【特集】
マネロン規制に対する営業店の実務対応

【特集】 マネロン規制に対する営業店の実務対応
　振り込み詐欺やヤミ金融、薬物犯罪などの組織的犯罪を撲滅するために、金融機関に対するマネロン防止対策の要請が高まっている。来年4月には犯罪収益移転防止法が改正させることで、本人確認の実務において、いっそう厳格な対応が求められることになる。本特集では、最近のマネロンを巡る動向と対策を踏まえ、マネロン規制に照らした実務上の留意点を解説する。
Ⅰ　マネー・ロンダリングを巡る最近の動向と対策
Ⅱ　営業店実務で押さえておきたい改正犯収法
Ⅲ　営業店実務で押さえておきたい改正犯収法
Ⅳ　疑わしい取引の届出義務と実務上の留意点
和家泰彦/渡邉雅之/加藤　賢/手塚崇史
特別企画　円滑化出口戦略に向けた廃業支援の進め方

　金融円滑化の出口戦略に向けた取組みが本格化してきている。コンサルティング機能の発揮が求められる中、廃業をせざるを得ない先も少なくないが、廃業支援においては、少しでも価値を実現して債務をできるだけ弁済するという取組みが求められる。本稿では、廃業支援を行ううえでの問題点を踏まえ、実務対応の留意点を解説する。
大道　卓
特別研究　融資における貸倒れと銀行の貸し手責任～優越的地位の濫用の観点から～

　銀行と融資先との間においては、商品上のリスク負担や不良債権の責任、その処理方法等につき、銀行の貸し手責任が問われることは少なくない。本稿では、優越的地位の濫用の観点から、融資における実務上の留意点を解説する。
牧野和夫
今月の話題　国地域金融機関の進展間と郵政民営化の改革

早稲田大学社会科学総合学術院教授・日本経済協会理事長　田村正勝
その他

●銀行の預金の払戻拒絶によるトラブルと実務上の留意点
吉岡伸一
●年末繁忙時における事務ミス等トラブル対策
野口治朗
●マル保融資期中管理のためのモニタリングのポイント
黒澤　開
●金融商品販売のトラブルに備えた面談記録の上手な取り方
鴨居　透
●住宅ローン販売―相談現場から見た今後の融資基準のあり方と適合性の原則
樗木裕伸
●高齢者取引における実務上の課題と対応策―法的側面を中心として―
森永雅彦
●中小企業融資―規制を踏まえた代表者等連帯保証のあり方と留意点
鳰川健太
連載
○粉飾決算の発見と対策(第3回)
――粉飾決算のパターンと発見の手がかり③
○各業種で活躍するターンアラウンドマネージャーからの報告書(最終回)
――食品製造業
CRC　企業再建・承継コンサルタント協同組合
○やさしい法人取引推進教室(第20回)
――3回目訪問編～相手の気持ちを考える～
金指光伸
○不祥事件に見る管理の落とし穴(第62回)
――職員による不正疑惑追及のための機密情報漏洩事件
井上　享
○事例に学ぶ企業再生の実際(第14回)
――仕手戦の末崩壊した北海道「岩澤グループ」の傘下企業はこうして立ち直れた④
清水　直
今月の営業店実務
贈与意思表示付預金の新設を望む(預金取引)/留意したい外国人の本人確認(為替・交換)/債権書類の定例的チェックの重要性(貸付取引)/金融商品販売の接客(金融商品販売)