近代セールス 2018年1月15日号（1/5発売号）

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特集
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人生100年時代！
いま求められるお客様へのアドバイス
――超長寿時代の運用提案＆相続・住まいの悩みへの対応法

平均寿命が延伸し、100歳の人が珍しくない世の中が来ると言われる今、
金融機関としても、これまで以上に長期的な視点でのアドバイスが求められる可能性があります。
本特集では、リタイアメントプランを考え始める50代以降のお客様を主な対象として、
資産運用、相続、住宅など、長期的な視点に立ったアドバイスのノウハウを解説します。

▼ 〈総論〉長期的な視点に立ちお客様を総合的にサポートしよう

▼ 〈お客様の意識を喚起！〉長寿化対策を促すこんな声かけをしてみよう
｜　①「人生100年時代」を迎えると言われていますね
｜　②90歳まで生きる人がどのくらいいるかご存知ですか？
｜　③最近有名人の○○さんが亡くなりましたけど長生きでしたね
｜　④平均寿命と健康寿命の違いについてご存知ですか？
｜　⑤介護にどのくらいの費用がかかるかご存知ですか？
｜　⑥アクティブなシニアの方が増えていますが万一の対策も大切ですよね
｜　⑦長寿化を背景に相続対策を見直す方が増えているようですよ
｜　⑧三世代同居が話題になっていますね
｜　⑨終の住処について考えたことはございますか？
｜　⑩退職を機に住替えを検討する方が増えているそうですよ
｜　⑪定年後も嘱託などで働く方が増えていますね

▼ 100歳時代を見据えた運用提案はこのように行おう
（１）老後資金の運用提案はここがポイント
（２）お客様にはこのように資産運用を提案しよう

▼ 長寿化に伴う相続対策の見直しはこのように提案しよう
（１）100歳時代の相続対策はここがポイント
（２）お客様にはこのようなアドバイスを行おう

▼ 長寿化に伴う住まいの悩みにはこのように提案しよう
（１）住宅関連のアドバイスはここがポイント
（２）長寿化に伴う住まいの悩みにはこうアドバイスしよう

▼ 長寿化で増えてくるお客様の疑問にはこう答えよう
｜　①年金は受け取る年齢を後にするとたくさんもらえる？
｜　②老人ホームや介護施設の費用はどのくらい？
｜　③離婚・再婚や配偶者の死亡で年金はどうなるの？
｜　④お墓の購入って結構資金が必要なんでしょ？
｜　⑤この先万一 認知症になったら財産管理が不安…
｜　⑥今までの経験を活かして定年後は起業したい
｜　⑦健康だから65歳以降も働き続けたい

▼ 〈知っておきたい！〉100歳時代の保険はこれがトレンド

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特別企画①
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〈渉外担当者も押さえておきたい〉
マイナンバーの預金口座付番の取扱いQ&A

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取材企画②
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金融行政転換期のいま金融再編の足取りを辿る

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取材企画
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●目指せ！預かり資産営業のエキスパート
京都銀行帷子ノ辻支店・辻川葉子さん

●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌
東邦銀行郡山営業部・黒澤竜平調査役

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連載
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●マンガ
・〈マンガ〉新任アドバイザーのぞみの投信セールス出発進行！

●ニュース＆マーケット
・ニュースを深掘り！金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）　
・経営者との会話に役立つ　業界トレンド＆トピックス
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務
・誌上ロープレ　実践！顧客本位の資産形成アドバイス
・どんな相手にも戸惑わない！社長のタイプ別会話術
・３年目の壁はこうして乗り越える！渉外活動ステップアップ塾
・取引先の理解に不可欠！「現場の見方」に強くなる講座
・産地直送！地域支援×クラウドファンディング成功便り
・成約率がぐんぐん上がる！住宅ローン営業の極意
・浅草ソーシャルおじさん直伝　地域にお客さんを呼び込もう！
・フィンテックが金融ビジネスを変える
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角やん先生からのマーケットリテラシー挑戦状

●マネジメント
・チームの血液をサラサラに！マネージャーのお作法
・業績は支店長の腕次第！＝支店経営５原則を学ぶ

●コラム＆自己啓発
・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・職場の人間関係がうまくいく　言い方・伝え方の達人ワザ
・Bankers Lounge
--やるき食堂～食事で仕事のモチベーションを上げる！～
--ここで差がつく！できる人の手帳・メモ術