FinancialAdviser（ファイナンシャル・アドバイザー） 発売日・バックナンバー

■特集１━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

定年前後のお客様の運用相談に強くなる
―― 一問一答・こんな質問にどう答えるか!?

★「定年前後」と一括りにするのではなく お客様個々に向き合うアドバイスを


★Q＆Aで学ぶ　定年前後のお客様の資産運用に関する悩み・疑問にはこうこたえよう

＜投資・運用の経験がないお客様の悩み＆疑問＞

・退職金をもらっても、いずれお金が底をついてしまうのではと不安。運用で不安は解消できる？
・退職金で資産運用を始めたい。どのくらいの金額から始めたらいい？
・50歳代からNISAやiDeCoで積立を始めても意味がないのでは？
・アクティブ型より手数料が安いインデックス型を選ぶほうがよいと聞いたのだがどうなの？
・いろいろな投信を紹介されるが、どんな基準で選べばいいかよくわからない
・運用を始めるにあたり、マーケットの勉強をしたい。どんな方法が効果的か？　
ほか全10項目


＜投資・運用の経験があるお客様の悩み＆疑問＞

・今までの運用方法を退職後も続けて大丈夫か不安。今後に向けて今すべきことはあるか？
・株式投資信託を持っている。さらに分散投資をするには、不動産や金にも投資したほうがいい？
・年金収入の足しにしたいと思い、毎月分配型の投資信託の購入を考えている。どうだろうか？
ほか全６項目



■特集２━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

ここがポイント！ 令和４年度の税制改正
ＦＰが押さえておくべき重要改正事項

★インタビュー　税理士法人柴原事務所代表社員　柴原一氏に聞く
　改正後の規定と特別特例取得が併存する住宅ローン控除に注意

★令和４年度　税制改正大綱のポイント
　①個人所得課税／②金融証券税制／③相続税・贈与税／④土地・住宅税制／⑤法人税制／⑥消費税制／⑦納税環境整備



■連載━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★My Style　～金融機関ＦＰのマインド＆メソッド　
　武蔵野銀行　志木支店　早川修平さん

★注目の金融商品Watching!
　島田知保さん／深澤泉さん

★金融機関ＦＰの悩みにこたえる相談室
　中島啓子さん

★マネーFocus
　竹下さくらさん／橋本秋人さん／池田美智雄さん／吉澤諭さん



■コラム━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★Angle ～時を読む～
　川村雄介さん

★ＦＰの視点
　山本英生さん

■特集━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━　

２０２２年改正に対応！年金の受給戦略アドバイス
―公的年金と自分年金を組み合わせた老後資金のプランニング法

★ＦＰオフィスあしたば・安藤さんに聞く！
　制度改正で変わる年金の受け取り方と私的年金づくり

★ココが変わる！「年金の受給戦略」に関わる改正ポイント

★お客様に最適な受給方法をアドバイスするためのヒアリングのポイント

★定年後の働き方と収入を左右する「就業規則」のココを確認しておこう

★制度改正を踏まえた 老齢年金の繰上げ＆繰下げ受給の検討ポイントと注意点

★ケースで学ぶ
　50歳代後半のお客様に対してリタイアプランと年金活用はこうアドバイスする

★企業年金やｉＤｅＣｏの受け取り方はこうアドバイスする

★ココがポイント！ ねんきん定期便をきっかけにした自分年金づくりの提案法

★ココが聞きたい！ 公的年金を補う自分年金づくり



■特別企画━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★東証再編で何が変わるのか!? ～押さえておきたい市場改革の中身とその影響～

★ウィズ・コロナでも価格上昇が続く住宅購入の最新事情と注意すべきリスク

★日本証券業協会による「高齢顧客への勧誘ガイドライン」の改正内容を理解する！



■連載━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★My Style　～金融機関ＦＰのマインド＆メソッド
　　筑波銀行　水戸営業部　猿田　綾子さん

★注目の金融商品Watching!
　　島田知保さん／深澤泉さん

★金融機関ＦＰの悩みにこたえる相談室
　　伊藤亮太さん

★マネーFocus
　　竹下さくらさん／橋本秋人さん／池田美智雄さん／吉澤諭さん

★ＦＰ相談ケーススタディ
　　松本真由美さん

★保険コンサルティングのためのマーケット研究　最終回 農業法人
　　嶋田雅嗣さん
　　


■コラム━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★Angle ～時を読む～
　　熊野英夫さん

★ＦＰの視点
　　黒澤雄一さん

★著者インタビュー
　　『予測不可能な時代に先手を打つ　リスク大全』　深津嘉成さん

■特集━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

完全ガイド！相続の相談に強くなる
―自信をもって対応するためのスキル＆ノウハウ

・インタビュー　吉澤 諭・吉澤相続事務所 代表取締役に聞く
　どうすれば相続の相談に自信をもって臨めるようになるか

・こうすればうまくいく！
　相続相談で実践したい基本ノウハウ７か条

・面談の中で試してみよう！
　お客様の相続への意識を喚起するこんなアプローチ

・この一言を聞き逃すな！
　お客様のこの発言に相続対策のニーズが隠されている

・一問一答 ワンポイントアドバイス
　相続に関するお客様のこんな質問にどう答えるか？

・定番のこの相続対策はここを押さえてアドバイスする

・遺言がトラブルを生まないためにこのポイントをアドバイス！



■特別企画━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★急増するリバースモーゲージ―そのメリットとリスクを理解する

★法人保険の販売手法に新たなメス！課税強化される名義変更プラン

★ケースで学ぶ・30代からのマネープランアドバイス



■連載━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★My Style　～金融機関FPのマインド＆メソッド
　きらぼし銀行　調布・武蔵境南支店　澁谷 咲さん

★注目の金融商品Watching！
　島田知保さん／深澤泉さん

★金融機関FPの悩みにこたえる相談室
　佐藤彰さん

★マネーFocus
　竹下さくらさん／橋本秋人さん／池田美智雄さん／吉澤諭さん

★FP相談ケーススタディ
　樗木裕伸さん



■コラム━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★Angle　～時を読む～
　野尻哲史さん

★FPの視点
　畠中雅子さん

★著者インタビュー
　『親の介護で自滅しない選択』太田差惠子さん

★Book　Review

■特集━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

投信の説明力がアップする23の方法
―わかりやすく伝え、共感を得るノウハウ

★PART１　お客様に伝わる投信の説明ができる人は何が違うのか？

★PART２　投信の説明力をアップさせるポイント23

・お客様に応じたわかりやすい説明を行うには？

・商品や制度について理解を深めてもらうには？

・マーケットに関する説明をいまどのように行えばいいか？

・お客様が納得するアフターフォロー時の説明とは？



■特別企画━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★所有者不明土地の解消へ　変わる相続ルール

★知っておきたいネット銀行の基礎知識



■連載━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★My Style　～金融機関FPのマインド＆メソッド
　静岡銀行　小林支店　牧野史織さん

★注目の金融商品Watching！
　島田知保さん／深澤泉さん

★金融機関FPの悩みにこたえる相談室
　角川総一さん

★マネーFocus
　竹下さくらさん／橋本秋人さん／池田美智雄さん／吉澤諭さん

★FP相談ケーススタディ
　長谷剛史さん

★保険コンサルティングのためのマーケット研究　
　第４回　社会福祉法人



■コラム━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★Angle　～時を読む～
　川村雄介さん

★FPの視点
　中村真佐子さん

★著者インタビュー
　『理想の自分をつくる　セルフトーク・マネジメント入門』鈴木義幸さん

★Book　Review

■特集１━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

老後資金づくりをいまどう提案するか？
“70歳現役社会”が近づく中での資金プラン


★多様化するリタイアメントプランと老後資金づくりの考え方


★2022年からの年金制度改正を整理しておこう


★世代別にみる　老後資金づくりに向けたヒアリング＆アドバイスポイント


★つみたてNISAとｉＤｅＣｏを使った老後資金づくりの提案のコツ


★つみたてNISAとｉＤｅＣｏの運用期間中にどんなアドバイスを行えばいいか！？


★老後資金に関するお客様のこんな声にどうアドバイスするか


★老後資金の目標額達成には「家計見直し」をあわせて進めることが早道！



■特集２━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

ここを押さえる！　令和３年度の税制改正
税制改正大網のポイントとコロナ対応


★インタビュー　税理士法人柴原事務所代表社員　柴原一氏に聞く
　FPが押さえておくべき令和３年度税制のポイント


★令和３年度　税制改正大網のここがポイント！
　①個人所得税制／②相続税・贈与税／③金融証券税制／④土地・住宅税制



■連載━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★My Style　～金融機関FPのマインド＆メソッド
　埼玉りそな銀行　岩槻支店　井上絵美さん

★注目の金融商品Watching！
　島田知保さん／深澤泉さん

★金融機関FPの悩みにこたえる相談室
　佐藤彰さん

★マネーFocus
　竹下さくらさん／橋本秋人さん／池田美智雄さん／吉澤諭さん

★FP相談ケーススタディ
　安東隆司さん



■コラム━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★Angle ～時を読む～
　熊野英生さん

★著者インタビュー
　『どんなか怒りも６秒でなくなる　アンガーマネジメント・超入門』安藤俊介さん

■特集━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

時代は変わった！
FP業務の古い常識、新しい常識

【FP業務の常識編】

★FP業務を取り巻く 時代の変化とキーワード

★マネープラン相談の古い常識、新しい常識
　（住宅・不動産／保険／老後資金／教育資金）

★資産運用相談の古い常識、新しい常識

★相続・事業承継対策の古い常識、新しい常識
　
【マーケットの常識編】

★教科書的なセオリーは通用しなくなった
　経済ファクター間のメカニズム

★マーケット動向の古い常識、新しい常識


■特別企画━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★どうなる？ どうする？　いま改めて考える 外貨建て保険への取組み　
・商品がターゲットとしているニーズを常に頭に置いて提案を行うことが必須　　
・保険会社に聞く　外貨建て保険の商品戦略
　メットライフ生命／マニュライフ生命／第一フロンティンア生命

■連載━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
★保険コンサルティングのための マーケット研究
　第3回 アパマンオーナー

★セミナー講師 私の流儀
宮越肇さん

★FPの視点
小峰俊雄さん／黒田尚子さん

★著者インタビュー
・『東大卒、農家の右腕になる。』佐川友彦さん
・『オンライン・セミナーのうまいやりかた』高橋龍征さん

■特集━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

お客様の信頼をいまこそかちとる
withコロナ時代の資産運用アドバイス


★インタビュー
　神戸孝・FPアソシエイツ＆コンサルティング代表に聞く
　長期化するコロナ危機の中、いま求められる資産運用アドバイスとは？

★コロナ危機の表面化以降マーケットはどう動いたか

★withコロナ時代　こんなお客様にいま、どうアドバイスするか
・外貨建て保険を契約しているお客様
・新興国ファンドを多く保有しているお客様
・REIT（ファンド）を保有しているお客様
・確定拠出年金の運用期間が5年を切っているお客様
・つみたてNISAで資産形成中お客様
・現状をチャンスと考え投資の機会を狙うお客様

★ケースで見る　コロナ相場を踏まえたポートフォリオの見直し
・リスク過多になっている場合
・新興国ファンドの比率が高い場合
・元本保証商品と日本株だけ場合

★ボラティリティが大きいコロナ相場の中
　お客様に合理的投資を促す行動コーチングを！

★マーケットや運用商品に関する
　お客様のこんな質問にどう答えるか!?

★コロナショックを受けて改めて検証する
　市場変動に強い投信・弱い投信


■特別企画━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★FPが語る！　withコロナ時代のライフプランのかたち

★事例にみる リモート相談業務の実際


■連載━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
★保険コンサルティングのための マーケット研究
　第2回 宗教法人（伝統仏教寺院）

★セミナー講師 私の流儀

★FPの視点
吉澤諭さん　 株式会社吉澤相続事務所 代表取締役

★私のFP手帳資料編アプリ活用法
　足立美佳さん、大矢亜希子さん、藤原智香代さん（株式会社FPフローリスト）

★著者インタビュー
・『データ視覚化のデザイン』永田ゆかりさん
・『人も仕事もお金も引き寄せるすごい自己紹介［完全版］』横川裕之さん

今号より大幅リニューアル！
大きなサイズになってより読みすく、内容もパワーアップしました。


■特集━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

地主のお客様の悩みにこたえるFPアドバイス
――相続対策、資産運用から土地活用まで


★地主をめぐる環境変化とコンサルの基本的な考え方

★いま、サブリースによる
　アパート・マンション経営をどう考えるか

★ケーススタディ　地主のお客様のこんな悩みにどうこたえるか？
・生産緑地を解除するか特定生産緑地にするか迷っている
・賃貸アパートを相続。何をどうしていいかわからず困っている
・遊休地に商業施設を作る提案が来ている。どんな注意が必要か
・不動産を高く売りたい。不動産業者への依頼で注意すべきことは？
・活用したい遊休地が曽祖父名義のまま相続登記されていない
・複数の不動産を所有。今後の活用についてどう考えたらいいか
・有効活用や売却に備え、共有状態を解消したい。どんな方法があるか
・物納は難しいと聞くがどうすればうまく活用できるか？
・築20年になるアパート。空室が目立ってきたがどんな対策があるか？
・貸宅地の地代が安く今後の扱いに悩んでいる

★いま注目のこの不動産活用策はこんな点に注意が必要！
・コインパーク
・トランクルーム
・民泊
・太陽光発電
・コインランドリー

★地主層の相続対策に法人をどう活用するか？

★保険を使って地主のお客様の悩みを解決する

★不動産活用による相続対策を否認した
　東京地裁判決から学ぶべきこと


■特別企画━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★激震 コロナショック！
　いま、ポートフォリオのリスクをどう下げるか

★押さえておきたい！
　コロナウイルス対策の緊急税制と社会保険の措置

★ゼロコスト時代の投資信託販売の在り方を再考する


■連載━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★保険コンサルティングのためのマーケット研究
　第1回 ドクターマーケット

★セミナー講師　私の流儀
　菱田雅生　ライフアセットコンサルティング株式会社 代表

★FPの視点
・樗木裕伸さん
・魚路剛司さん

★私のFP手帳資料編アプリ活用法
　八ツ井慶子さん　生活マネー相談室 代表

★著者インタビュー
　『ビジネスチャット時短革命 メールは時間泥棒 メールを48.6%も減らす働き方』
　越川慎司さん　株式会社クロスリバー 代表取締役社長／株式会社キャスター 執行役員

　『ビジネスエリートがなぜか身につけている 教養としての落語』
　立川談慶さん　落語家

■ワイド特集━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

令和2年度税制改正大綱を読む
──FPが押さえておくべき主要改正項目

★税理士法人柴原事務所代表社員　柴原一氏に聞く
　令和2年度税制改正大綱のポイント

★令和2年度改正のポイント
1. 個人所得課税
・未婚のひとり親に対する税制上の措置の見直し
・寡婦（寡夫）控除の見直し
・国外中古建物の不動産所得に係る損益通算等の特例
・国外居住親族に係る扶養控除（所得税）
・雑所得の添付書類等の見直し

2. 金融証券税制
・つみたてNISAの期間延長
・新NISAの創設
・ジュニアNISAの廃止
・特定口座へ受入れ可能な上場株式等の範囲拡大

3. 相続税・贈与税
・農地の納税猶予における範囲の拡大
・相続税の物納における見直し

4. 土地・住宅税制
・配偶者居住権等に係る取得費の計算方法
・住宅ローン控除等と居住用財産に係る譲渡所得の特例の適用可能期間の見直し
・低未利用土地等の長期譲渡所得の特別控除の創設
・所有者不明土地等の所有者を申告制度化

5. 法人課税
・オープンイノベーション促進税制の創設
・5G投資促進税制の創設
・企業版ふるさと納税（地方創生応援税制）
・子会社からの配当と子会社株式の譲渡を組み合わせた租税回避への対応

7. その他の改正

★こちらも確認しておこう！
　令和元年度までに改正され これから適用される重要項目


■特別企画1━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

2020年 年金制度改正をどう見るか

★インタビュー
　西沢和彦・日本総合研究所主席研究員に聞

★私はここに注目する！
　社労士FPが見た年金制度改正のポイント
　社会保険労務士　CFP(R)　高伊茂
　社会保険労務士　CFP(R)　望月厚子


■特別企画2━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

FA AWARD 2019

★がん患者の経済的苦痛を緩和するNPO
　NPO法人 がんと暮らしを考える会

★「お金の知識」をSNSで発信するFP
　FP_fumicoさん（CFP(R) / instagramer）


■連載━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★拝見！ 隣のコンサル
企業内FP編　足立美佳さん　株式会社FPフローリスト

★ALL Those Years Ago ～あのころ、私は駆けだしだった～
・なごみFP・社労士事務所 代表　中村薫さん
・長谷FP事務所代表　長谷剛史さん

■メイン特集━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

民法改正で変わる相続対策アドバイス
──「新しいトラブル」と対処法


★長谷川裕雅(弁護士・税理士)×吉澤諭(相続コンサルタント)
相続実務のプロフェッショナル対談

★＜一覧表＞
新たな相続トラブルの火種はここに埋まっている

★＜Ｑ＆Ａで学ぶ＞
民法改正で今後起こり得る相続トラブルとその対策
1.配偶者居住権編
2.居住用不動産の贈与の持戻し免除の推定規定編
3.預貯金の仮払い編
4.自筆証書遺言編
5.特別寄与料編
6.遺留分侵害額請求権編


■サブ特集━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

いまお客さまの年金不安はこんな「トーク」で解消する


★積極的な質問でお客さまの年金イメージをクリアにしよう
フェイズ１．現時点での年金へのイメージ・理解度を把握する
フェイズ２．年金額を把握できているか確認する
フェイズ３．年金額がどう変わるのかシミュレーションする
フェイズ４．老後資金の殖やし方をアドバイスする

★生活プラン別・年金額はこう変わる！
ケース１．定年を控え今後も働き続けるか悩んでいるＡさん
ケース２．結婚せずにシングルで暮らしてきたが今後の生活に支障がないか不安なＢさん
ケース３．家業を継ぐために脱サラすることになり年金額がどう変わるか不安なＣさん夫婦

■特別レポート━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

不安の源泉と必要額を踏まえた正しい老後資金アドバイス

■連載━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★拝見！ 隣のコンサル
・企業内FP編　山賀やよいさん　城北信用金庫 営業店統括部
・独立系FP編　西田凌さん　西田ＦＰ事務所 代表

★ALL Those Years Ago ～あのころ、私は駆けだしだった～
・株式会社住宅ＦＰコンサルティング 代表　上野山典広さん
・なごみＦＰ事務所 共同代表　竹下さくらさん

■メイン特集━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

変わる法人保険の『正しい』勧め方
──新通達後の提案方法を再考する


★ニーズは節税だけじゃない！
　経営者の多様なニーズに合わせた保険提案が求められる

★新通達に至るまでの経緯をチェックしよう

★｢節税プラン｣の問題点を知っておこう

★新通達における前払保険料の取扱いを理解する

★最高解約返戻率を踏まえた提案書の説明ポイント

★これからの法人保険はこんな視点と心構えで提案しよう

★業種別 法人保険提案の切り口
製造業／建設業／社会福祉法人／医療法人／農業法人／宗教法人

★経営者が抱えるリスクに合わせた商品提案のポイント
1.「社長に万一のことがあった場合、後継者が運転資金に苦労せずに
　　経営するためのご準備はされていますか？」
2.「社長がもし働けなくなったときに備えませんか？」
3.「社長に万一のことがあった場合、経営者保証がどうなるかご存知ですか？」
4.「事業承継対策に生命保険が活用できることはご存知ですか？」
5.「従業員の退職金を生命保険で準備する方法をご存知ですか？」
6.「遺産分割を円満に行うために、生命保険が活用できることはご存知ですか？」
7.「生命保険を活用して役員退職金を効率的にご準備してみませんか？」
8.「生命保険を活用すれば、万一の際の保障を得ながら有事に備えた積立も可能です」

★節税プランの加入者はこうフォローする


■サブ特集━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

消費税10％時代の家計アドバイス


★一覧表で把握する
　分野別 税負担の軽減措置

★日常の買い物に役立つ軽減措置も押さえよう

★〈分野別〉増税で変わる負担を理解しておこう
・飲食料品・日用品
・住宅
・自動車

★〈関連項目〉消費税増税で変わる執筆・講演料の請求


■特別レポート━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

お金に不安を感じるユーザーとFPをマッチング！
オンライン診断サービス
「お金の健康診断」が悩める顧客とFPを救う


■連載━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★拝見！ 隣のコンサル
・企業内FP編　松村亜樹さん　七十七銀行 一番町支店
・独立系FP編　叶大介さん　鹿児島中央マイホーム相談室 代表

★ALL Those Years Ago ～あのころ、私は駆けだしだった～
・株式会社笑 代表取締役社長　土井紀彦さん
・株式会社FPフローリスト 取締役　柳澤美由紀さん

■メイン特集━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

不安にさせない運用アドバイス
──投資の目的をどう“腹落ち”させるか？

★なぜお客さまは不安になるのか？

★信頼される担当者とされない担当者、何が違う!?

★資産運用が必要とされる背景をどう伝えるか

★3人のエキスパートがアドバイス
・目的・期間・リスク許容度はこう確認しよう
・運用商品・投資優遇制度はこう選択しよう
・提案後のアフターフォローの鉄則

〈特集関連企画〉私のマーケット把握術
　小松英二さん　経済アナリスト／CFP(R)
　小池正一郎さん　グローバルマーケット・アドバイザー
　角川総一さん　金融データシステム 代表


■サブ特集━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

“苦情”にならない外貨建て保険の勧め方

★いま改めて見直す
外貨建て保険が合理的な選択となるのはどんなお客さまか

★外貨建て保険の何が問題か？
いま頻発している苦情とその原因

★トラブル事例から考える
苦情に発展させないためにはどうすればよかったのか
1. 元本割れすると知っていたら契約をしていなかったと主張するお客さま
2. クーリング・オフ期間後の契約取消しを求めるお客さま
3. 利率の良い商品と聞いていたのに為替差損が発生することに不満を持つお客さま
4. クーリング・オフで発生した損失の補填を求めるお客さま
5. 受取通貨が外貨だと知らず、円建てでの受取りに変更したいというお客さま
6. 市場変動で解約返戻金が下がると知らず、差額の補償を求めるお客さま


■特別企画━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

Q&Aで解決！
今日から実践できるSNSの効果的な使い方


■連載━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★拝見！ 隣のコンサル
・企業内FP編　井澤綾子さん　千葉興業銀行 鎌取支店
・独立系FP編　粟原良明さん　ライフプランニングフォース

★ALL Those Years Ago ～あのころ、私は駆けだしだった～
・FPオフィス ライフ・カラーズ代表　薮内美樹さん
・FPソリューション代表　黒澤雄一さん

■メイン特集━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

税制改正で提案はこう変わる！
――平成31年度税制改正大綱のポイント

★税理士法人柴原事務所・代表社員　柴原一氏に聞く
　平成31年度税制改正大綱のポイント

★ひと目でわかる
　平成31年度税制改正大綱の改正内容一覧表

★平成31年度改正を中心とした主要改正事項のポイント
　1. 個人所得課税
　2. 金融証券税制
　3. 相続税・贈与税
　4. 土地・住宅税制
　5. 民法関係
　6. 消費税

★一覧表でチェック
　平成30年度までに改正された重要項目も押さえておこう


■サブ特集━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

保険商品の新トレンド　「健康増進型」とは何か？

★「健康増進型」の登場で保険はどう変わるのか

★各社が提供している商品・サービスの内容を整理する
・〈一覧表で見る〉「健康増進型」保険の種類と概要
・〈押さえておきたい〉 各社の商品・サービスの特徴

★お客さまからの質問にはこう答えよう


■特別企画━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

FA AWARD 2018 発表

★最優秀FP部門
★手帳部門
★セミナー・講演部門
★書籍部門


■連載━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★拝見！ 隣のコンサル
・企業内FP編　市川由佳さん　中央労働金庫 東松山支店
・独立系FP編　鬼塚祐一さん　鬼塚FP事務所 代表

★ALL Those Years Ago ～あのころ、私は駆けだしだった～
・Smart Life合同会社 代表　長谷川まゆみさん
・プルデンシャル生命保険株式会社 営業教育開発チーム　安部貴史さん

■メイン特集━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

「もめない」提案で差をつける
――改正民法を踏まえた正しい遺産分割対策

★吉澤諭・吉澤相続事務所代表取締役に聞く
　もめない相続を実現するためにFPに何が求められるのか

★一覧表で学ぶ
　こんな家庭は相続でもめる！

★相続ルール改正でアドバイスはどう変わるか

★トラブル事例で学ぶ
　もめないためには何をすればよかったのか

★〈特集関連企画〉
　相続アドバイスに不可欠な不動産の評価方法を押さえておこう


■サブ特集━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

受付〆切目前！　NISA口座のロールオーバー対応

★NISAのロールオーバー制度を振り返ろう

★お客さまとの面談前のチェックポイントはここ

★ロールオーバーに悩むお客さまからこう聞かれたらどう応じる？


■特別レポート━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

三井住友海上あいおい生命＋資生堂ジャパンが取り組む
『笑顔輝く第一印象アップセミナー』に学ぶ

選ばれる担当者になるためのプラスワンポイント


■連載━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

★拝見！ 隣のコンサル
・企業内FP編　齋藤亜美さん　静岡銀行 袋井エリア
・独立系FP編　串宮由紀子さん　マネーサロンなないろ 代表

★ALL Those Years Ago ～あのころ、私は駆けだしだった～
・メイキット有限会社 代表取締役　山副耕一さん
・明治安田生命保険相互会社 シニアFPコンサルタント　山本英生さん