近代セールス 2016年10月15日号（10/5発売号）

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特集
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いま実践したい
外貨建て保険の提案ノウハウ
――ニーズ別アプローチ法＆商品説明のポイント

マイナス金利導入を受け、円建て保険は多数、販売停止や予定利率引下げ、
保険料引上げが行われています。この状況下、注目を集めているのが外貨建ての保険。
為替リスクはあるものの、円よりも高い金利で運用を行いながら保障が可能です。
本特集では、メリット・デメリットを踏まえた外貨建て保険の提案ノウハウを解説します。

▼ 〈総論〉外貨建ての特性を適切に説明しお客様の保険ニーズに対応

▼ 〈お客様タイプ別〉外貨建て保険のニーズはこのように喚起しよう
｜　①加入できる保険が減ったことに不満を持つお客様
｜　②将来の相続に備えて資産を増やして残したいお客様
｜　③退職金定期預金が満期を迎えたお客様
｜　④外貨預金や外貨建て投資信託を持つお客様
｜　⑤投資信託で老後資金の準備を行っているお客様
｜　⑥老後資金を準備したいが投資信託には不安があるお客様

▼ 〈これなら分かる！〉図解・為替相場の推移と今後の見通し

▼ 〈マンガ〉外貨建て保険への為替の影響はこう説明しよう
｜　①米ドル建て保険の説明
｜　②豪ドル建て保険の説明

▼ お客様のニーズに合ったタイプの保険商品を提案しよう
｜　①外貨建て個人年金保険
｜　②外貨建て終身保険


▼ 外貨建て保険提案時のこんな質問にはこう答える
｜　①金利の高い通貨は魅力的だけど為替変動が不安…
｜　②為替ヘッジをするかしないかで迷っている
｜　③円安になったらすぐ解約をしたほうがいい？
｜　④ユーロ建ての保険に入っているけど大丈夫？
｜　⑤インフレを心配していたけどなかなか物価は上がらないよね
｜　⑥老後資金の準備は変額個人年金と終身保険のどちらがいいの？
｜　⑦米ドル建てと豪ドル建て結局どちらがいいの？

▼ 保険加入後のアフターフォローはこう行おう

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特別企画
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渉外担当者も必須知識！取引時確認の改正内容と対応のポイント

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特別レポート
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徹底検証！アベノミクスの経済・金融政策

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取材企画
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●目指せ！預かり資産営業のエキスパート
高野美緒さん・仙台銀行長町支店

●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌
香川英史郎支店長代理・中南信用金庫茅ヶ崎支店

●プロフェッショナルビュー～匠の仕事術～
菅原洋平さん（作業療法士　ユークロニア株式会社 代表取締役）

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連載
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●マンガ
・〈マンガ〉新任アドバイザーのぞみの投信セールス出発進行！

●ニュース＆マーケット
・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）　
・経営者との会話に役立つ　業界トレンド＆トピックス
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務
・取引先はこうして蘇った――〝不死鳥〟企業の条件と事業支援の勘所
・お客様を笑顔にする！保険商品の案内＆提案トーク
・業種＆ライフステージ別　事業性評価の実践ノウハウ
・地域企業はこれが知りたい！インバウンドビジネス成功の秘訣
・常識の落とし穴に気をつけろ！角やん先生のマーケット風来坊
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方

●マネジメント
・女性融資渉外はこうして活かす！
・リーダー次第で成果が変わる！チームで取り組む融資営業

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・信用金庫の時代
・虹色ワークスタイル～活き活き働くためのマインドセット～
・女性支店長のささめごと
・Bankers Lounge
-- やるき食堂～食事で仕事のモチベーションを上げる！～
--仕事のツライを軽くする　ココロの健康管理術