２０１２年11月号


＋＊＋＋＊＋＋＊＋＋特　集＋＋＊＋＋＊＋＋＊＋

投資信託の売り時＆売り方アドバイス
～運用途中で売却するケースと老後の運用資産の取崩し方

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●運用途中や老後における投資信託の売却の考え方を助言できるようになろう
●Ｑ＆Ａで学ぶ　運用途中での売却の考え方
Ｑ１　住宅購入で資金が必要な顧客
Ｑ２　リスク許容度が変化した顧客
執筆（Q1、Q2）家計の見直し相談センター　CFP(R)　八ツ井慶子
Ｑ３　投信が値下がりし塩漬けになっている顧客
Ｑ４　ポートフォリオのリバランス・リアロケーションが必要な顧客
執筆（Q3、Q4）前川ＦＰ事務所アドバンス代表　前川 貢
Ｑ５　保有資産全体に占めるリスク資産の割合が高まってきた顧客
Ｑ６　投資信託を相続した顧客
執筆（Q5、Q6）ＧＡＩＡ株式会社　ファンド・アナリスト　吉井崇裕
●リタイア後の運用資産の取崩し方
ＧＡＩＡ株式会社　代表取締役社長　中桐啓貴
●ＳＢＩ証券に聞く・投資信託定期売却サービスの狙い
●「元本払出し型」ファンドという選択肢
生活設計塾クルー代表取締役　ファイナンシャル・プランナー　目黒政明
●投資信託売却時の10のポイント
オフィス・カノン代表　CFP(R)　馬養雅子
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＋＊＋＋＊＋＋＊＋＋特別企画＋＋＊＋＋＊＋＋＊＋
◆ライフプラン作成ソフト
「ＦＰ-ＭＩＲＡＩ」実践編
シミュレーションを活用した計算と課題解決に向けた提案事例
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＋＊＋＋＊＋＋＊＋＋連載企画＋＋＊＋＋＊＋＋＊＋
◆FP opinion
学習院大学経済学部経済学科
教授　鈴木 亘氏

◆熊野英生の経済考察
「輸出減少やエコカー補助金終了で停滞感が強まる製造業の活動。
2013年初まで景気後退が続くか」

◆岩本沙弓流　為替読本
「１ドル＝1,000円の世界」

◆相続の現場から（弁護士　小澤和彦）
「死亡保険金の問題」

◆法人営業担当者必読！
経営者に喜ばれるFPアドバイス ―生命保険提案編―
（ユナイテッド・アドバイザーズ法律会計事務所　西内孝文）
「すべての借入金は経営者の死亡とともに清算されるべき」

◆拝見！ FPのお仕事
社会福祉法人大阪府障害者福祉事業団
大阪府立稲スポーツセンター　鹿野佐代子さん

◆＜新連載＞危ない住宅ローン相談
（ローンアドバイザー　谷口敬）
「諸経費のトラブル」

◆FP手帳の使い方
「在職老齢年金」

◆セールストークの○と×（佐藤かなめ）
「上から目線のトークに注意しよう」

◆相談ルームのひとりごと
山本節子「還暦後のマネープラン」
三輪貴子「相談者に寄り添う」

◆ケースで学ぶ年金相談
（すがのみわこコンサルティングオフィス・社会保険労務士・CFP(R)　菅野美和子）
「海外暮らしと年金」

◆生命保険のメカニズム（アカラックス株式会社代表取締役・アクチュアリー　坂本嘉輝）
「今月の分解：公的年金　その３」

◆＜Topic＞「ＦＰフェア2012」、仙台で開催
震災から日本再生へ、ＦＰの役割を確認

◆FP相談実践事例集
・金融資産運用設計
（前川ＦＰ事務所アドバンス代表　前川貢）
「分配金が少なくなると連絡があった。投信を乗り換えるべきか迷っている」
・リスクマネジメント
（（株）家計の総合相談センター・CFP(R)　加藤勝久）
「高齢の父親の保険を見直したいが、どんな点に気をつけて検討すべきか？」
・相続・事業承継設計
（税理士法人おおたか・税理士　市川康明）
「離婚した場合の財産分与に係る課税関係と、
再婚した場合の相続権・法定相続分は？」

◆指標で見る！　家計を取り巻く経済の読み方
経済産業省「商業販売統計（小売業）」

◆FPのための会計・税務ZOOM UP!
（大和総研 研究員　AFP　　鳥毛拓馬）
「平成25年度税制改正要望項目（金融証券税制）」

◆break time

◆ちぇるちゃんとバーム君の資産運用塾
（バームスコーポレーション(有)・CFP(R)　杉山明）
「外債ファンドと為替ヘッジコスト」

◆資産運用あれこれ（青山有也）
「繰上償還型ファンドの注意点」

◆FP Watcher Diary
（(株)近代セールス社　ファイナンシャル・プランナー　岡本英夫）
「中小金融機関のＦＰ対応」

◆ＦＰマンスリーレポート
金融「ユーロ建てＭＭＦの繰上償還の決定が相次ぐ／ほか」（生活設計塾クルー　目黒政明）
社会保険「平成23年度の医療費、過去最高の37.8兆円／ほか」（特定社会保険労務士　井上義教）
保険「９月発表の保険商品、損保では「歯の保険」も登場／ほか」（保険ジャーナリスト　石井秀樹）
税金「白色申告者に対する記帳・帳簿等の保存制度について、平成26年１月から対象者が拡大される点を国税庁が注意喚起／ほか」（税理士・CFP(R)　田中卓也）
不動産「『中古購入＋リフォーム』一本化ローン取扱い開始／ほか」（(有)プランサービス　本鳥有良）

◆Market　Data（金融データシステム　角川総一）
「主要金利等の過去推移／ほか」