近代セールス 2023年８月１日号（７/20発売号）

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特集
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投資環境の変化を踏まえた
マーケットの説明と投資信託の運用アドバイス
インフレ・株高のいま身につけたい説明＆提案スキル

マーケットは様々な要因で常に動き続けます。その状況を確認しつつ不安を抱くお客様をサポートし、マーケットの話題から運用提案につなげるスキルが預かり資産担当者に求められます。しかし、経験の浅い担当者を中心に、お客様からの質問への回答や運用提案へのつなげ方に迷うことは少なくありません。
そこで本特集では、マーケットに関するお客様の不安を取り除き、実際の運用をサポートするためのアドバイスのポイントを解説します。

●いまの投資環境を適切に説明してお客様の運用をサポートしよう

●まずはココから！
主要マーケットの基本を押さえよう
①株式（日本・米国）
②為替（対米ドル）
③金利（日本・米国）

●８つに厳選！
マーケットに関するお客様からの質問にはこうアドバイスする
　質問１／再び円安になったようだけどこの先どうなるの？
　質問２／日本の株価が好調なのはなぜ？この先どうなるの？
　質問３／日本の金利はなぜ低いの？この先もずっと低いままなの？
　質問４／原油などのエネルギー価格は今後も高騰が続くの？
　質問５／ここ数年の米国経済は好調だけどこの先はどうなるの？
　質問６／米国は利上げをしているけど今後も続く見通しなの？
　質問７／中国の経済成長が減速しているようだけど今後はどうなるの？
　質問８／グローバルサウスって言葉をよく聞くけど何なの？

●インフレへの備えをきっかけトークにした運用提案の進め方

●いま話題のテーマ型ファンドはこうアドバイスする

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取材企画
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渉外活動のトップランナー
長野県信用組合丸子支店　宮澤実穂さん

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特別企画
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業績不振の兆候をとらえる定性面の着眼点


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特別レポート
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筑邦銀行が展開する信用保証協会提携商品「ちくぎんDXローン」
クラウドサービスと連携し資金繰り把握の精緻化を実現

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短期集中連載
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キャッシュレス化の衝撃～金融にどんな影響があるか⁉
主なキャッシュレスサービスとその動向

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マンガ
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前向きな渉外活動ができる！法人融資渉外のイロハ
融資ありきではなく補助金の活用も含めて提案しよう

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連載
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●【巻頭コラム】市場を読み解く！数字のキーワード
３分以上——アンケートを途中離脱してしまう回答時間

●銀行員のベーシックスキル 場面別挨拶の作法
ビジネスメールの書き方

●B／S・P／Lの理解を提案に活かす！財務で切り込む営業アプローチ
IPOの準備や事業承継ニーズを財務諸表から発掘

●営業店で使える！銀行担当者が
押さえておくべき経済指標の基礎のキソ
各国の政策金利

●取引先を理解する！法人担当者が知っておくべき業界用語＆常識
飲食業①～ファーストドリンクとラウンド

●マネロン対策で欠かせない！
営業店で取り組む継続的顧客管理
求められる継続的顧客管理の具体的取組み

●実例で押さえよう ココがポイント！
融資が通った事業計画書
有料職業紹介事業の創業融資

●ニュースの深層
金融庁が要件提示したインパクト投資の拡大に何が必要か

●地域・組織を超えて共有したい 事業者支援の知見・ノウハウ
大東京信用組合の取組み
苦楽をともに事業者と真の信頼関係を構築

●ファイナンシャル・ボイス
地域金融インフラの崩壊に向けて静かに秒読み開始か

●オピニオン
ビジネスマッチング提案では
方向感・商品力・新しさの３点を押さえるべし

特集　後輩を持つ者必見！法人営業のOJTはこう進める
若手担当者の特徴と指導のポイント
◆若手の特徴を押さえて効果的な指導法を身につけよう
◆いまどきの若手行職員の特徴と入行後の環境
◆押さえておきたい若手行職員とのコミュニケーションスキル
◆若手担当者のこんな悩みはこう解消する
悩み①渉外担当に向いていないのではないかと考えている
悩み②担当先の経営者との距離感がなかなか縮められない 　
悩み③雑談はできるが資金ニーズをキャッチできない
悩み④ソリューション提案の糸口を見つけることができない　他　
◆良い例・悪い例で学ぶ 渉外業務日報の書き方の指導ポイント
◆返済が始まったゼロゼロ融資先への対応はこう指導する

●特別企画●
利用者増加のいま理解したい
リバースモーゲージ型住宅ローン