近代セールス 2017年8月１日号（7/20発売号）

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特集
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投資信託の新規顧客を開拓する！
――効果的なアプローチ＆店内連携のポイント

シニアを中心としたUSリート、Jリートファンドの人気は一巡。
一方で、金融庁は分配型ファンドばかり売る姿勢に懐疑的です。
積立NISAの開始も視野に、今後は長期的な資産形成を支える運用提案が必要になるでしょう。
そのためには、様々な顧客層と接点を持ち、少額からでも取引を拡大していくことが欠かせません。
本特集では、投資信託の取引のないお客様へ効果的にアプローチするためのノウハウを解説します。

▼ 〈総論〉様々な層へのアプローチを強化し 新しい顧客を開拓しよう

▼ 自行庫で投信取引のないこんなお客様にアプローチしよう
｜　①普通預金残高が多いお客様
｜　②大口の入金があったお客様
｜　③定期預金が満期になるお客様
｜　④同じ人から毎年110万円入金があるお客様
｜　⑤ボーナスの入金があったお客様
｜　⑥死亡保険金の入金があったお客様
｜　⑦学資保険の祝い金が振り込まれたお客様
｜　⑧養老保険等の満期給付金が振り込まれたお客様
｜　⑨家賃収入があるお客様
｜　⑩親が他界したお客様
｜　⑪子どもが生まれたお客様
｜　⑫子どもが就職したお客様
｜　⑬定年退職を控えたお客様
｜　⑭住宅ローンの返済が終わったお客様
｜　⑮年金受給口座を開設したお客様
｜　⑯結婚して名義変更の手続きに来店したお客様
｜　⑰店頭でチラシやパンフレットを見ているお客様
｜　⑱給与口座を開設する新社会人のお客様
｜　⑲固定資産税の納付に来店したお客様

▼ 現役世代へのアプローチにはこんな工夫をしてみよう
｜　①自行庫や自店舗主催のセミナー
｜　②取引先の従業員へのアプローチ
｜　③既存顧客からの紹介
｜　④ポスティング・DM・電話セールス

▼ 店内の連携を強化して見込み客をキャッチしよう
｜　①ロビーやハイカウンターの担当者とはこう連携する
｜　②渉外担当者とはこう連携する

▼ 〈マンガ〉「顧客本位」を踏まえた投資初心者への提案

▼ お客様のこんなひと言にはどう対応する？
｜　①投資は面倒だから貯金や預金でいい
｜　②お金が減ったら嫌だからやりたくない
｜　③まとまったお金がないからできないよ
｜　④もうよそでやっているから必要ない
｜　⑤前にやっていたけど損をしたからもうするつもりはない
｜　⑥預金よりも利率が良い商品ってこと？
｜　⑦分配金があるタイプがお得なんでしょ？

▼ 初めてのアフターフォローはこう行おう
｜　①シニアのお客様
｜　②現役世代のお客様

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特別インタビュー
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谷川浩道・西日本ＦＨ社長 西日本シティ銀行頭取に聞く
グループの基本戦略と重点施策

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北欧視察レポート
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キャッシュレス先進国に学ぶ
フィンテック時代に取り組むべき課題（後編）

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取材企画
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●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌
川口信用金庫蕨支店・及川健太さん

●営業店トップマネジメント 優績店をつくる支店長の軌跡
朝日信用金庫小石川支店・寺島信之支店長

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連載
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●マンガ

・元技術者・錦戸開太の融資渉外一丁目一番地

●ニュース＆マーケット

・ニュースを深掘り！　金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・フィデューシャリー・デューティーが金融を変える！
・小さくてもキラリと光る　協同組織金融の底力
・マンガで学ぶ　外為ニーズのキャッチと取引拡大ノウハウ
・担保・保証依存からの脱却！「事業性評価」実践セミナー
・成約率がぐんぐん上がる！住宅ローン営業の極意
・チャレンジャー応援団 地域に活力を生み出す創業支援の進め方
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角やん先生からのマーケットリテラシー挑戦状

●マネジメント

・「代理、こんなときどうします？」～悩める中間管理職のための手引き～

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・信用金庫の時代
・企業Dr.Kのコンサル日記
・女性行員のお悩み相談クリニック ココロとカラダの処方箋
・Bankers Lounge
-- 共働きの即戦力に！イクメンパパの育て方
-- 試験勉強のお悩み解決！絶対合格勉強法