近代セールス 2018年1月15日号（1/5発売号）

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特集
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２０１８年１月スタート！
つみたてＮＩＳＡでの運用提案はこう行う
～お客様のライフプランを踏まえた活用アドバイス

２０１８年１月から、つみたてＮＩＳＡがスタートします。すでに口座開設受付を開始している金融機関もありますが、個別商品の提案などは制度開始後に対応するという担当者も多いでしょう。そこで本特集では、つみたてＮＩＳＡスタート後にお客様に行いたい提案やアドバイスについて解説します。

▼ 〈総論〉ライフプランを踏まえた提案で長期的な資産形成をサポート

▼ 〈カラ口座・アプローチ漏れを防ぐ！〉つみたてNISA開始時にはこんな対応を行おう
（１）口座開設済みのお客様への利用促進を徹底しよう
（２）口座未開設のお客様にも引き続きアプローチしよう

▼ つみたてＮＩＳＡと各種制度・商品の使い分け提案のポイント
（１）一覧でわかる！つみたてＮＩＳＡと資産形成に役立つ各種制度・商品の違い
（２）お客様に合わせて各種制度・商品の使い分けはこうアドバイスしよう

▼ 〈年代・属性別〉こんなお客様にはこのように活用を提案しよう
｜　①20歳代のお客様
｜　②30～40歳代のお客様
｜　③50歳代のお客様
｜　④リタイアメント世代のお客様
｜　⑤自営業のお客様

▼ 〈マンガ〉つみたてＮＩＳＡを利用するお客様への商品提案の進め方

▼ 運用開始後に聞かれるお客様のこんな声にはこう対応しよう
｜　①慣れてきたので毎月の投資額を増やしたい
｜　②ボーナス月に積立額を増やしたい
｜　③もっとリターンの大きい商品に乗り換えたい
｜　④値上がりしたので利益を確定したい
｜　⑤基準価額が下がっているときにも買い続けるのが不安…
｜　⑥通常ＮＩＳＡに変更できると聞いたけど…
｜　⑦他の金融機関に変更したいんだけど…

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特別企画①
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金融行政転換期のいま金融再編の足取りを辿る！

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特別レポート①
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〈検査を受けた地域金融機関を徹底取材！〉金融庁検査はどのように変わったか

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特別レポート②
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飛騨信用組合が始めた電子地域通貨 「さるぼぼコイン」の可能性

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取材企画
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●業績向上のキーマン！渉外リーダー活動日誌
千葉興業銀行成田西支店・村田実耶課長

●営業店トップマネジメント 優績店をつくる支店長の軌跡
瀬戸信用金庫日進支店・恒川元春支店長

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連載
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●マンガ
・元技術者・錦戸開太の融資渉外一丁目一番地

●ニュース＆マーケット
・ニュースを深掘り！　金融界インサイドルポ
・マーケットインフォメーション（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・フィデューシャリー・デューティーが金融を変える！
・小さくてもキラリと光る　協同組織金融の底力
・担保・保証依存からの脱却！「事業性評価」実践セミナー
・成約率がぐんぐん上がる！住宅ローン営業の極意
・チャレンジャー応援団 地域に活力を生み出す創業支援の進め方
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角やん先生からのマーケットリテラシー挑戦状

●マネジメント

・「代理、こんなときどうします？」～悩める中間管理職のための手引き～

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・川村雄介のエクイティ新世紀宣言
・企業Dr.Kのコンサル日記
・女性行員のお悩み相談クリニック ココロとカラダの処方箋
・Bankers Lounge
-- 共働きの即戦力に！イクメンパパの育て方
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