハウを解説します。

▼ 税制改正や地価上昇で高まる顧客のニーズを捉え積極的な提案を行おう

▼ 相続・贈与税改正のポイントとお客様への影響
｜　①相続・贈与税率
｜　②相続税の基礎控除額
｜　③小規模宅地等の特例
｜　④相続財産である土地等の譲渡に係る取得費加算
｜　⑤その他の改正ポイント

▼ 〈フローチャート〉本部専担部署・外部専門家と連携した対策の進め方

▼ こんな声かけで相続対策のニーズを引き出そう
｜　①あと半年で相続税が増税となりますが何かご不安なことはありませんか
｜　②いま相続関連のセミナーが人気です。お客様もいらしてみませんか
｜　③二世帯住宅を建てるお客様が増えていますが、ご興味はありますか
｜　④路線価が公示されました。この地域も上昇していますが、ご覧になりましたか
｜　⑤固定資産税が上がっていますね。相続対策で賃貸経営をお考えではないですか
｜　⑥相続税の増税を機に、これまでの相続対策を見直す人も増えていますよ
｜　⑦保険を活用することでお金に宛名を付けられるのですが、ご存知ですか
｜　⑧会社の事業承継対策とご家族への相続対策は一緒に考えたほうがいいですよね
｜　⑨ご家族が仲良く暮らし続けるためにも相続（争族）対策が必要ですよ
｜　⑩奥様からお子さんへの相続時には控除額が少なくなることをご存知ですか
｜　⑪お孫さんへの教育資金贈与により相続対策ができますが、ご興味はありますか

▼ 相続対策が必要なお客様＆有効な対策を押さえよう

▼ 〈ケーススタディ〉こんなお客様の相続対策はこう進める
｜　①新たに賃貸アパートの建築が必要ではないかと悩むＡさん
｜　②来年以降は課税対象になるのではと心配しているＢさん
｜　③相続税が上がるので効率的に資産を移したいＣさん
｜　④息子に事業承継の予定だが負担が増えることを心配するＤさん
｜　⑤子どもはいないが兄弟が多いＥさん
｜　⑥財産が多くコストはかかっても円滑に進めたいＦさん

▼ 〈インタビュー①〉
虎ノ門サポート信託に聞く・不動産管理信託を活用した相続対策のメリット

▼ 〈インタビュー②〉
　　積水ハウスに聞く・ハウスメーカーが取り組む相続対策の現状

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特別インタビュー
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土手基史・北おおさか信用金庫理事長に聞く
合併により期待する効果と今後の営業戦略のポイント

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取材企画
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●できる渉外リーダーの活動術
霜鳥昇渉外係長・新潟信用金庫本店


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短期集中連載
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ソーシャル・ファイナンスの可能性を探る

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連載
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●マンガ

・FPガールあかりの下町営業物語

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・なでしこ営業のダイヤモンドルール
・地域企業を活性化させる！ワンストップ経営支援への挑戦
・実践！平準払い生命保険セールス講座
・開講！角やん先生の金融経済ゼミナール
・こうすればうまくいく！医療機関・介護事業者との取引推進ノウハウ
・事例から見る 地域活性化の突破口《新連載》
・山崎元の資産運用の常識・非常識
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方

●マネジメント

・〈ケーススタディ〉トラブルを防ぐ！営業店マネジメント術

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・身近なギモンを徹底解説！経済探偵街をゆく
・キーワードで読み解くウーマンズキャリアアップ
・現地レポート・銀行員がみた「海外ビジネス」のいま
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・中川政雄の「ざっくばらん」
・Bankers Lounge
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