投資信託取引では、年間の総決算＆新年の運用方針確認をする「年末年始のフォ
ロー」が重要です。本特集では、年末年始にかけてお客様に届く投信の書類の見方
やよくある質問への回答法などを紹介します。
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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「年末年始」に押さえておきたい
投資信託の書類＆質問への回答ポイント
～NISAロールオーバーや通知書等にかかる説明法

●ひと目でわかる 投資信託取引における年間の流れと主な書類

●一覧 投資信託取引にまつわる書類とその概要

●取引例・サンプルで学ぶ
年末年始の時期に届く 投資信託の書類と説明ポイント
｜①取引残高報告書
｜②トータルリターン通知書
｜③特定口座年間取引報告書
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●きちんと理解できていますか？
NISAロールオーバーのキホンと説明方法を再確認しよう
｜①ロールオーバーの基本とお客様への説明時の留意点を押さえよう
｜②ロールオーバーについてはお客様にこう説明しよう
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●年末年始にかけてお客様からよく聞かれる
投資信託に関する質問と回答のポイント
｜①投資信託の取引は いつまでが年内の受渡日・課税対象になる？
｜②NISAの2021年の枠はいつまで利用できる？ 余った枠は翌年に繰り越せる？
｜③今年の取引・運用状況ではどのような税金がかかるの？ いつどう引かれる
｜の？
｜④投資信託の取引でよく聞く損益通算って何？ それを行うにはどんな手続きが
｜必要なの？
｜⑤損益通算は投資信託どうしでしかできないの？ 国債や外貨預金で生じた利益
｜と通算できるの？
｜⑥損益通算のため 年が変わる前に損失が出ている投資信託を売却したほうがい
｜いの？
｜⑦確定申告が必要なケースはどんなとき？ 手続きはいつ行いどんな書類が必要
｜となるの？
｜⑧投資信託を持っているとたくさん書類が送られてくるがどれが必要でどれが不
｜要なの？
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●若手が知りたい！できる先輩のキャリアパス

杉山 輝さん (しずおか焼津信用金庫 お客様サポート部)

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京葉銀行の取組みにみる
税公金収納の実際とキャッシュレス対応の展望

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「取引履歴や残高の確認のためよく記帳に訪れるお客様への案内」

●新米奮闘！ 白川陽の融資渉外“キヅキ”旅
「住宅ローンの重要説明と正式審査」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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・投資信託の書類の見方＆説明方法
・「悩めるお客様」に手を差し伸べよう！ 保険の誤解・疑問の解消トーク
・上手な説明例で学ぶ 住宅ローン相談対応のキホン
・難しくない！ 法的根拠・規定で理解する融資実務
・MBAホルダーが教える！ 業種別に比べて読み解く中小企業の決算書
・信頼度が段違いに！ 銀行員のための美文字練習帳
・水際で防ぐ！ 窓口担当者のためのマネロン等対策事例講座
・一覧で理解！ 相続預金手続きケース別 必要書類＆注意点
・声かけから話題を広げる！ 年金口座獲得につながる情報提供のススメ
・ケースで学ぶ金融実務 対応セオリー＆お客様への説明法
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業界の基礎知識
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