近代セールス 2013年11月１日号（10/20発売号）

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特集
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大量満期が本格化！
変額個人年金のフォロー＆セールスはこう進める
――マーケットの変化を踏まえた提案のポイント

2002年の銀行窓販解禁以来10年が経過し、
大量満期を迎えている変額個人年金。
現在は市場好転や商品の多様化により、
資産運用を考えるお客様の選択肢の一つとしても見直されてきています。
本特集では、変額個人年金の商品性とお客様のニーズの変化をみたうえで、
新規提案の進め方と満期を迎えるお客様へのアフターフォローのポイントを解説。
保険会社へのインタビューも掲載します。

▼ 運用環境とニーズの変化を捉えフォロー＆セールスを行おう
　
▼ 〈徹底分析〉変わる変額個人年金市場とお客様のニーズ
｜　①変額個人年金市場の現状と満期を迎えるお客様数の推移
｜　②変額個人年金の商品性とお客様のニーズの変化

▼ 変額個人年金を保有中＆満期を迎えるお客様へのアフターフォローの進め方

▼ 〈タイプ別〉このようなお客様への提案・フォローはこう行う
｜　①市場が回復したので解約を考えている50歳代のお客様
｜　②積立期間終了後の使い道が決まっていない60歳代のお客様
｜　③運用を目的に契約したが相続ニーズが高まっているお客様
｜　④相続対策として契約したものの節税効果が薄れているお客様

▼ 〈相場回復基調のいま〉こんな声かけで変額個人年金を提案しよう
｜　①定期預金よりも有利にお金を運用していきませんか
｜　②マーケットが不透明でも保証があるので安心して運用できますよ
｜　③運用が好調で積立金が一度増えたら減らない商品があります
｜　④運用を始めて早い段階で年金を受け取れる商品がありますよ
｜　⑤老後のために自分で年金を準備していきませんか
｜　⑥投資信託と違い税額の控除を受けることができますよ
｜　⑦保険金の非課税枠があるので相続対策にも活用できますよ

▼ 〈保険会社に聞く〉個人年金保険の販売戦略と提携金融機関に期待すること
｜　①三井住友海上プライマリー生命
｜　②第一フロンティア生命

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特別企画
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日証協のガイドライン案公表！高齢顧客への投資勧誘ルールＱ＆Ａ

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特別レポート
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みずほ銀行「住宅ローン・ライフステージ応援プラン」の商品性

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短期集中連載
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ＴＰＰ参加で経済・金融はどう変わるのか!?
最終回●ＴＰＰにおける分野別影響②：サービス貿易・投資／政府調達／知的財産

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取材企画
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●リテール営業の最前線！！
田代美幸さん・肥後銀行合志支店

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連載
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●マンガ

・FP担当者ミライの「リテール営業」元気印！

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・こうすればうまくいく！医療機関・介護事業者との取引推進ノウハウ
・〈業種別〉融資先の将来性はこう分析する！
・山崎元の資産運用の常識・非常識
・東川仁の「営業」お悩み解決塾
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ提案スキルレベルアップ講座・営業推進で成果をあげる！！　
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●マネジメント

・〈ケーススタディ〉トラブルを防ぐ！営業店マネジメント術

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・現地レポート・銀行員がみた「海外ビジネス」のいま
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・小島貴子先生と学ぶ ～銀行員のキャリア・デザイン
・Bankers Lounge
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