近代セールス 2023年9月15日号（９/５発売号）

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総特集
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コロナ後の変化が切り口！
業種別・取引先の課題発掘術
経営課題を察知する事前準備＆声かけ

地域金融機関で喫緊のテーマとなっている本業支援ですが、コロナ禍の影響を多分に受けました。従来どおりの外訪活動ができず、若手担当者の多くは経営課題の深掘りに苦戦しているという話をよく耳にします。
そこで本総特集では、コロナ禍とコロナ後の比較も踏まえつつ、取引先の経営課題を効果的に引き出すための方法を業種別に総ざらいします。


【マンガ】
仮説が切り口！
コロナ前後の比較から課題を発掘＆深掘りしよう

●PART１　時勢を踏まえた課題想定編
◆訪問前の前提知識！アフターコロナの経営環境を押さえておこう
　①時勢を踏まえた業況予測のポイント
　②押さえておくべき５つの時勢の変化
◆前さばきがカギ！訪問前に調査すべき取引先の情報を知ろう
　①定性情報・経営課題を推察し仮説検証を繰り返そう
　②定量情報・コロナ以降の財務変化を探ろう

●PART２　業種別・訪問時の課題発掘アプローチ編
◆これが前提姿勢！経営者へのヒアリングはこのような対応を意識しよう
　①経営者の心情や期待を踏まえた声かけ
　②事前調査の結果や仮設の検証方法
◆主要業種総ざらい！取引先訪問時の課題発掘はこのように行おう
　業種１・機械器具製造業
　業種２・金属製品製造業
　業種３・食料品製造業
　業種４・建設業
　業種５・不動産業
　業種６・飲食業
　業種７・宿泊業
　業種８・卸売業
　業種９・小売業
　業種10・運輸業
　業種11・医療・福祉業

●巻末企画●
要点を総ざらい！
取引先の課題発掘術理解度確認テスト

特集　2024年1月スタート！新NISA活用はこう提案する
押さえておきたいアプローチ＆フォロー
◆新NISAスタートに備えて準備を万全にしておこう
◆新NISAの特徴とスタートまでのスケジュール
◆こんな声かけで新NISA口座を獲得しよう
①来年1月からNISA制度が新しくなることをご存じですか　
②非課税で運用できる年間投資枠が拡大することをご存じですか　
③新NISAでは積立をしながら一括投資もできるようになりました　
④1800万円まで非課税なので老後資金をしっかり準備できます　
ほか　

◆〈マンガ〉新NISAの活用はこのように提案しよう
◆こんなお客様にはフォローを心がけよう
①毎月分配型の投資信託をNISAで購入しているお客様　
②一般NISAで定時定額購入（積立買付）をしているお客様
③2023年末以降に非課税期間が終了する商品を保有するお客様

●特別企画●
いよいよ施行！インボイス制度に関する取引先からのよくある質問＆回答法