近代セールス 2016年7月15日号（7/5発売号）

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特集
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超低金利・不透明な相場環境下で
預かり資産セールスをどう強化するか
――いま効果的なアプローチ＆アフターフォローの進め方

マイナス金利の影響で収益性が悪化する金融機関では、
手数料収入を確保するためにも預かり資産セールスの強化が欠かせません。
経済・マーケット情勢が不透明な環境下ではどんな提案が効果的なのかーー
未経験者へのアプローチと既存顧客へのアフターフォローの両面から紹介します。

▼ 〈総論〉不透明な相場環境だからこそ自信を持って提案に臨もう

▼ 〈徹底分析！〉この１年間のマーケットとお客様の投資行動の変化

▼ 〈マンガ〉いまのマーケット状況はこんなトークで説明しよう

▼ いまアプローチに使える基本的な切り口を押さえよう

▼ 〈貯蓄から投資を後押し！〉投資経験のないお客様にはこんな提案をしてみよう
｜　①超低金利環境を受け、投資の必要性を感じ始めているお客様
｜　②利回りは求めるが、リスク商品での運用には抵抗のあるお客様

▼ 〈お客様タイプ別〉追加購入ニーズを喚起するアフターフォロー時の声かけ
｜　①高分配に期待してＲＥＩＴファンドばかり保有するお客様
｜　②外国債券ファンドを保有しているが、分配金が下がっているお客様
｜　③１年前に日本株ファンドを購入したが損が出ているお客様
｜　④自身のＮＩＳＡ枠は使い切るも、買増しを検討するお客様
｜　⑤予定利率の下がった円建て個人年金保険を検討していたお客様
｜　⑥ＭＭＦの償還資金の受け皿に悩んでいるお客様

▼ レポート・りそなＡＭが提供する「Ｒ２４６」の商品性と活用法

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特別レポート
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大阪信用金庫が展開する「だいしんなんでもネット」による取引先の支援

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特別企画
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法案成立！押さえておきたい確定拠出年金の改正点

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取材企画
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●目指せ！預かり資産営業のエキスパート
髙橋希さん・高知銀行高須支店

●プロフェッショナルビュー～匠の仕事術～
上野光夫さん（起業支援アドバイザー／中小企業診断士）

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連載
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●マンガ
・〈マンガ〉新任アドバイザーのぞみの投信セールス出発進行！

●ニュース＆マーケット
・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）　
・経営者との会話に役立つ　業界トレンド＆トピックス
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務
・取引先はこうして蘇った――〝不死鳥〟企業の条件と事業支援の勘所
・お客様を笑顔にする！保険商品の案内＆提案トーク
・業種＆ライフステージ別　事業性評価の実践ノウハウ
・地域企業はこれが知りたい！インバウンドビジネス成功の秘訣
・常識の落とし穴に気をつけろ！角やん先生のマーケット風来坊
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方

●マネジメント
・女性融資渉外はこうして活かす！
・リーダー次第で成果が変わる！チームで取り組む融資営業

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・信用金庫の時代
・虹色ワークスタイル～活き活き働くためのマインドセット～ 《新連載》
・女性支店長のささめごと
・Bankers Lounge
-- やるき食堂～食事で仕事のモチベーションを上げる！～
--仕事のツライを軽くする　ココロの健康管理術