近代セールス 2013年1月１日号（12/20発売号）

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特集
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いま実践したい
NISA活用＆運用商品の提案術
――制度のメリットをフル活用したアドバイスのポイント

いよいよ１月から制度がスタートするＮＩＳＡ。
本特集では、すでにＮＩＳＡ口座を持っているお客様への対応を中心に、
どのようなアプローチや運用提案を進めていくべきかなど、
制度スタート前後で営業店の担当者に求められる動き方を解説します。

▼ お客様の状況と投資スタンスを把握してNISAの活用を積極的に提案しよう
　
▼ フローチャートで確認！お客様の現状に合わせた担当者に求められる動き方

▼ こんな声かけからNISAでの運用提案につなげよう
｜　①NISAを活用するためのセミナーを開催しますが参加されませんか？
｜　②先日ご参加いただいたセミナーについて何かご不明な点はありませんか？
｜　③まだ当行でNISA口座をお作りいただいていませんが興味はございませんか？
｜　④投資信託の優遇税制が廃止されますが運用に不安はありませんか？
｜　⑤NISA制度が始まりますが運用する商品はお決まりですか？
｜　⑥NISAに合った新商品があるのですが興味はございませんか？
｜　⑦NISA向けの商品を含めて運用内容を見直してみませんか？
｜　⑧NISA口座で毎月少額ずつ積立投資をして資産作りを始めてみませんか？
｜　⑨マーケットが回復基調ですがNISA口座での追加投資をお考えではないですか？
｜　⑩分配金を再投資されていますがNISAならより高い複利効果が得られますよ
｜　⑪NISA口座を活用してお孫さんへの贈与資金を作ってみませんか？

▼ 〈ケーススタディ〉NISAの活用で悩むお客様にはこうアドバイスする
｜　①NISA口座を作ったもののどんな商品で運用すべきか悩む資産形成層のお客様
｜　②値上がり益を狙う商品か分配金が期待できる商品かで購入商品を迷っているお客様
｜　③毎回分配型で運用していたが年１回分配のファンドへの乗換えを考えるお客様
｜　④複数の商品を利益確定したがNISA口座で購入する商品に悩む富裕層のお客様
｜　⑤退職金運用をNISA口座と特定口座でどう振り分けるか悩んでいるお客様

▼ NISAスタートで生じるお客様の疑問や悩みにはこう答える
｜　①NISA口座は作ったけど既存口座とどう使い分ければいいの？
｜　②NISAに向いているファンドがたくさんあって迷っているのだけど？
｜　③転居して近くに支店がない場合はどうすればいいの？
｜　④運用開始後に基準価額が大きく値上がりしたら売却したほうがいいの？
｜　⑤NISA口座での運用管理は今後もしっかりサポートしてくれるの？
｜　⑥NISA口座の運用中に自分に万一のことがあった場合どうなるの？
｜　⑦NISA制度は今後改正が予定されていると聞いたけど？

▼ 〈レポート〉NISAに適した商品の特徴と提案時のポイント
｜　①野村アセットマネジメント『ネクストコア』
｜　②三菱UFJ投信『三菱UFJ／ピムコ トータル・リターン・ファンド』

▼ 楽天投信投資顧問 色川徹代表取締役社長に聞く
ネット証券系運用会社のNISA戦略

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新春特別インタビュー
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石田晋也・金融庁監督局銀行第二課長に聞く
監督行政の重点分野と地域金融機関の役割

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金融界トピックス①
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武蔵野銀行が「ほけんプラザ・さいたま新都心」を開設

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金融界トピックス②
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朝日信用金庫が「朝日ビジネスマッチング2013」を開催

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取材企画
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●支店長に聞く！営業店の融資戦略
川村雄治支店長・岩手銀行盛支店

●リテール営業の最前線！！
廣瀬加奈さん・滋賀銀行石山支店

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連載
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●マンガ

・FP担当者ミライの「リテール営業」元気印！

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・こうすればうまくいく！医療機関・介護事業者との取引推進ノウハウ
・〈業種別〉融資先の将来性はこう分析する！
・山崎元の資産運用の常識・非常識
・東川仁の「営業」お悩み解決塾
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ提案スキルレベルアップ講座・営業推進で成果をあげる！！　
-- 投資信託編 -- 保険窓販編 -- 住宅ローン編 -- 融資推進編 --

●マネジメント

・〈ケーススタディ〉トラブルを防ぐ！営業店マネジメント術

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・現地レポート・銀行員がみた「海外ビジネス」のいま
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・小島貴子先生と学ぶ ～銀行員のキャリア・デザイン
・Bankers Lounge
-- 相続専門弁護士のつれづれ日記 -- ‘旬鮮’ 素材で健康レシピ --