近代セールス 2023年６月１日号（5/20発売号）

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特集
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新NISAスタートまでの行動がカギ！
積立投信の提案ノウハウ
納得して資産形成を始めてもらうためのアプローチ方法

2024年1月に始まる新NISAに関連して積立投信の注目度は高く、金融機関の担当者が運用初心者のお客様に積立投信を提案する機会も増えると予想されます。
そこで本特集では、運用初心者のお客様へ積立投信を提案する際のポイントや、新NISAのポイントについて解説します。

●新NISAスタートはお客様への
提案の好機と捉えよう！

●資産形成の基本！
長期・積立・分散投資の上手な説明方法

●新制度を含めてNISA制度を
正しく理解しよう！

●このようなお客様に積立投信を案内しよう

●新制度を含めたNISA活用は
こうアドバイスしよう

●【マンガ】今年中のＮＩＳＡ活用は
こうアドバイスしよう

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取材企画
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営業店改善マネジメント
三条信用金庫燕支店　小林知史支店長

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特別企画
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①新入行職員を持つ上司は必見！
フルコロナ世代の強みを伸ばす接し方・指導法

②時勢を踏まえて！
決算書受取時の着眼点＆声かけ

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短期集中連載
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地域経済を最短で立て直す！
人口減少時代のローカル経済試論
第２回・コネクターハブ企業に着目せよ

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マンガ
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気づきで築く！
前向きな渉外活動ができる！
法人融資渉外のイロハ
「正常先の３要件を踏まえて決算書に着眼しよう」

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連載
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●【巻頭コラム】市場を読み解く！数字のキーワード
14億2577万人――世界一となったインドの人口

●銀行員のベーシックスキル 場面別挨拶の作法
取引先の祝い事

●B/S・P/Lの理解を提案に活かす！財務で切り込む営業アプローチ
成長戦略支援から株式持合い対策までを
財務諸表から読み取る

●営業活動で使える！銀行担当者が押さえておくべき経済指標の基礎のキソ
GDP（国内総生産）

●取引先を理解する！法人担当者が知っておくべき業界用語＆常識
製造業③ 制御盤と電子回路

●マネロン対策で欠かせない！営業店で取り組む継続的顧客管理
顧客リスクごとのリスク管理手法①

●元銀行員が考える事業承継支援のリアル
唯一無二のパートナーとなり融資を通して事業を伸ばす

●実例で押さえよう ココがポイント！融資が通った事業計画書
入金サイトの長さを念頭に資金繰りシミュレーションを行い
運転資金の必要額を計算

●ニュースの深層
住宅ローンの低金利競争が続く背景と
金融機関の戦略

●地域・組織を超えて共有したい事業者支援の知見・ノウハウ
岐阜県信用保証協会の取組み
地域のハブとなり事業者を支援する

●ファイナンシャル・ボイス
人的資本喪失型破綻に備え自己責任で
モチベーションを見出す工夫や努力を

●オピニオン 中小企業支援の現場から
補助金・助成金を活用した志ある提案こそが
中小企業の事業課題を解決する

ワイド特集　課題解決提案で成果を上げる！新規融資開拓の成功テクニック
経営環境の変化を踏まえたアプローチ法
◆経営課題をヒアリングし提案の糸口をつかもう
◆経営環境の変化を踏まえた新規訪問先の事前調査はここがポイント　
◆実態把握の出発点！訪問時にはこんなことを確認する
◆ビジネス環境の変化を踏まえ経営課題や資金ニーズはこんなトークで引き出す　
◆ケースで学ぶ！新規アプローチ先への課題解決＆融資提案の進め方
①（コロナ禍から）売上が回復しており事業拡大のため設備投資を検討するA社
②人手不足の解消のためDX（IT）活用に興味を持つB社
③SDGｓ（脱炭素化）対応のための取組みを始めたいC社
④観光客の回復に伴って宿泊施設のリニューアル（増改築等）を検討するD社