近代セールス 2017年11月15日号（11/5発売号）

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特集
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口座開設受付スタート！
つみたてNISAの活用はこう提案する
――お客様のニーズを踏まえた資産形成アドバイス

10月から「つみたてNISA」の口座開設の受付がスタートしました。
この制度は少額から毎月コツコツと長期で資産形成を目指すお客様に最適。
預かり資産担当者には、積極的なアドバイスが求められます。
本ワイド特集では、つみたてNISAの活用方法に関するアドバイスを徹底解説します。

▼ 〈Q&Aで学ぶ〉つみたてNISAの制度内容と提案の重要性

▼ 〈フローチャート〉つみたてNISAの口座開設から運用開始までの流れと担当者の動き方

▼ こんなお客様にはこのようにアプローチしよう
｜　①すでに積立てで投資信託を購入しているお客様
｜　②積立てではなく一括投資で運用しているお客様
｜　③積立預金や定期預金 財形などを利用しているお客様
｜　④iDeCoを利用しているお客様
｜　⑤社会人になってからの年数が浅い投資初心者のお客様
｜　⑥資産形成に関心を持ち始めた40歳代のお客様
｜　⑦定期預金が満期を迎えるお客様
｜　⑧定期的な振込みがあるお客様
｜　⑨住宅ローンを返し終えた（完済が近い）お客様
｜　⑩子どもが独立し家計に余裕ができたお客様
｜　⑪過去に投資信託で運用を行っていたがやめてしまったお客様
｜　⑫他行庫や証券会社で資産運用をしているお客様
｜　⑬つみたてNISAのパンフレットを手に取っているお客様
｜　⑭最近 投資関係のセミナーに出席したお客様
｜　⑮子どもや孫のためにジュニアNISAを利用しているお客様
｜　⑯NISA口座を持っているが利用していないお客様

▼ 通常のNISA保有者にはこのように提案しよう

▼ 〈マンガ〉つみたてNISAの活用メリットはこのように説明する

▼ 〈マンガ〉つみたてNISAを活用した資産形成はこうアドバイスする
（１）将来の蓄えが必要な資産形成層のお客様
（２）年金や介護に不安を持つミドル層のお客様

▼ お客様のこんな疑問・質問にはこのように対応しよう
｜　①通常のNISAからつみたてNISAへの変更はどうするの？
｜　②非課税投資枠が余ったら翌年に繰り越せるの？
｜　③損失が出た場合 他の運用口座と損益通算できるの？
｜　④すでに定年退職しているけど利用できる？
｜　⑤インデックス投信とアクティブ投信のどちらが向いているの？
｜　⑥インデックスよりETFのほうがいい気がするけど…
｜　⑦証券会社のほうが商品ラインナップは豊富なのでは？
｜　⑧相場が悪いときも必ず積立購入をしないとだめなの？
｜　⑨AIファンドなど期待できる商品に投資すべき？
｜　⑩毎月分配型を買いたいんだけど対象商品はないの？
｜　⑪口座を作っても相場が悪化したら利用しなくていい？

▼ 〈レポート〉つみたてNISA対象商品の特徴と提案のポイント
｜　①大和証券投資信託委託
｜　②三井住友アセットマネジメント
｜　③三菱ＵＦＪ国際投信
｜　④レオス・キャピタルワークス

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取材企画
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●目指せ！預かり資産営業のエキスパート
秋田銀行能代支店・岩谷優里さん

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連載
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●マンガ
・〈マンガ〉新任アドバイザーのぞみの投信セールス出発進行！

●ニュース＆マーケット
・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）　
・経営者との会話に役立つ　業界トレンド＆トピックス
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務
・誌上ロープレ　実践！顧客本位の資産形成アドバイス
・どんな相手にも戸惑わない！社長のタイプ別会話術
・３年目の壁はこうして乗り越える！渉外活動ステップアップ塾
・取引先の理解に不可欠！「現場の見方」に強くなる講座
・産地直送！地域支援×クラウドファンディング成功便り
・成約率がぐんぐん上がる！住宅ローン営業の極意
・浅草ソーシャルおじさん直伝　地域にお客さんを呼び込もう！
・フィンテックが金融ビジネスを変える
・「会社の数字」が切り口　資金ニーズの発掘ノウハウ
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角やん先生からのマーケットリテラシー挑戦状

●マネジメント
・チームの血液をサラサラに！マネージャーのお作法
・業績は支店長の腕次第！＝支店経営５原則を学ぶ

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・虹色ワークスタイル～活き活き働くためのマインドセット～
・職場の人間関係がうまくいく　言い方・伝え方の達人ワザ
・Bankers Lounge
--やるき食堂～食事で仕事のモチベーションを上げる！～
--ここで差がつく！できる人の手帳・メモ術