近代セールス 2017年12月１日号（11/20発売号）

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特集
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高齢者の「資産管理」を
サポートする
――円滑な承継のためのアドバイスと信託の活用

人口減少・少子高齢化を背景に、地域金融機関の主要個人先である
（75歳以上程度の）高齢者の資産について、取引維持・外部流出防止の必要性が叫ばれています。
本特集では、資産の保護・円滑な承継といった観点を軸に、高齢のお客様の資産管理サポート法を解説します。

▼ 〈Q&Aで学ぶ〉いま高齢者の資産管理が重視される背景と金融機関でできる支援
｜　①高齢者の資産管理ってどんなもの？なぜそのサポートが必要なの？
｜　②資産管理について金融機関ではどんな商品・サービス・制度が活用できるの？
｜　③高齢者の資産管理ツールとして信託が注目されているようだけど？
｜　④営業店担当者としては資産管理でどんな役割・サポートが求められるの？
｜　⑤資産管理をサポートするにあたりコンプライアンス面で留意すべき点は？

▼ 〈お客様別〉高齢者にはこんな声かけで資産管理の必要性を訴求しよう
｜　①長期間 書換えを繰り返している定期預金を持つお客様
｜　②以前購入した投資信託の値動きに関心が低い様子のお客様
｜　③80歳を超えてなお積極的に投資信託等での運用に意欲をみせるお客様
｜　④保有資産の比重が不動産に偏っているお客様
｜　⑤都市部に住む子世帯が将来Ｕターンしてくるというお客様
｜　⑥子どもが皆遠方に住んでいるという独り暮らしのお客様
｜　⑦アクティブに生活してきたが 最近体調がすぐれないというお客様

▼ 資産管理にかかる意向確認・相談対応はこう進める
　（１）〈マンガ〉総資産の内訳と今後の意向はこう確認する
　（２）〈ニーズ別〉こんな提案でお客様の資産管理をサポートしよう

▼ 押さえておきたい 信託を活用した資産管理のポイント
　（１）高齢者の資産管理・承継について信託でできることを知っておこう
　（２）信金中央金庫「こころのバトン」にみる信託商品の活用と案内のポイント

▼ 「後見支援預金」の制度内容と活用のポイント

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シリーズ企画
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地方創生に挑む！
第13回　北上信用金庫

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特別企画
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地域の空き家問題にどう取り組むか

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特別レポート
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不正融資に手を染めた商工中金問題の核心

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取材企画
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●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌
世田谷信用金庫本店・堀内大輔主任

●営業店トップマネジメント 優績店をつくる支店長の軌跡
東和銀行妻沼支店・髙橋昌史支店長

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連載
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●マンガ

・元技術者・錦戸開太の融資渉外一丁目一番地

●ニュース＆マーケット

・ニュースを深掘り！　金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・フィデューシャリー・デューティーが金融を変える！
・小さくてもキラリと光る　協同組織金融の底力
・マンガで学ぶ　外為ニーズのキャッチと取引拡大ノウハウ
・担保・保証依存からの脱却！「事業性評価」実践セミナー
・成約率がぐんぐん上がる！住宅ローン営業の極意
・チャレンジャー応援団 地域に活力を生み出す創業支援の進め方
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角やん先生からのマーケットリテラシー挑戦状

●マネジメント

・「代理、こんなときどうします？」～悩める中間管理職のための手引き～

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・企業Dr.Kのコンサル日記
・女性行員のお悩み相談クリニック ココロとカラダの処方箋
・Bankers Lounge
-- 共働きの即戦力に！イクメンパパの育て方
-- 試験勉強のお悩み解決！絶対合格勉強法