近代セールス 2015年2月15日号（2/5発売号）

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ワイド特集
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改正相続税制スタート
最新税制に対応した相続対策提案はこう行う
――27年度大綱を踏まえた対策のポイントとアドバイス

｜平成27年から相続税の基礎控除が縮小されたため、
｜相続対策が必要となるお客様が増加しました。
｜
｜27年度大綱にも今後の相続対策に影響を及ぼす項目が盛り込まれたことから、
｜金融機関は今後ますます、お客様への相続対策提案・相続アドバイスが求められます。
｜
｜本ワイド特集では、効果的な相続対策の考え方に加えて
｜具体的な提案方法を解説します。


▼ 改正内容と有効な対策を理解して積極的に提案を進めよう

▼ 平成27年度税制改正大綱が相続対策に与える影響
｜ ①NISAの年間投資上限額の引上げ・ジュニアNISAの創設
｜ ②教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置の拡充・延長
｜ ③住宅取得資金に係る贈与税の非課税措置の拡充・延長

▼〈Q&A〉改正相続税制と対策検討のポイント
｜ ①どのくらいの資産があると相続税がかかるの？
｜ ②相続財産の評価を下げるにはどんな方法があるの？
｜ ③どうすれば自宅等の評価を下げられるの？
｜ ④相続財産を減らすにはどんな方法があるの？
｜ ⑤相続時精算課税制度にはどんなメリットがあるの？

▼〈一覧表〉タイプ別に整理する 効果的な対策と金融機関の対応
｜ ①財産の中では金融資産が多い
｜ ②財産の大半を自宅が占める
｜ ③すでに相続対策として収益物件等を保有している
｜ ④財産の中に遊休不動産がある
｜ ⑤経営する会社の自社株を保有している
｜ ⑥特定の相続人に財産を多く遺したい
｜ ⑦子どもがおらず兄弟姉妹が多いなど相続人の状況が複雑
｜ ⑧財産や相続人が多く 費用がかかってでも円滑に手続きを進めたい

▼ こんなトークで相続対策のニーズをキャッチしよう
｜ ①仲の良かったご家族が争うケースもあるんですよ
｜ ②生命保険には相続税の非課税枠があるんですよ
｜ ③地価が上昇していますが相続対策はお考えですか
｜ ④暦年贈与は早く始めるほど効果が高まりますよ
｜ ⑤ご自身に資産に関して対策を検討していますか

▼〈マンガ〉いま相続対策提案はこのように進めよう
｜ ①生前贈与による相続財産の圧縮
｜ ②不動産を活用した相続対策の見直し
｜ ③遺言と生命保険を活用した相続対策


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特別レポート
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高い実績を上げる多摩信用金庫
「創業支援センターTAMA」の取組み


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金融界トピックス
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西武信用金庫が
第111回東京イノベーションフォーラムを開催


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取材企画
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●リテール営業の最前線！！
髙橋舞さん・群馬銀行富岡支店

●徹底取材！ 融資に強い営業店づくり
岩本慎一支店長・さがみ信用金庫鴨宮支店

●達人に聞く！ 仕事の流儀と進め方
西任暁子さん（スピーチコンサルタント）


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連載
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●マンガ
・優馬くんの融資渉外成長ダイアリー

●ニュース＆マーケット
・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務
・細矢式・新規開拓成功のメソッド
・ビジネスマッチング成功への鍵
・最新事例で学ぶ相続・事業承継アドバイス
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・開講！ 角やん先生の金融経済ゼミナール
・お客様の心を動かす「セールス・コミュニケーション」の磨き方

●マネジメント
・東川仁の成績不振な部下へのマネジメント実践講座

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・身近なギモンを徹底解説！ 経済探偵街をゆく
・働くパパのスマイル育児
・中川政雄の「ざっくばらん」
・シニアマーケットの実態を解明する！
・Bankers Lounge
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