近代セールス 2015年2月１日号（1/20発売号）

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特集
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商品メリットを活かした
定額個人年金保険の提案ノウハウ
――増税基調のいま伝えたい効果的な活用方法

着実に資産を増やしたい人に効果的な定額個人年金保険。
資産が大きく目減りすることがない、個人年金保険料控除が受けられる、
お客様との長期的なリレーションが図れるなどの様々な利点があり、
お客様へのコンサルティング・セールスには欠かせない商品の一つです。

特に、個人年金保険料控除を活用しているお客様は少なく、
提案の余地は大いにあると考えられます。

そこで本特集では、改めて定額個人年金保険のメリットを確認し、
お客様への提案のポイントを解説します。


▼〈総論〉メリットを押さえて効果的な提案を行おう

▼ ひと目で分かる 定額個人年金保険のアプローチ対象と提案のポイント

▼ こんな声かけで定額個人年金保険の加入ニーズをつかもう
｜　①定期預金よりも有利な方法で資産を積み立てていきませんか
｜　②公的年金に上乗せするためコツコツと自分年金を準備しませんか
｜　③受取金額が決まっているので生活設計が立てやすいですよ
｜　④定額個人年金保険に加入すると税金を軽減することができるんですよ
｜　⑤投資信託などと違って大きく値を下げる心配はありません
｜　⑥お支払いが可能な保険料をもとに加入プランを立てられますよ
｜　⑦健康に不安があっても告知なしに加入することができるんですよ

▼ 定額個人年金保険の税制メリットはこう説明する
｜　①個人年金保険料控除の仕組み・効果を理解しよう
｜　②実質負担保険料を踏まえた戻り率を押さえておこう
｜　③マンガ　節税効果とトータルでの戻り率をうまく説明して契約につなげよう

▼〈これでスッキリ！〉定額個人年金保険の提案に関する疑問・質問
｜　①インフレへの対応が難しいと言われるがお客様に提案しても大丈夫？
｜　②年金の受取方法や受取期間の選び方はどう説明したらいい？
｜　③変額個人年金保険や外貨建て個人年金保険も含めてどう使い分けたらいい？
｜　④確定拠出年金やNISAにも税制メリットがあるけどどう使い分けたらいいの？

▼〈ケーススタディ〉こんなニーズのあるお客様にはこう提案しよう
｜　①受取額を決めて老後資金を計画的に貯めていきたい40歳代のお客様
｜　②年金への不安から資金の積立てを始めようと考える30歳代のお客様
｜　③子供の教育資金を準備したいと考えている30歳代のお客様
｜　④パート職員のため年金額が少ない40歳代のお客様
｜　⑤老後資金を準備したい50歳代の個人事業主のお客様


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特別企画
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分散投資の候補となる新商品の取扱いが増加！
いま注目の投資信託はこう提案する


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特別レポート①
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先行きが見えない日銀「異次元緩和」の出口戦略


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特別レポート②
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武蔵野銀行が組成した
むさしの「中小企業アクティブファンド」の推進戦略


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取材企画
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●リテール営業の最前線！！
澁谷愛さん・三菱UFJ信託銀行梅田支店

●できる渉外リーダーの活動術
今井秀昭課長・名古屋銀行本店営業部


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連載
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●マンガ
・FPガールあかりの下町営業物語

●ニュース＆マーケット
・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務
・なでしこ営業のダイヤモンドルール
・地域企業を活性化させる！ ワンストップ経営支援への挑戦
・こうすればうまくいく！ 医療機関・介護事業者との取引推進ノウハウ
・山崎元の資産運用の常識・非常識
・実践！ 平準払い生命保険セールス講座
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・開講！ 角やん先生の金融経済ゼミナール
・事例から見る 地域活性化の突破口

●マネジメント
・〈ケーススタディ〉トラブルを防ぐ！ 営業店マネジメント術

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・中川政雄の「ざっくばらん」
・現地レポート・銀行員がみた「海外ビジネス」のいま
・身近なギモンを徹底解説！ 経済探偵街をゆく
・Bankers Lounge
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