近代セールス 2017年1月15日号（1/5発売号）

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特集
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１月から加入対象者が拡大！
個人型確定拠出年金の利用促進に取り組む
――ライフプランを踏まえた利用メリットの説明法

平成29年1月から、個人型確定拠出年金（ＤＣ）の加入対象者の範囲が公務員や
第3号被保険者などにも拡大されます。お客様にとってメリットの大きい制度であり、
金融機関にとっても推進に取り組むことで、若年層や長期取引につながる顧客を獲得するチャンスになります。
そこで本特集では、個人型ＤＣのメリットを押えたうえで、利用推進のポイントを解説します。

▼ 〈総論〉三つの税制メリットを説明し資産形成層の利用ニーズを喚起

▼ 押さえておきたい確定拠出年金の改正ポイント

▼ 確定拠出年金の税制メリットを整理しておこう

▼ 〈マンガ〉個人型確定拠出年金のメリットはこんなトークで説明しよう

▼ 個人型ＤＣの活用ニーズはこんなトークで引き出そう
｜　①資産形成層の専業主婦（夫）のお客様
｜　②50歳代の専業主婦（夫）のお客様
｜　③資産形成層の公務員のお客様
｜　④企業型ＤＣのある企業からない企業に転職したお客様
｜　⑤自動移換となって年金資産が塩漬けになっているお客様
｜　⑥もともと個人型ＤＣに加入していなかったお客様
｜　⑦独立・起業して自営業者になったお客様

▼ 〈新たな加入者となる〉公務員のお客様にはこうアプローチする

▼ 〈コンプライアンスに注意！〉個人型ＤＣに関するお客様のこんな質問にはこう対応する
｜　①加入手続きが面倒なんじゃないの？
｜　②60歳になる前に解約することはできるの？
｜　③転職したら口座はどうなるの？
｜　④自分にもしものことがあるとＤＣの資産はどうなるの？
｜　⑤NISAとどっちがお得なの？
｜　⑥運用する商品をあなたに選んでほしいんだけど…
｜　⑦運用状況はあなたが報告してくれるの？

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新春特別インタビュー
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守田正夫 城南信用金庫・理事長に聞く
「お客様応援企業」の経営方針と活動のポイント

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創刊60周年記念企画
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シリーズ＝地方創生に挑む！
鹿児島銀行

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取材企画
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●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌
秋葉洋平次長・京葉銀行柏支店

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連載
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●マンガ
・〈マンガ〉新任アドバイザーのぞみの投信セールス出発進行！

●ニュース＆マーケット
・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）　
・経営者との会話に役立つ　業界トレンド＆トピックス
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務
・取引先はこうして蘇った――〝不死鳥〟企業の条件と事業支援の勘所
・お客様を笑顔にする！保険商品の案内＆提案トーク
・業種＆ライフステージ別　事業性評価の実践ノウハウ
・地域企業はこれが知りたい！インバウンドビジネス成功の秘訣
・常識の落とし穴に気をつけろ！角やん先生のマーケット風来坊
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・再生可能エネルギー事業の見方と融資推進

●マネジメント
・女性融資渉外はこうして活かす！
・リーダー次第で成果が変わる！チームで取り組む融資営業

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・信用金庫の時代
・虹色ワークスタイル～活き活き働くためのマインドセット～
・女性支店長のささめごと
・Bankers Lounge
-- やるき食堂～食事で仕事のモチベーションを上げる！～
--仕事のツライを軽くする　ココロの健康管理術