近代セールス 2015年10月１5日号（10/5発売号）

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特集
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プレリタイアメント層への
取引推進はこう行う
――アプローチの工夫とニーズを踏まえた提案のポイント

50～60歳代のプレリタイアメント（退職前）世代は、訪問や窓口対応で接点を持つことが難しく、
アプローチに苦労している金融機関も少なくありません。しかし、この世代は退職や親からの相続など
資産に係るライフプランが大きく変化する世代であり、潜在的な相談ニーズは高いと考えられます。
本特集では、いまプレリタイアメント層との取引推進にあたり実践したい
アプローチや接点づくりのコツ、提案のポイントなどを解説します。

▼ ライフプランと資産状況を踏まえ世代特有のニーズに細やかに対応

▼ 徹底分析！プレリタイアメント層の特徴とニーズ

▼ 〈家計の総合相談センター代表取締役・吉田江美さんに聞く〉
プレリタイアメント層の相談ニーズとアドバイスのポイント

▼ プレリタイアメント層との接点はこのように作ろう

▼ こんな声かけでプレリタイアメント層の相談ニーズを喚起しよう
｜　①退職後のライフプランについて不安はありませんか
｜　②今年から相続税が改正されましたがご存知ですか
｜　③新制度ができてお子さんへ資金援助がしやすくなりましたよ
｜　④奥様はパートなどで働かれていらっしゃるのですか
｜　⑤現在の生命保険の負担額について不満はございませんか
｜　⑥退職後に向けて何か準備などはされていますか
｜　⑦退職金はどのように活用されるご予定ですか
｜　⑧年金の支給時期や支給額についてご不安はありませんか
｜　⑨退職金で住宅ローンを全額返済すべきか一緒に考えませんか
｜　⑩ご両親の介護等についてご不安なことはありませんか
｜　⑪お孫さんに効果的に資金を渡していきませんか

▼ 〈ケーススタディ〉プレリタイアメント層のニーズにはこう対応しよう
｜　①役員昇格を機に、退職金を活用した自分年金の準備を検討する54歳のＡさん
｜　②退職後のライフプランのために資産をどう活用するか悩む58歳のＢさん
｜　③相続した不動産の管理と自身の相続対策に不安のある63歳のＣさん
｜　④同僚から親の介護についての話を聞き、自身も不安を感じ始めた50歳のＤさん

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シリーズ企画
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東日本大震災から5年目
復興の現実と地域金融機関の取組みを追う！

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取材企画
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●目指せ！預かり資産営業のエキスパート
京葉銀行北習志野支店　櫻井真澄さん

●徹底取材！融資に強い営業店づくり
長野銀行茅野支店　牧野寛賢支店長

●プロフェッショナルビュー　匠の仕事術
古川武士さん（習慣化コンサルタント）

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連載
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●マンガ

・優馬くんの融資渉外成長ダイアリー

●ニュース＆マーケット

・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）　
・経営者との会話に役立つ　業界トレンド＆トピックス
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・成長期の企業を支援する！ソリューション営業実践メソッド
・マイナンバーが企業活動・金融を変える
・海外進出支援入門　世界へ羽ばたく中小企業を応援しよう！
・ケーススタディ　預かり資産セールスのアプローチトーク＆提案ノウハウ
・渉外活動に役立つ 交渉の進め方講座
・角川総一の経済DATA深読み・裏読み・逆さ読み
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方

●マネジメント

・リーダー次第で成果が変わる！チームで取り組む融資営業
・管理者必見！なでしこ融資渉外の育成術


●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・お客様との距離を縮める！ロジカルコミュニケーション
・高齢化社会にチャンスあり！シニアビジネスの最前線
・身近なギモンを徹底解説！経済探偵街をゆく
・Bankers Lounge
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