近代セールス 2016年2月15日号（2/5発売号）

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特集
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ジュニアＮＩＳＡを徹底活用！
家族取引はこう拡大する
――相続対策・教育資金等をきっかけとした提案ノウハウ

顧客の高齢化が進む中、相続の発生による資金流出を防ぐには、
早い段階から相続人となる家族との親交を図ることが欠かせません。
本特集では、相続対策や教育資金準備、ジュニアＮＩＳＡの活用などを切り口として、
家族ぐるみの取引を実現するためのノウハウを徹底解説。
金融機関との接点が少ない資産形成層、若年層との取引推進にも役立つ内容です。

▼ 〈総論〉ライフイベント情報の収集と相続対策の提案が取引拡大のカギ

▼ 〈ひと目で分かる！〉親・子・孫各世代の特徴と取引拡大のポイント

▼ こんな声かけで家族取引のニーズを引き出そう
｜　①ジュニアNISAでお孫さんの教育資金を援助しませんか？
｜　②ジュニアNISAは相続対策にも活用できるんですよ
｜　③昨年から相続税の課税対象者が拡大されたことをご存知ですか
｜　④今年からNISAの非課税枠が拡大したんですよ
｜　⑤お子さんに住宅資金などを援助するお考えはありませんか？
｜　⑥親子でリレー返済ができる住宅ローンもあるんですよ

▼ 自宅訪問時の着眼点とヒアリング事項を押さえよう

▼ 〈マンガ〉こんなトークの流れで家族ぐるみの提案につなげよう

▼ 〈ケーススタディ〉こんな提案を行い家族との取引を獲得しよう
｜　①孫が生まれたので、教育資金の援助を考えているAさん
｜　②基礎控除の縮小で、相続税の課税対象者となりそうなBさん
｜　③別居している息子から同居の申し出があった資産家のCさん
｜　④すでに自身の相続対策は済ませている資産家のDさん

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特別レポート
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但陽信用金庫が展開する
「知的資産経営」支援の取組み

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取材企画
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徹底解剖！ ゆうちょ銀行の実力

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取材企画
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●目指せ！ 預かり資産営業のエキスパート
東京スター銀行梅田支店ファイナンシャル・ラウンジ　鈴木 宏治さん

●徹底取材！ 融資に強い営業店づくり
沼津信用金庫店長泉北支店　大嶽元英支店長

●プロフェッショナルビュー～匠の仕事術～
飯島 邦夫さん（浅草観光連盟事務局次長）

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連載
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●マンガ
・優馬くんの融資渉外成長ダイアリー

●ニュース＆マーケット
・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）　
・経営者との会話に役立つ　業界トレンド＆トピックス
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務
・成長期の企業を支援する！ソリューション営業実践メソッド
・マイナンバーが企業活動・金融を変える
・海外進出支援入門　世界へ羽ばたく中小企業を応援しよう！
・ケーススタディ　預かり資産セールスのアプローチトーク＆提案ノウハウ
・渉外活動に役立つ 交渉の進め方講座
・角川総一の経済DATA深読み・裏読み・逆さ読み
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方

●マネジメント
・リーダー次第で成果が変わる！チームで取り組む融資営業
・管理者必見！なでしこ融資渉外の育成術

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・お客様との距離を縮める！ロジカルコミュニケーション
・高齢化社会にチャンスあり！シニアビジネスの最前線
・身近なギモンを徹底解説！経済探偵街をゆく
・Bankers Lounge
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