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2024-06-21 発売号 (2024年8月号)
全世界株型の投資信託、通称『オルカン』。
名前の通り世界の株に投資できて新NISAで大人気の金融商品です。
1~5月で1兆円超のお金が流入した投信も！
ですが、「なんとなく」で選ぶのは危険です。
ダイヤモンドZAiにて特集されている『オルカン入門』にて、上手な取り扱い方を学びましょう。
NISAで話題沸騰
オルカンって何？
低コストで分散投資できるオルカンに人気が集中
長い目で見た時に、世界経済は成長し続け、それに伴って世界の株も上昇していくと考えられています。
そこで注目を集めるのが『オルカン（全世界株型投信）』です。
特にNISAで大人気！
オルカンの最大の魅力は、1本で世界の株に分散投資できるところ。
約50カ国、およそ3000銘柄を投資対象としています。
個別株で買おうとしたら、途方もない労力と資金が必要です。
それを1本の「投信」という金融商品で済ませられるのは、画期的ですよね。
これだけ幅広い地域に投資していれば、ある国の経済が不調の時に、
別の国の好景気が資産の減少を抑えてくれることも期待できます。
これを“分散効果”といいます。
超便利なオルカンですが、投信を保有中に、毎日かかる「信託報酬（手数料）」が安いのも魅力の一つ。
オルカンは「インデックス投信」といって、市場全体の値動きを示す指数に連動するタイプに属します。
オルカンが連動を目指すのは、上で紹介している全世界株指数。
手間がかからない機会的な運用なので、信託報酬も安いのです。
100円から買える！
銀行で買えるオルカンも
3つめの魅力はオルカンというよりも、投信の魅力になります。
それは、少額で買えるところ。
株はフツー100株単位で注意するので、最低購入額は株価×100株。
1銘柄につき安くても数万円の資金が必要です。
一方、オルカンをはじめとする投信は「金額指定」で注文できます。
ほとんどのネット証券は、100円から購入可能！
これならハードルが低く、初心者でも気軽に挑戦できますよね。
NISAのつみたて投資枠と成長投資枠、両方で買えるオルカンは19本あります。
運用会社ごとに、いろいろな名前の商品が用意されています。
信託報酬の違いはありますが、同じ指数に連動しているため成績に大きな差はありません。
こだわりが強くなければ、口座を開いたところで買えるものを選べばOK。
注意したいのは、対象地域です。
中には日本株に投資しないタイプや、米国株に投資しないタイプも。
戦略的に使うならアリですが、シンプルに全世界に分散投資したい人は、対象地域が全部の投信を選びましょう。
NISAのつみたて投資枠と成長投資枠、両方で買えるオルカンについての詳細や
オルカンの罠、トリセツも掲載されています。
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