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近代セールス 発売日・バックナンバー

目次:
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特集
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2025年問題に備える高齢のお客様の終活サポート
相続トラブル回避のための着眼点

●終活サポートに関する金融機関担当者の悩み解決Q&A

●このような声かけから高齢のお客様の相続対策提案につなげよう
 声かけ1 遺言やエンディングノートの準備はもうお済みですか?
 声かけ2 人生100年時代と言われますがお客様はお変わりございませんか?
 声かけ3 お子様に遺す資産とご自身で使う資産はお分けになっていますか?
 声かけ4 土地や資産は遠方のお子様への相続をご検討ですか?

●こんな悩みを持つお客様にはこのような提案をしよう
 親の悩み① 自分で資産を使い切って投資を楽しんでも大丈夫?
  【マンガ】 資産を使い切る意向のお客様にはこんな提案をしよう
 親の悩み② 財産を相続させたい相手がいないけどどうしよう?
 親の悩み③ 子ども同士の仲が悪く相続でもめないだろうか?
 子の悩み① 親が一人で暮らしており問題が起きないか不安…
 子の悩み② 親が亡くなったけど財産を相続したくない…

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特集関連インタビュー
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三友聡一郎城南信用金庫理事・お客様応援部部長に聞く
城南信用金庫が取り組む「いつでも安心サポート」の実績と今後のビジョン

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取材企画
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エース渉外の活動日誌
興能信用金庫珠洲支店 宮下英雄さん

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短期集中連載
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能登半島地震から10カ月!復興支援の最前線を追う
最終回・インタビュー のと共栄信用金庫・鈴木正俊理事長
地域のなりわい・生活の再建に最優先で取り組む

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マンガ
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新任FPさくらのお客様に寄り添うリテール営業
年金見込み額が少なく老後に不安を持つお客様への対応

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連載
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●ここに注目!マーケット・トレンド
金融市場から手荒い歓迎を受けた石破新総裁の船出

●取引先のサポートに不可欠!中小企業の「脱炭素経営」入門ガイド
排出量削減計画の策定③ロードマップの策定

●監督指針改正を踏まえて!営業店担当者のための事業性評価のススメ
事業性④事業計画により育てる事業性

●正しく理解して提案に活かす!金融商品の基礎&実践知識
投資信託~債券ファンド

●ここからマスター!事業承継提案のための着眼点
会社の経営権と支配権の問題

●中小企業の業況変化を察知する財務諸表の見方
医療法人

●現役飲食店経営者による価格と集客の知恵袋
1000円の壁崩壊

●金利ある世界で必須!融資金利交渉のイロハ
融資実務への影響~金利の引上げはなぜ必要?

●こんなひと言から察知!労働時間のトラブル防止アドバイス
社内規定を周知する活動の重要性

●信頼関係を築く第一歩 社長の思いを引き出すトーク術
ポジティブな場を作るトーク構成

●現場の課題を解消!FATF第5次審査に向けた営業店でのマネロン対策
リスク評価書のPDCAに基づく高度化③

●相続預金の流出はこう防ぐ
相続預金の流出防止策①

●NGトークから学ぶ!事業承継に悩む経営者のキモチ
アイデンティティに配慮した声かけ

●ニュースの深層
金融庁から業務改善命令の出たビットコイン問題の行方

●全国の金融機関から発信!「業種別支援の着眼点」を活用した取組事例集
飯田信用金庫~事業活動の理解を深め根拠のある支援につなげる

●ファイナンシャル・ボイス
人事のプロとして行員のキャリア形成を支援すれば離職防止にもつながる

●オピニオン
過去・現在・将来を深掘りし実態を把握することこそが事業性評価である
全343件中 1 〜 15 件を表示
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特集
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取引先支援のための税理士連携入門
経営課題の迅速な察知とプッシュ型支援に活かす

●取引先の業況をよく知る税理士と連携することで早期の支援を実現しよう

●タイプを見極める!連携すべき税理士の特徴を知ろう

●このようにして社長から顧問税理士を紹介してもらおう

●顧問税理士と連携してこのような支援に取り組もう

●紹介だけじゃない!新たな税理士との関係構築にも取り組もう

●特集関連企画
業界を取り巻く変化から考える銀行員×税理士による取引先支援の重要性

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取材企画
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エース渉外の活動日誌
愛知銀行東郊通支店 浅井敬介さん

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短期集中連載
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能登半島地震から10カ月!復興支援の最前線を追う
第2回・インタビュー 興能信用金庫・田代克弘理事長
~今後3年間を重要局面と見定め創造的復興を下支えする

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マンガ
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実態把握が糸口!融資渉外の提案活動ダイアリー
役席の力も活用し事業承継への取組みを後押し

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連載
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●ここに注目!マーケット・トレンド
SIPを利用した積立投資がインドで拡大し相場を下支え

●経営課題を解決する!人材戦略支援の手引き
DXを進めたけど負担が減っている実感がない…

●業種別にひも解く中小企業のサプライチェーン
建設業

●強みを知って支援に活かす!外部支援機関との連携ガイダンス
プロフェッショナル人材戦略拠点

●販路拡大を実現する!中小企業の海外展開サポート入門
販路開拓成功への留意点

●財務面の不審点を見逃さない!粉飾を看破するための観察力
財務分析③〜キャッシュフロー分析

●(新連載)銀行員も知っておきたい!空き家・空き店舗問題
空き家・空き店舗増加の要因と課題

●こんなときどうすればいいの!?OJT担当者のお悩み解決Q&A
ミスをした後輩のフォローの方法

●(新連載)訪問時の目の付けどころ!業況悪化の兆候はここから見抜く
オフィスの様子

●持続可能な観光地へ!地域連携による観光業支援の進め方
データ×独自性による商品開発

●(新連載)NGトークから学ぶ!事業承継に悩む経営者のキモチ
自己防衛の心情に配慮した声かけ

●(新連載)世代間ギャップは気にしない!シニア経営者とのトークを弾ませる共通項の見つけ方
趣味

●ニュースの深層
据置きと利下げに分かれた日米金融政策の今後の行方

●Bizの好事例に学ぶ!事業者の強みを見出すノウハウ
k-Biz 〜信金マンのスキルを活かした新サービスで創業支援

●ファイナンシャル・ボイス
地域との共存共栄には地域金融機関の再編が必要ではないか

●オピニオン
部下の成長を願い指導という名の贈り物を丁寧に手渡ししよう
近代セールス 2024年10月1日号(9/20発売号)
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特集
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住宅業者営業でローンを伸ばす
関係構築&案件獲得のためのアプローチ手法

●商品性や審査面での自行庫の強みをPRし紹介案件の増強を目指す

●優良な住宅業者と取引を避けたい住宅業者はこう見分ける

●住宅業者との関係構築とアプローチはここがポイント!
① 訪問前の事前準備はこのように進めよう
② 住宅業者別のアプローチのポイント

●マンガで学ぶ 住宅業者への新規アプローチの進め方

●関係構築のカギ!難しい案件の依頼にはこのように対応しよう

●押さえておきたい住宅関連業界の最新トピックス

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取材企画
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煌めく!リテール営業の一等星
碧海信用金庫鳴海支店 塚本恵さん

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短期集中連載
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能登半島地震から10カ月!復興支援の最前線を追う
第1回 公的支援制度活用の現状と課題

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特別企画
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各機関の特徴から知る公的支援機関の活用ノウハウ

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マンガ
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新任FPさくらのお客様に寄り添うリテール営業
不動産投資に興味を持つお客様への対応法

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連載
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●ここに注目!マーケット・トレンド
米国の利下げ幅は景気への自信で決まる

●取引先のサポートに不可欠!中小企業の「脱炭素経営」入門ガイド
排出量削減計画の策定②~長期的・短中期的な対策の検討

●監督指針改正を踏まえて!営業店担当者のための事業性評価のススメ
事業性③すでに秘められたる事業性~事例編

●正しく理解して提案に活かす!金融商品の基礎&実践知識
投資信託~リスクコントロール型ファンド

●ここからマスター!事業承継提案のための着眼点
事例で見る自社株移転の重要性

●中小企業の業況変化を察知する財務諸表の見方
トラック運送業

●(新連載)現役飲食店経営者による価格と集客の知恵袋
人気店の行列が消えたのに利益増

●(新連載)金利ある世界で必須!融資金利交渉のイロハ
金利の基礎知識~金利ある世界では何が重要?

●(新連載)こんなひと言から察知!労働時間のトラブル防止アドバイス
労働時間の正しい認識

●(新連載)信頼関係を築く第一歩 社長の思いを引き出すトーク術
テーマ設定とファシリテーション

●現場の課題を解消!FATF第5次審査に向けた営業店でのマネロン対策
リスク評価書のPDCAに基づく高度化②

●(新連載)相続預金の流出はこう防ぐ
相続預金の域外流出の要因と課題

●ニュースの深層
経済成長の実感がない中での名目GDP600兆円の到達

●(新連載)全国の金融機関から発信!「業種別支援の着眼点」を活用した取組事例集
伊藤貢作氏~原案作成に際して

●ファイナンシャル・ボイス
近くて深い営業活動こそが取引先と金融機関の明るい未来につながる

●オピニオン
人手不足に悩む中小企業に新卒採用の検討を後押しすべきだ
近代セールス 2024年9月15日号(9/5発売号)
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総特集
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相場が大きく変動!
投資信託・NISAのフォロー&提案トーク
いま求められるマーケット説明と運用アドバイス

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プロローグ
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〈マンガ〉株価乱高下のときこそお客様に寄り添い冷静な判断を助言しよう

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PART1 マーケット説明編
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●マイナス金利解除で激変!金利・為替・株式市場の関係と動向を理解しよう

●最近のマーケットに関する質問にはこう回答しよう
 ①最近日本の株価の変動が激しいけどこれからも続く?
 ②大統領選の影響か米国の株価も変動が激しいけど大丈夫?
 ③米国の金利は下がる見通しもあるようだけどどうなの?
 ④日本の金利が上がっているけどこれからも上がるの?
 ⑤最近変動が大きいようだけど日本はこれから円高になるの?
 ⑥欧州の景気は回復する見通しもあるけどどうなるの?
 ⑦グローバルサウスは成長が期待できるって聞いたけど本当?
 ⑧インドが高成長を続けているらしいけど投資対象としてはどう?
 ⑨AIや半導体関連の株価はこれからも好調に推移するの?
 ⑩資源価格やエネルギー価格はこれからも上がり続けるの?

●マンガで学ぶ・株価の乱高下を心配するお客様にはこう対応しよう

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PART2 運用&NISA提案編
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●こんな声かけでお客様の資産運用ニーズを引き出そう
 ①NISAが好評ですのでお客様もご利用を検討してみませんか
 ②賃上げを行う企業も多いですねこの機会にお客様も資産形成を始めてみませんか
 ③NISAを活用することでお孫様の資産形成を援助されませんか
 ④インフレのリスクに備えて資産運用をして資産の目減りを防ぎませんか
 ⑤投資で損をしたとのことですが少し詳しいお話を聞かせていただけませんでしょうか
 ⑥お子様が就職されたのを機にいまから老後資金の準備を始めませんか
 ⑦定期預金をご利用中ですが資産運用にご興味はありませんか
 ⑧他行庫でのご利用を含めお客様に最適な運用方法をアドバイスいたします
 ⑨運用報告書が届いたかと思いますがお読みになってご不明な点はありませんか
 ⑩NISAを活用することで退職金を上手に運用し将来に備えませんか
 ⑪基準価額が上昇したことでかなり利益は出ていますね
 ⑫別のタイプの投資信託を組み合わせることで値動きが安定しますよ
 ⑬NISAの非課税枠に余裕があるようですが追加投資を検討しませんか
 ⑭ポートフォリオが少し偏っているようですので一度見直してみませんか
 ⑮分配頻度の少ない商品でしたら複利効果で有利な運用ができますよ
 ⑯奥様が再就職されたそうですが家計の見直しとともに資産運用も見直しませんか
 ⑰保険の見直しや住宅ローンの見直しも含めてアドバイスいたします
 ⑱投資信託などの資産の遺し方も含め相続について不安はありませんか

●NISAでの運用に関するお客様の質問にはこう対応しよう
 ①60歳代からNISAで積立投資は遅いよね?
 ②成長投資枠で運用するにはまとまったお金が必要なんでしょ?
 ③資産形成が目的だからつみたて投資枠だけ使えば十分でしょ?
 ④成長投資枠で買ったファンドが値上がりしているけど売った方がいい?
 ⑤つみたて投資枠は毎月決まった金額の購入でないとだめなの?
 ⑥NISAでの運用は全世界の株式で運用する投資信託だけで十分でしょ?
 ⑦私の場合NISA利用でお勧めのファンドのタイプや銘柄は何?
 ⑧毎月分配型がNISAの対象外なのはお勧めの商品ではないということ?

●〈マンガ〉つみたて投資枠の利用者はこうフォローしよう

●〈マンガ〉NISA口座未利用のお客様はこうフォローしよう

●〈お客様タイプ別〉このように資産運用&NISA提案を行おう
 ①NISAを知り何となく運用に興味を示す20歳代のお客様
 ②全世界株式で運用するファンドだけ購入している30歳代のお客様
 ③NISAで少しでも有利な運用がしたい30歳代主婦のお客様
 ④運用経験はないがインフレ懸念から資産運用を考える40歳代のお客様
 ⑤住宅ローン返済と子育てを終え老後資金を準備したい50歳代前半のお客様
 ⑥退職を控えリスクを抑えた運用にシフトしたい50歳代後半のお客様
 ⑦投資先が米国に偏っている投資経験が長い60歳代のお客様
 ⑧投資信託で運用を続けていたが相続を考え始めた60歳代後半のお客様
近代セールス 2024年9月1日号(8/20発売号)
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特集
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取引先の粉飾決算の見抜き方
財務と実態の整合性分析がカギ

●財務分析の結果を実態と照らし合わせ違和感や矛盾点を察知しよう

●【図解】粉飾傾向を早期察知するための着眼点

●粉飾決算のよくある手口を理解しておこう

●7業種で解説!業種別に財務分析の着眼点を押さえよう
①製造業/②建設業/③卸売業/④小売業/⑤不動産業/⑥飲食業/⑦ソフトウェア業

●粉飾した決算書はどっち?数字の違和感から粉飾決算を見抜こう

●取引先訪問時はここに着眼し財務分析との整合性を見極めよう

●【マンガ】このような対応に注意し粉飾決算を見抜こう

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特別対談
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巣鴨信用金庫理事長・二瓶克博×くにたちビジネスサポートセンター長・小出宗昭
~いま事業者支援の取組みで何が求められるか~

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取材企画
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エース渉外の活動日誌
福島銀行郡山営業部 橋本大暉さん

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マンガ
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新任FPさくらのお客様に寄り添うリテール営業
個人向け国債のセールスポイント

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連載
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●ここに注目!マーケット・トレンド
日米の金融政策の違いが為替相場に与える影響

●取引先のサポートに不可欠!中小企業の「脱炭素経営」入門ガイド
排出量削減計画の策定①現状分析

●監督指針改正を踏まえて!営業店担当者のための事業性評価のススメ
事業性③すでに秘められたる事業性

●正しく理解して提案に活かす!金融商品の基礎&実践知識
生命保険~外貨建一時払終身保険

●ここからマスター!事業承継提案のための着眼点
事業承継の課題の見える化

●中小企業の業況変化を察知する財務諸表の見方
ネット通販業

●DXで解決!業種別ソリューション提案メソッド
卸売業K社の事例

●現場の課題を解消!FATF第5次審査に向けた営業店でのマネロン対策
リスク評価書のPDCAに基づく高度化①

●社長のやる気と知恵を引き出すコーチング術
足し算の支援~経営者と一蓮托生で非合理性に挑む

●「社長」とは何者なのか 企業再生のプロがみた経営者たち
課題に囲まれ「寝たふり」をする経営者

●ニュースの深層
強烈な円安の継続により訪日客数が上半期で過去最高に

●地域・組織を超えて共有したい事業者支援の知見・ノウハウ
熊本県信用保証協会の取組み~中小企業のサポーターとして総力をあげて挑む

●ファイナンシャル・ボイス
賃金アップと業務効率化の履行に真剣に取り組むべきだ

●オピニオン
生成AIで取引先の「名もなき作業」を撲滅せよ
近代セールス 2024年8月15日号(8/5発売号)
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特集
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効率的な新規開拓アプローチ
有効な初回面談を増やすための事前準備&トーク

●貢献したいという情熱を持ち事前準備から取り組もう

●このような情報源を活用して訪問リストを作ろう

●アポ取りから訪問計画への落とし込みはこう進めよう
 ①アポの申込みはこんな姿勢やトークで行おう
 ②情報収集から仮説を立てて質問リストを用意し事前準備しよう
 ③エリアでの整理や優先順位付けなどで効率的な訪問計画を実現しよう

●初回面談ではこのような姿勢でトークを展開しよう
 ①初回面談の心構え
 ②初回面談でのトーク

●【マンガ】初回面談ではこのようにニーズを発掘しよう

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取材企画
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エース渉外の活動日誌
京葉銀行佐倉支店 倉田 順さん

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特別企画
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①2024年10月から社会保険の適用拡大!
年収の壁と家計見直しアドバイス

②知っておきたい企業価値担保権の基礎知識

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マンガ
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実態把握が糸口!融資渉外の提案活動ダイアリー
補助金提案を切り口に真の経営課題にアプローチ

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連載
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●ここに注目!マーケット・トレンド
米国大統領選と金融市場の行方

●経営課題を解決する!人材戦略支援の手引き
人材の離職が相次ぎ引継ぎがうまくいっていない

●業種別にひも解く中小企業のサプライチェーン
物流・運送業

●強みを知って支援に活かす!外部支援機関との連携ガイダンス
都道府県等中小企業支援センター

●販路拡大を実現する!中小企業の海外展開サポート入門
海外展開に向けた情報収集

●財務面の不審点を見逃さない!粉飾を看破するための観察力
財務分析②~収益性指標・生産性指標

●新たな成長への道筋!地域コングロマリット経営をサポートする
株式会社タカカツグループホールディングスの地域コングロマリット経営

●こんなときどうすればいいの!?OJT担当者のお悩み解決Q&A
自分の陰口を言う部下への対応

●社長のやる気と知恵を引き出すコーチング術
フェルミ推定~新規事業の可能性を推定し検討する

●持続可能な観光地へ!地域連携による観光業支援の進め方
DXによる観光業の革新

●ニュースの深層
井藤英樹・新金融庁長官で資産運用立国推進の姿勢が鮮明に

●Bizの好事例に学ぶ!事業者の強みを見出すノウハウ
全国Bizネットワーク研修会を開催しスキルアップを図る

●ファイナンシャル・ボイス
「お金のブロックパズル®」で経営者に自社の資金の流れを理解してもらおう

●オピニオン
定性面の理解を強みとし支援機関による経営支援に化学反応を起こしてほしい
近代セールス 2024年8月1日号(7/20発売号)
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特集
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相続関連ニーズのキャッチと提案ノウハウ
課題解決につなげるポイントと留意点

●積極的な声かけで相続関連ニーズを引き出し早めの対策検討を促そう

●こんな声かけで相続関連ニーズを引き出そう

●3ステップで解説!相続税額の概算方法を理解しておこう

●【図解】相続対策の三つの柱と各種制度・金融商品のアドバイス

●2024年1月施行!相続税・贈与税の改正点を押さえておこう

●新NISAを活用した生前贈与はこうアドバイスする

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トップインタビュー
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留萌信用金庫・中村康存理事長
道内信用金庫としての地域貢献

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取材企画
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敏腕支店長の営業店マネジメント
川口信用金庫本町東支店 新井賢彦支店長

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特別企画
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定額減税の仕組みと取引先への提案

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マンガ
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新任FPさくらのお客様に寄り添うリテール営業
投資詐欺(あやしい投資話)の見極め方

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連載
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●ここに注目!マーケット・トレンド
日経平均株価が上昇基調を回復するための条件

●取引先のサポートに不可欠!中小企業の「脱炭素経営」入門ガイド
国際イニシアチブに対応した排出削減目標の策定と注意点

●監督指針改正を踏まえて!営業店担当者のための事業性評価のススメ
事業性②業界・サプライチェーンの発展トレンド~事例編

●正しく理解して提案に活かす!金融商品の基礎&実践知識
投資信託~ETF(上場投資信託)

●ここからマスター!事業承継提案のための着眼点
事業承継計画書作成の前段階

●中小企業の業況変化を察知する財務諸表の見方
学校法人

●DXで解決!業種別ソリューション提案メソッド
不動産業J社の事例

●現場の課題を解消!FATF第5次審査に向けた営業店でのマネロン対策
「取組と課題」に見る金融サービスの不正利用対策

●社長のやる気と知恵を引き出すコーチング術
コンサルテーションのタイミング~背中を押して意識を変える

●「社長」とは何者なのか 企業再生のプロがみた経営者たち
成長局面で居場所を狭める経営者

●ニュースの深層
「もしトラ」の実現は日本経済にどのような影響をもたらすか

●地域・組織を超えて共有したい事業者支援の知見・ノウハウ
京都北都信用金庫の取組み~経営課題を解決する副業人材を活用

●ファイナンシャル・ボイス
変化に適応する中でも融資こそが金融機関の「ど真ん中」である

●オピニオン
「当たり前」の考えを捨て感謝の気持ちを伝えると環境は改善していく
近代セールス 2024年7月15日号(7/5発売号)
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特集
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定年前後世代への新NISA活用提案
50歳代・60歳代に響く資産運用アドバイス

●定年前後世代の傾向と試算を基に老後資金の形成をサポートしよう

●定年前後世代特有のこのような問いかけにはこう答えよう
 ①新NISAはいまから始めても遅くないのかな?
 ②昔投資で失敗したんだけど新NISAは大丈夫なの?
 ③老後は趣味を楽しみたいけどいまの貯蓄で足りるかな?
 ④子どもが独立して余裕ができる分を投資に回すのはアリ?
 ⑤年金と退職金だけで老後資金は足りるかな?

●定年前後世代にはこのような積立シミュレーションを提案しよう

●マンガで分かる!お客様に合わせた運用プランはこのように提案しよう
 ①過去に投資で苦い経験をした定年前のお客様
 ②定年退職して初めて資産運用に興味を持ったお客様

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取材企画
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敏腕支店長の営業店マネジメント
北洋銀行野幌中央支店 吉田由紀子支店長

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特別レポート
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山口フィナンシャルグループが取り組む産学官金連携によるスタートアップ支援

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特別企画
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金利上昇局面のいま理解したい債券の基礎知識とアドバイス

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マンガ
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実態把握が糸口!融資渉外の提案活動ダイアリー
本質的マッチングにつなげる

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連載
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●ここに注目!マーケット・トレンド
欧州議会選挙を受け仏で政治リスクが急浮上

●経営課題を解決する!人材戦略支援の手引き
新規事業を立ち上げたいけど専門人材がいない

●業種別にひも解く中小企業のサプライチェーン
小売業

●強みを知って支援に活かす!外部支援機関との連携ガイダンス
中小企業活性化協議会

●販路拡大を実現する!中小企業の海外展開サポート入門
海外展開に向いている企業

●新たな成長への道筋!地域コングロマリット経営をサポートする
キスケ株式会社の地域コングロマリット経営

●こんなときどうすればいいの!?OJT担当者のお悩み解決Q&A
環境のせいにする部下への対応

●社長のやる気と知恵を引き出すコーチング術
OODAループ~激しい変化にも柔軟に対応する

●持続可能な観光地へ!地域連携による観光業支援の進め方
AIが観光地にもたらす影響

●ニュースの深層
復調傾向が明確になってきた投資用不動産への融資

●Bizの好事例に学ぶ!事業者の強みを見出すノウハウ
キシビズ~既存ECを活用し販路拡大と業界課題解決を目指す

●ファイナンシャル・ボイス
時代の要請に応え金融機関の常識をアップデートせよ

●オピニオン
日本公庫との協調融資で業績向上と地域発展の双方を実現できる
近代セールス 2024年7月1日号(6/20発売号)
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特集
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事業承継の第一歩はこう後押しする
経営者の心情を理解したアプローチのコツ

●経営者の心理的ハードルを理解し「量×質」の訪問活動に取り組もう

●まずはここから!経営者や後継者が抱える心理的ハードルを理解する

●心理的ハードルを踏まえて!こんなアプローチから事業承継の課題を掘り下げよう
 ①聞き手の姿勢で信頼関係を構築する
 ②創業の経緯や事業計画書の有無等を切り口に声かけして掘り下げる
 ③【マンガ】事業承継の第一歩はこのようなアプローチで後押しする

●事業承継支援ではこんな補助金・制度を活用しよう
 ①事業承継・引継ぎ補助金
 ②事業承継特別保証制度
 ③事業承継税制

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トップインタビュー
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玉島信用金庫・宅和博彦理事長
長期経営ビジョンと経営土台の再構築

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取材企画
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敏腕支店長の営業店マネジメント
千葉銀行五香支店 衣川恵美支店長

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特別企画
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外部機関連携による創業支援の進め方

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マンガ
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新任FPさくらのお客様に寄り添うリテール営業
ライフプランに合わせた住宅ローン金利のアドバイス

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連載
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●ここに注目!マーケット・トレンド
2%の上昇率は物価安定の目標として妥当なのか

●取引先のサポートに不可欠!中小企業の「脱炭素経営」入門ガイド
サプライチェーン排出量の算定方法

●監督指針改正を踏まえて!営業店担当者のための事業性評価のススメ
事業性②~業界・サプライチェーンの発展トレンド

●正しく理解して提案に活かす!金融商品の基礎&実践知識
投資信託~J-REIT(不動産投資信託)

●ここからマスター!事業承継提案のための着眼点
後継見込み者

●中小企業の業況変化を察知する財務諸表の見方
ソフトウェア業

●DXで解決!業種別ソリューション提案メソッド
飲食業I社の事例

●現場の課題を解消!FATF第5次審査に向けた営業店でのマネロン対策
「トクリュウ」への対応

●社長のやる気と知恵を引き出すコーチング術
微差を大差に見せる工夫~企業の物語を引き出しブランド化する

●「社長」とは何者なのか 企業再生のプロがみた経営者たち
血より水を選んだ経営者

●ニュースの深層
政府が懸命に普及を目指すも停滞するマイナ保険証への切替え

●地域・組織を超えて共有したい事業者支援の知見・ノウハウ
岩手銀行の取組み~経営改善・体質強化を迅速に支援

●ファイナンシャル・ボイス
企業との相互利益を求め成長を手助けするのが金融機関の本来の使命だ

●オピニオン
「働く意味」に着眼して取引先のコンプラリスクを察知する
近代セールス 2024年6月15日号(6/5発売号)
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ワイド特集
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融資取引先との
金利交渉をマスターする
金利ある世界での対応のポイントと留意点

●金利ある世界で求められる!融資金利説明・交渉の基礎知識Q&A
 Q1 融資金利引上げの説明・交渉が金融機関にとって重要なのはなぜ?
 Q2 日銀がマイナス金利を解除するとどうして融資金利が上がるの?
 Q3 それぞれの融資先の融資適用金利はどのように決まるの?
 Q4 短期・長期プライムレートやTIBORは融資金利とどんな関係があるの?
 Q5 金利引上げの説明や交渉の基本的な手順・タイミング・方法は?

●図解・融資金利引上げ交渉先の優先順位はこう決定する

●マンガで学ぶ・融資金利引上げの説明&交渉はこう進める
 ケース1 市場金利連動型の適用金利が上昇した先に対する引上げの説明
 ケース2 5年固定金利型での融資先に対する
      次回融資分の適用金利の引上げ交渉
 ケース3 信用リスクが高まった先に対する適用金利の引上げ交渉

●皆さんの悩みを解決!融資金利引上げ交渉でのこんなときどうする⁉
 ケース1 「他行からは金利引上げの依頼は受けていない」と言われた
 ケース2 金利引上げの説明をしても納得してもらえない
 ケース3 〇%の金利引上げの根拠を説明するよう要求された
 ケース4 毎月の返済が負担だからと金利引下げを要求された
 ケース5 融資金利はこれから先も上がるのか聞かれた
 ケース6 金利が上がるなら新規借入れは固定金利がよいか聞かれた

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取材企画
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エース渉外の活動日誌
かながわ信用金庫逗子支店 中津川高志さん

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マンガ
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実態把握が糸口!融資渉外の提案活動ダイアリー
業態や客層から原価率に着眼し値上げを支援

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連載
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●ここに注目!マーケット・トレンド
4万ドルに乗せた米国株は引き続き堅調の見通し

●経営課題を解決する!人材戦略支援の手引き
人件費高騰による経費負担増に対応できない

●業種別にひも解く中小企業のサプライチェーン
食品卸売業

●強みを知って支援に活かす!外部支援機関との連携ガイダンス
事業承継・引継ぎ支援センター

●販路拡大を実現する!中小企業の海外展開サポート入門
海外展開の三つのメリット

●新たな成長への道筋!地域コングロマリット経営をサポートする
赤尾商事株式会社の地域コングロマリット経営

●こんなときどうすればいいの!?OJT担当者のお悩み解決Q&A
上席の陰口を言う部下への対応

●社長のやる気と知恵を引き出すコーチング術
対話と座る位置~経営者の目線に近づく

●持続可能な観光地へ!地域連携による観光業支援の進め方
第一歩としてのキャッシュレス

●財務面の不審点を見逃さない!粉飾を看破するための観察力
P/L分析の基本と重要な勘定科目

●ニュースの深層
新Vポイントの誕生で競争の視点は金融機関との連携にシフトするか

●Bizの好事例に学ぶ!
ひむかビズ~既存商品をかけ合わせて新たな客層にリーチ

●ファイナンシャル・ボイス
本部主導の数値目標ではなく営業店主導のプロセス重視の目標設定に切り替えるべきだ

●オピニオン
理不尽な苦情もまずは相手の思いを聞くことから対応しよう
近代セールス 2024年6月1日号(5/20発売号)
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特集
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金利上昇不安を持つお客様への住宅ローンアドバイス
いま多い質問&見直し相談への対応

●金利上昇への不安は丁寧なフォローで対応しよう

●基本をおさらい!住宅ローンの金利について理解する

●金利上昇に不安を抱くお客様からの質問への対応法
 質問1 変動金利が大幅に上がったら返済が負担になりそうで不安なんだけど…
 質問2 変動金利で借りているんだけど金利上昇リスクを減らす方法はある? 他

●金利上昇で案件増加!住宅ローン見直しの相談にはこう対応しよう

●〈マンガ〉住宅ローン金利の上昇に不安を抱くお客様にはこうアドバイスしよう

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緊急企画
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マイナス金利解除のインパクト~政策転換で金融はどう変わるか⁉
最終回 銀行経営への影響と求められる取組み

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取材企画
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敏腕支店長の営業店マネジメント
千葉興業銀行真砂支店 東城美香支店長

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特別企画
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金利ある世界で必須!融資・渉外の現場力を高める10のチェックポイント

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マンガ
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新任FPさくらのお客様に寄り添うリテール営業
投信価格上昇時のアドバイス

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連載
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●ここに注目!マーケット・トレンド
円安進行には利点があるも景気へのダメージはより深刻だ

●取引先のサポートに不可欠!中小企業の「脱炭素経営」入門ガイド
事業に影響を与える気候関連リスク・機会の把握

●監督指針改正を踏まえて!営業店担当者のための事業性評価のススメ
事業性評価①地域の発展トレンド~事例編

●正しく理解して提案に活かす!金融商品の基礎&実践知識
投資信託~全世界株式インデックスファンド

●ここからマスター!事業承継提案のための着眼点
自社株評価

●中小企業の業況変化を察知する財務諸表の見方
飲食業

●DXで解決!業種別ソリューション提案メソッド
小売業H社の事例

●現場の課題を解消!FATF第5次審査に向けた営業店でのマネロン対策
継続的顧客管理の要件の見直し②

●社長のやる気と知恵を引き出すコーチング術
コーチングとコンサルテーション〜4象限に応じて使い分け支援する

●「社長」とは何者なのか 企業再生のプロがみた経営者たち
ベストを求めない無類の戦上手

●ニュースの深層
急激な円安が進む中で今後の金融政策はどうなるか

●地域・組織を超えて共有したい事業者支援の知見・ノウハウ
〈特別編〉支援能力向上を後押しする『業種別支援の着眼点』に業種を追加

●ファイナンシャル・ボイス
地域の実情に合った目標で業績至上主義から顧客本位の運営へ変革を

●オピニオン
三つのポイントを押さえネガティブ情報を上手に取引先に伝えよう
近代セールス 2024年5月15日号(5/7発売号)
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特集
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生産性向上がキーワード!
2024年度の補助金活用アドバイス
事業に合わせた選択と提案のポイント

●最新の補助金情報を押さえ取引先支援に役立てよう

●2024年度の最新版 取引先に提案したい補助金はコレ!

●補助金申請・事業実施・実績報告・補助金受取りまでの流れを押さえて取引先を支援しよう

●事例で確認!このような取引先には補助金の活用を提案しよう
①原材料高騰や賃上げで苦しい製造業A社
②人手不足が顕著でDX対応が急務な飲食業B社
③2024年問題で生産性向上が必須の運輸業C社
④売上回復が遅く市場の縮小も予想される製造業D社

●マンガで学ぶ 補助金申請の相談を受けた際の対応法

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緊急企画
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マイナス金利解除のインパクト~政策転換で金融はどう変わるか⁉
第3回 住宅ローン利用者への影響と対応策

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取材企画
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エース渉外の活動日誌
桐生信用金庫本店営業部主任 佐藤 伶さん

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特別企画
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事例を踏まえて解説!いまさら聞けない会社法のキソ

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マンガ
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実態把握が糸口!融資渉外の提案活動ダイアリー
2024問題への対応や資材の調達状況に着眼

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連載
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●ここに注目!マーケット・トレンド
モディ政権3期目入りでインド株人気は継続か

●経営課題を解決する!人材戦略支援の手引き
コロナ禍で削減した人員の補充がままならない

●業種別にひも解く中小企業のサプライチェーン
観光・宿泊業

●強みを知って支援に活かす!外部支援機関との連携ガイダンス
よろず支援拠点

●販路拡大を実現する!中小企業の海外展開サポート入門
海外展開の実務上の基礎知識

●新たな成長への道筋!地域コングロマリット経営をサポートする
株式会社エネチタの地域コングロマリット経営

●こんなときどうすればいいの!?OJT担当者のお悩み解決Q&A
銀行員の普通ができない部下への対応

●社長のやる気と知恵を引き出すコーチング術
経営者のタイプ別コーチング〜場面に応じて適切な質問を投げかける

●持続可能な観光地へ!地域連携による観光業支援の進め方
オーバーツーリズムの実情

●財務面の不審点を見逃さない!粉飾を看破するための観察力
B/S分析の基本と重要な勘定科目

●ニュースの深層
犯罪手口の巧妙化・悪質化が進み不正利用被害額は過去最大に

●Bizの好事例に学ぶ!
らづ-Biz~事業者の情熱に火を付けブランドの立上げを支援

●ファイナンシャル・ボイス
金利上昇においては融資契約時のやり取りの記録が一層重要ではないか

●オピニオン
定性面の理解を強みとし支援機関による経営支援に化学反応を起こしてほしい
近代セールス 2024年5月1日号(4/22発売号)
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特集
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取引先の価格交渉はこう支援する
資料収集を切り口に値上げを後押しするノウハウ

●原材料等の価格推移情報を集め値上げの第一歩を後押し

●サポートに不可欠!価格交渉の大まかな流れを知っておこう

●ここが勘どころ!このように資料を収集して交渉を後押ししよう

●価格交渉にまつわる取引先の悩みにはこう答えよう
悩み①何から手を付ければよいか分からない…
悩み②交渉に失敗して転注されるのが怖い…
悩み③同業他社もこの価格で売っているし…
悩み④長年の取引先には言い出せない…

●マンガで理解!取引先の価格交渉をこのように後押ししよう

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特集関連企画
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業界別 価格転嫁の最新動向

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緊急企画
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マイナス金利解除のインパクト~政策転換で金融はどう変わるか⁉
第2回 大規模緩和の効果と政策転換の影響

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取材企画
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敏腕支店長の営業店マネジメント
東京ベイ信用金庫城東営業部 大和田浩明部長

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特別レポート
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北都銀行が取り組む由利本荘市でのSDGs金融

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マンガ
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新任FPさくらのお客様に寄り添うリテール営業
円安時における外貨建て商品の提案

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連載
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●ここに注目!マーケット・トレンド
「もしトラ」が実現すると日本株はどう動くか

●取引先のサポートに不可欠!中小企業の「脱炭素経営」入門ガイド
4つのフェーズから構成される脱炭素経営の進め方

●監督指針改正を踏まえて!営業店担当者のための事業性評価のススメ
事業性①地域の発展トレンド

●正しく理解して提案に活かす!金融商品の基礎&実践知識
投資信託~高配当株式ファンド

●ここからマスター!事業承継提案のための着眼点
事業承継の話題の切り出し方

●中小企業の業況変化を察知する財務諸表の見方
食品製造業

●DXで解決!業種別ソリューション提案メソッド
旅館業G社の事例

●現場の課題を解消!FATF第5次審査に向けた営業店でのマネロン対策
継続的顧客管理の要件の見直し①

●社長のやる気と知恵を引き出すコーチング術
「わたし」が主語のIメッセージ〜伝える言葉に感情を乗せる

●「社長」とは何者なのか 企業再生のプロがみた経営者たち
戦略的に無学を演じる社長

●ニュースの深層
脱炭素の動きが急速に進む中で中小企業は何に取り組めばよいか

●地域・組織を超えて共有したい事業者支援の知見・ノウハウ
豊川信用金庫の取組み~地域金融機関の協調支援力を発揮

●ファイナンシャル・ボイス
融資一辺倒から脱却し事業性を見極めた営業に転換すべきときではないか

●オピニオン
インバウンド対策のため持続可能なビジネス展開ができるように支援しよう
近代セールス 2024年4月15日号(4/5発売号)
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特集
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マイナス金利解除に対応!
株高局面における投資信託の説明&提案ノウハウ
いま求められる運用アドバイスとその留意点

●株価好調なときこそしっかりと説明を行い資産形成をサポートしよう

●徹底解説!日米株価好調の要因と今後の想定シナリオ

●運用に興味を持ったお客様からの質問にはこう回答しよう
質問1 これからも日本の株価は上がると考えられるんでしょ?
質問2 日本の株価がバブル時のように暴落することはないの?
質問3 AI・半導体関連の株価がすごく値上がりしているんでしょ?
質問4 全世界の株式で運用する投資信託が人気だって聞いたけど?
質問5 アメリカの株価もまだ上がると考えていいの? 他

●マンガで学ぶ!
株高で運用に興味を持った投資初心者へはこう対応しよう

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緊急企画
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マイナス金利解除のインパクト~政策転換で金融はどう変わるか⁉
第1回 緩和修正の背景と今後の金融政策

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取材企画
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敏腕支店長の営業店マネジメント
山梨中央銀行八王子エリア八王子支店 渡邊浩二支店長

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特別企画
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①いよいよ施行!相続登記制度の基礎知識
後編・相続登記における紛らわしいケースの対応法

②定性分析にもつながる!中小企業の採用戦略策定を支援するコツ
後編・採用戦略策定の2段階

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マンガ
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実態把握が糸口!融資渉外の提案活動ダイアリー
初めての訪問前には事前調査が必須

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連載
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●ここに注目!マーケット・トレンド
マイナス金利解除後に追加利上げの可能性はあるか

●経営課題を解決する!人材戦略支援の手引き
求人は出しているのに応募が来ない…

●業種別にひも解く中小企業のサプライチェーン
衣類製造業

●強みを知って支援に活かす!外部支援機関との連携ガイダンス
中小機構

●販路拡大を実現する!中小企業の海外展開サポート入門
異文化理解と環境分析

●財務面の不審点を見逃さない!粉飾を看破するための観察力
B/SとP/Lの基本と粉飾を見抜く着眼点

●新たな成長への道筋!地域コングロマリット経営をサポートする
地域金融機関に求められる役割

●こんなときどうすればいいの!?OJT担当者のお悩み解決Q&A
人のせいにする部下への対応

●社長のやる気と知恵を引き出すコーチング術
「リフレーム」の思考法〜ネガティブな事象を成長の糧へ転換

●全国の財務局からレポート!「事業者支援態勢構築プロジェクト」
東北財務局

●ニュースの深層
共同保険において4メガ損保でなぜカルテルが起こったのか

●Bizの好事例に学ぶ!事業者の強みを見出すノウハウ
ゆざわビズ~「兼業農家」の社員を強みととらえ新規事業を支援

●ファイナンシャル・ボイス
お願いセールスの習慣が金利上昇局面での対応を困難にさせる

●オピニオン
補助金を活用した高付加価値化により中小企業をサポートしよう
近代セールス 2024年4月1日号(3/21発売号)
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特集
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承認される融資稟議書の作り方
実態把握を踏まえた所見欄作成のポイント

●的確な実態把握が稟議書の説得力を高める

●稟議書作成のための実態把握はここがポイント
 ①定量面の着眼点
 ②定性面の着眼点

●マンガで分かる!
融資の打診を受けたら資金使途などをこうヒアリングしよう

●分かりやすく簡潔に!所見欄の書き方のコツ

●ケース別 このような取引先の融資稟議書はこう作成しよう
 ケース①生産性向上のため新たな設備投資を検討している製造業A社
ケース②増加運転資金を希望するも債務超過の小売業B社
ケース③資金繰り安定化のため条件変更を希望する卸売業C社

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取材企画
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エース渉外の活動日誌
静岡銀行富士支店 中川 綾さん

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特別企画
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①いよいよ施行!相続登記制度の基礎知識
前編・Q&Aで学ぶ 相続登記制度のポイント

②定性分析にもつながる!中小企業の採用戦略策定を支援するコツ
前編・採用戦略の重要性と要員計画

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マンガ
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新任FPさくらのお客様に寄り添うリテール営業
新NISAを活用した投信の積立提案

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連載
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●ここに注目!マーケット・トレンド
「変化」を買う動きは続き日本の株価は堅調に推移

●取引先のサポートに不可欠!中小企業の「脱炭素経営」入門ガイド
金融機関が押さえておくべき中小企業の脱炭素経営とは

●監督指針改正を踏まえて!営業店担当者のための事業性評価のススメ
監督指針の改正を踏まえた事業性評価の意義

●正しく理解して提案に活かす!金融商品の基礎&実践知識
投資信託〜日経平均インデックスファンド

●ここからマスター!事業承継提案のための着眼点
事業承継の現状

●中小企業の業況変化を察知する財務諸表の見方
建設業〜業界特有の会計処理や案件別原価計算に着目

●DXで解決!業種別ソリューション提案メソッド
竹刀製造販売業F社の事例

●FATF第5次審査に向けた営業店でのマネロン対策
これまでの経緯と第5次審査に向けた課題

●社長のやる気と知恵を引き出すコーチング術
信頼度を向上させる対話〜コミュニケーションの主体は聞き手

●「社長」とは何者なのか企業再生のプロがみた経営者たち
撤退を決断しない創業家社長

●ニュースの深層
世界中の株式で運用する投資信託への資金流入が増加

●地域・組織を超えて共有したい事業者支援の知見・ノウハウ
筑邦銀行の取組み~「現場」「現物」「現実」を重視し課題解決

●ファイナンシャル・ボイス
地道な業務の人材にも日の当たる評価を行いエンゲージメントの向上を

●オピニオン
値上げの必要性を裏付けるデータの収集から価格交渉を支援しよう
近代セールス 2024年3月15日号(3/5発売号)
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総特集
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金融庁「改正監督指針」に対応!
取引先の経営改善サポートマニュアル
経営悪化の早期発見とソリューション提案

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プロローグ
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●〈マンガ〉定量・定性分析から取引先の経営悪化の予兆を早期にキャッチしよう

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Part1 早期の課題発掘編
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●〈図解〉企業のライフステージを踏まえ早期に対応しよう

●取引先訪問時はここに着眼し経営悪化の予兆を読み取ろう

●定量面の変化で見抜く!財務諸表から経営悪化のシグナルをつかもう
①回転期間分析を用いて経営悪化を見抜こう
②業種別に財務分析の着眼点を押さえよう
  宿泊業/製造業/小売業/卸売業/飲食業/運送業/建設業

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Part2 ソリューション提案&モニタリング編
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●〈マンガ〉経営改善意欲の低い経営者にはこう対応しよう

●早期の着手が肝心!
経営課題に合わせたソリューション提案で取引先を支援しよう
①売上低下傾向も資金繰りにはまだ余裕のあるA社
②大口販売先の契約打切りで売上悪化が必至のB社
③売上は回復傾向も利益率が低下しているC社
④慢性的な人手不足で事業に支障が出ているD社
⑤デジタル化を進めたいがIT人材がいないE社
⑥仕入先と親密でコストカットできないF社
⑦海外への販路拡大を検討しているG社
⑧顧客獲得のためインバウンド対策を進めたいH社
⑨コロナ融資による債務過剰で設備投資できないI社
⑩コロナ融資の返済負担が重荷になっているJ社
⑪社長が営業出身で経営スキルに不安があるK社
⑫自社の強みが見出せず今後のビジョンを描けないL社
⑬既存事業が先行き不安も事業再構築のノウハウがないM社
⑭新商品の開発・市場調査をしたいがノウハウがないN社
⑮離職防止のため社内規定を見直したいO社
⑯事業への思入れは強いが経営悪化が顕著なP社
⑰人材育成が遅れ技術やノウハウが伝承できないQ社
⑱事業承継を望むも保証や債務がネックなR社
⑲事業が傾いており早期の廃業を検討した方がよいS社

●提案で終わらないために
経営改善状況の継続的なモニタリングを行おう

●〈マンガ〉ソリューション提案後はこのようにモニタリングしよう

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巻末企画
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要点を総ざらい!取引先の経営改善サポート理解度確認テスト

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「近代セールス」は、金融機関の現場に密着した営業推進の専門誌です。毎号の特集では、営業店融資や預かり資産営業などをテーマに“いま必要なノウハウや情報”を提供しています。年4回発行の総特集号では、成果を上げるためのセールス方法を徹底解説。また、取材企画では優秀な成績をあげている営業店や担当者の取組みをレポートするほか、営業活動に役立つ制度の改正や新設などの注目情報も随時取り上げています。

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