いかにしてバランスシート・リッチになるか
ヨーロッパ富裕層の
「資産運用」の秘密を明かす
「投資信託」で
長期・国際分散投資を行い
所得の二極化時代を豊かに暮らす。
だれでも、いまから間に合う！
◆20代、30代のポートフォリオ運用 運用期間が長いので、株式100％のポートフォリオ運用により収益の安定性が期待できる。
◆45歳のポートフォリオ運用 平均給与収入が人生のライフイベントと重なるので、若干リスクを下げて、株式75％、債券25％のポートフォリオ運用とする。
◆55歳のポートフォリオ運用 余剰資金が増え始める年齢なので、定時・定額プラス預貯金を前提にポートフォリオ運用を考える。
◆定年退職後のポートフォリオ運用 退職金を一括金とし、潜在的なインフレ・リスクから資産の目減りを防ぐポートフォリオ運用とする。
◆正しい投資プロセスが資産を守る
●プロセス１：投資目的を設定する。
●プロセス２：リスク許容度を把握する。
●プロセス３：最適な資産配分を決定する。
●プロセス４：最適な投資信託と組み合わせてポートフォリオを設計する。
●プロセス５：現状に合わせてタイムリーかつ継続的にフォローする。
