4月以降、営業店に配属された新入行員は、
そろそろ営業店の業務に慣れたころ。

一方で、気の緩みや油断から、
思いもよらないミス・コンプライアンス違反を
犯してしまうこともあります。

本特集では、そうした事例を挙げながら、注意するポイント、
失敗しないための事例等を紹介していきます。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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事務ミス・不祥事につながる安易な対応と防止策
～違反事例から学ぶ営業店で守るべきルール

●規程・ルールの重要性を認識して トラブルにつながる対応を防ごう

●〈ひと目で分かる〉営業店の監査態勢とミス発見のための着眼点

●〈ケーススタディ〉事務ミスにつながるこんな対応はこう防ぐ
｜①急いでいたので端末への入力内容を確認しなかった
｜②規程やコードを確認せず処理を行った
｜③再鑑を行うにあたりきちんと確認しなかった
｜④役席がいないため検印を後回しにした
｜⑤検印があれば問題ないと伝票内容を確認しなかった
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●〈ケーススタディ〉不祥事につながる対応と防止のポイント
｜①担当印を机に出したまま離席した
｜②電話での残高証明等の問い合わせに折り返しせず回答した
｜③ATMや出納機の確認を1人で行った
｜④自分の財布を自分の机に入れたままにしている
｜⑤店内で写真を撮りSNS等に掲載した
｜⑥重要な伝票を自ら管理して所定の場所にしまっていない
｜⑦鍵カードについて他の行職員と貸し借りを行っている
｜⑧渉外担当者からの強い要請で「来店扱い」で処理した
｜⑨ハンディ端末機等に入力した取引を帰店後すぐ処理していない
｜⑩現金・通帳を預かるにあたり預かり証を交付していない
｜⑪電話で現金を持ってくるよう頼まれ、届けた後に払戻請求書を受け取った
｜⑫自分のプライベート用の携帯電話に取引先の番号を登録した
｜⑬取引先に対して担当者以外の者が1年以上訪問していない
｜⑭支店長や営業・融資・渉外課で相互監査が行われていない
｜⑮支店長などの上席が職員面談を行っていない
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