改正犯罪収益移転防止法が施行されてから１年、
取引時確認はますます重要になり、
金融機関には厳格な対応が必要となっています。

本特集では、取引時確認の全体の流れを把握しながら、
取引時確認でよく提示される書類の見方や
窓口で対応に迷うケースなどを解説します。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━


これで万全！
取引時確認の対応ポイント
～確認手続きの流れと異例ケースへの対処法


●〈マンガ〉取引時確認はこのような手順で行おう！

●〈フローチャートで確認する〉取引時確認が必要になる取引と確認ポイント

●必ず押さえたい！ よく提示される確認書類のチェックポイント
｜①運転免許証
｜②健康保険証
｜③住民基本台帳カード
｜④旅券（パスポート）
｜⑤住基カード
｜⑥特別永住者証明書
｜⑦住民票（写し）
｜⑧登記事項証明書（法人用確認書類）
└―――――――───────────――─―――――――――――

●〈ケーススタディ〉このようなお客様が来店したら取引時確認をどう行うのか
｜①夫名義の口座を開設したいと妻が来店した
｜②子供の口座を開設したいと母親が来店した
｜③確認書類の記載とは異なる住所への郵送を求められた
｜④旅行中の外国人に送金を依頼された
｜⑤今後は複数の経理担当者が法人取引を行うと言われた
｜⑥労働組合名義で口座開設を依頼された
｜・プラスワン解説　実質的支配者を理解する！
└―――――――───────────――─―――――――――――

●〈ケース別〉疑わしいこんな顧客・取引にはどう対応する！？
｜①口座の開設目的を聞いたらあいまいな答えが返ってきた
｜②口座開設時とは明らかに違う人物が払戻しに来店した
｜③地方から出てきて仕事をするという理由で現住所が自店から相当遠い
｜④大口の入金があり、すぐに現金で出金することが頻繁にある
｜⑤融資申込先の事業所在地に行ったらただの集合住宅だった
｜⑥問題ないと判断して融資を実行したが、その後役員が大幅に変わった
└――――─────―――──────――──――――――――――

●〈特集関連企画〉FATCAで求められる実務対応を徹底理解する


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●第1次公募開始！
「新ものづくり補助金」の手続きをサポートする


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊取材企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●フロントランナー
佐藤 和昌さん（東邦銀行相馬支店）


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊マンガ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●永井月子の投信セールスDiary
「テーパリングに伴う影響の説明」

●トラブルヒストリー
「お金に困った窓口行員によるお客様情報の漏えい」


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊連載＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・バンク『最新ニュース』宅配便
・銀行員のお悩みスッキリ座談会
・投資信託　お客様はこんな誤解をしていませんか？
・保険提案につなげる切り札トーク
・シートで比較！　住宅ローンのマル得提案術
・融資業務　こんなときどうする!?
・新入行員のための金融実務Q&A
・ケーススタディ　収益力向上のポイント
・サンプルで学ぶ　相続・贈与の手続き＆アドバイス
・サンプルで学ぶ　外為書類の見方＆チェック
・OJTで実践！　後輩育成のためのコミュニケーション
・Free Room
・『金融実務』徹底マスター講座