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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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どうなる？ 2024年！
知っておきたい 金融トレンド＆キーワード
～お客様への情報提供や提案にもつながるヒント集

コロナ禍を経て、日本経済は回復傾向にあるものの、物価高や人手不足、
地政学リスクなどの不安要因もあります。
本特集では、2024年を迎えるにあたり、行職員が押さえておきたい
金融界のトレンドとキーワードをお客様への情報提供につなげるポイントとともに
解説します。

●2024年に金融機関を待ち受ける二大トピックスとは？

●経済指標で振り返る2023年と2024年の世界経済の行方

●2024年はすぐそこ！行職員が押さえておきたいキーワード17
①マイナンバーカード
②新ＮＩＳＡ
③暦年課税と相続時精算課税
④マンション長寿命化促進税制
⑤スポーツファンド
⑥２０２４年問題
⑦２０２５年問題
⑧異次元の少子化対策
⑨技能実習制度の見直し
⑩電子帳簿保存法改正
⑪中小企業DX
⑫SX（サステナビリティ・トランスフォーメーション）
⑬GX（グリーン・トランスフォーメーション）
⑭脱炭素アドバイザー資格制度
⑮生成AI
⑯メタバース
⑰VUCA時代

●キーワードやトレンドをこんな会話に展開して提案へつなげよう
ケース1：相続時精算課税制度の変更をきっかけに生前贈与についての情報提供を行う
ケース2：インボイス制度や電帳法の改正をきっかけにでんさいの提案を行う
ケース3：ＳＸやＧＸの話題をきっかけに同業他社の取組みなど情報提供を行う

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●タイムトラベラールカ 窓口業務お助けダイアリー
「住宅購入のためにペアローンを検討しているお客様への案内」

●発見！あなたの職場のすごい人“銀行のシゴト”探求記
「法務コンプライアンス部門の仕事」

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●新米リーダーでもできる！ 部下の心を動かす“言葉”と“伝え方”
世代が違う行職員へ投げかける言葉

●明日から役立つ！ 預金・為替の手続きクイズ
預金編：休眠預金等活用法に関する次の記述について、正しいのはどっち？
為替編：手形・小切手の記載事項に関する次の記述について、正しいのはどっち？

●お客様目線に立った説明がカギ！投資信託の説明スキル向上委員会
投資信託の「個別元本」って何のために必要な値なの？

●行職員の“ナゼ？”に答える 保険提案のお悩み処方箋
お客様に民間の介護保険の必要性をどう説明すればよい？

●ライフプランを意識した 住宅ローン相談Q＆A
繰り上げ返済はどの時期に行うのがいいか教えてほしい…

●そうだったんだ！ いまさら聞けない融資業務のイロハ
マル保融資って何？　誰がどのように申し込むの？

●決算書探偵がいく！ 業種別・取引先の財務諸表はココに注目
加工食品メーカー

●お客様の気持ちに“寄り添う” ユニバーサルサービスのススメ
ユニバーサルデザイン（ＵＤ）とは？

●2023年10月制度スタート！ インボイスの情報提供きっかけトーク
インボイスの交付が免除されるもしくは保存が不要なケースもございます

●こんなお客様にはどう対応？ 営業店のマネロン対策ケーススタディ
法人の代表者が代わったことで実質的支配者も変更された可能性がある

●銀行員はココを押さえて！ 事例から学ぶ相続案件対応のキモ！
遺言は必ず遺留分に配慮しなければいけないか

●ズバっと解決！ 公的年金の相談対応お悩みバスターズ
学生時代の国民年金保険料を払っていない場合の対応策を聞かれた

●明日から実践！ 取引先に伝えたいＦＷＢ
中小企業におけるＦＷＢを高める施策の実施事例

特集　担当者が押さえておきたいDX推進の基礎知識
各業界でDX推進が急務とされており金融機関も例外ではありません。
取引先のDX支援を行ううえでも、担当者として適切な情報を提供することが求められます。
そこで本特集では、DXの基礎知識や現状・課題を押さえるとともに、金融機関のDX導入事例を紹介します。