近代セールス 2022年11月15日号（11/5発売号）

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特集

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〈特集〉
どうする！？
期待のＮＩＳＡ 背徳の仕組債
～インフレ・円安を踏まえた資産運用のアプローチ法

NISAが恒久化されるとともに、一本化される見込みです。
円安・インフレの状況で実質資産が目減りしかねない状況もあり、
改めて、資産運用提案には追い風の状況と言えます。
本特集では、こうしたＮＩＳＡの改正を見据えた運用提案の進め方を解説。
また、金融庁の金融行政方針で指摘され、販売自粛が相次いでいる
仕組債のフォロー方法も紹介します。

▼図解でわかるNISA制度の現状と改正案
非課税による長期投資の効果を知っておこう

▼NISA制度の利用をこのように案内しよう

▼いま押さえておきたい！　インフレ・円安局面の運用提案の進め方
PART1　インフレ・円安局面における資産運用の考え方を理解しておこう
PART2　マンガ・インフレに対応する方法をこのように案内しよう

▼新制度を念頭に…改めてNISAの活用を提案しよう
Part1　説明すべきポイントと提案対象を理解する
Part2　お客様別　こんなアプローチでNISA活用を提案しよう
　①NISA口座を持たないお客様
　②NISA口座はあるものの投資額が少ないお客様
　③NISA口座はあるものの不稼働のお客様
　④取引先企業に勤める従業員のお客様（職域提案）

▼次は他の商品にも波及する!? 仕組債問題の処方箋
Part1　仕組債の概要と金融庁指摘の背景
Part2　保有するお客様に対して取り組むべきアフターフォロー

▼改めて考える対面営業の強みとは？

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第２特集
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買い手企業にアドバイスしたいインボイス対応のススメ

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取材企画
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営業店トップマネジメント
はくさん信用金庫米丸支店　西一嘉支店長

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トップインタビュー
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渡島信用金庫・伊藤新吉理事長
超長期の融資や特産品販売で道南の中小企業を支える

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特別企画
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コンプラ疲れに効く新概念！ 「インテグリティ」による強い組織の作り方

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マンガ
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未来へ伴走！
取引深耕につながる後継者支援の歩み
現状把握から危機感を抱いてもらう

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巻頭コラム
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●市場を読み解く！数字のキーワード
＋20％
東南アジアの2019年比ホテル検索数

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営業活動ベーシック編
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●段取りで説得力を高める！通る融資稟議の作り方
赤字資金に対する融資への取組み姿勢

●保険提案時に行う公的保険制度の案内マニュアル
保険提案の前提としての公的年金制度の説明③

●トラブル事例から学ぶ！取引先に喜ばれる法人営業
スポットの運転資金融資で受取書類に不備がある担当者

●実効性を高める！営業店でのマネロン対策のススメ
実質的支配者の確認と現制度の問題点

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ソリューション提案編
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●お客様に好印象を与える！個人営業ツール活用レッスン
夢プランシートで老後資金を提案しよう

●若手担当者にも難しくない！事業性評価ワンポイント講座
事例で見る業種別事業性評価～①飲食業

●実例で押さえよう ココがポイント！融資が通った事業計画書
所要資金を整理して通った融資

●ウィズコロナ時代のサービス業支援入門
個人客獲得に苦戦する宿泊業

●将来のトラブルを防ぐ！相続提案の心得
遺言書を自分で書く際の注意点

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業界トレンド編
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●ニュースの深層
①マイナンバーカードの普及策公表で問われる政府の説明責任と断行力
②損失膨らむ地銀の有価証券運用必要なのは地方創生に向けた取組み

●全国のＢｉｚ発信！取引先の売上アップ好事例
Ｓａｋａ－Ｂｉｚ
知る人ぞ知る商品を広く知ってもらうＰＲ大作戦

●ファイナンシャル・ボイス
型どおりにこなすのではなく自ら考えて行動してほしい

●オピニオン
ホームページ支援で見えた
中小企業の価値を発信する大切さ

特集　みんな悩んでる！売上アップの本業支援
ビジネスマッチング&補助金支援で成果を上げるアプローチ方法
◆情報提供で売上改善の取組みを喚起しよう
◆売上改善の提案はこのようにアプローチしよう
ソリューション提案前に取り組んでおくべき情報収集やアプローチの注意点／ビジネスマッチングで売上改善に貢献するアプローチ方法　ほか
●特別企画●
データで読み解く！投資信託の販売実績と傾向
●トップインタビュー●
福井銀行・長谷川英一頭取