近代セールス 2018年７月15日号（７/５発売号）

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特集
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「信託」のキホンと課題解決への活用法
～スムーズな資産管理等を実現するためのアドバイス

地域金融機関では相続預金の流出防止や認知症～資産凍結リスクへの対策が叫ばれており、信託の活用が注目されています。
本特集では、これまで業務で信託を扱う機会のなかった担当者向けに、その仕組みと活用メリットを踏まえ、
「自行庫が信託商品（商事信託）を扱っていなくても信託アドバイスがビジネスチャンスになる」ことなどを解説します。

▼信託戦国時代に考える 地域金融機関が目指すべきお客様へのサービスのあり方

▼〈ここは押さえる〉信託の基本的な仕組みと特徴Q&A
｜　①そもそも「信託」とは何？「委託者」「受託者」「受益者」とはどんな人？
｜　②信託は預金・保険や投資信託とはどう違うの？元本は保証されるもの？
｜　③「委任」（任意代理）という方法もあるけど信託とはどう違うの？
｜　④信託にはどんな種類があるの？どのように信託は開始されるの？
｜　⑤「商事信託」「民事信託」の違いは何？家族信託契約というものも注目されていると聞いたけど？
｜　⑥銀行等の金融機関は商事信託・民事信託を自由に取り扱うことができるの？

▼金融機関が取り扱う代表的な信託商品の特徴とメリットを押さえよう
｜　①相続税対策として計画的に贈与したい　→　暦年贈与信託
｜　②自身の死亡時に遺族がすぐに使えるお金を遺したい　→　遺言代用信託
｜　③遺族に相続手続きで苦労をかけたくない・第三者に遺贈したい　→　遺言信託
｜　④子どもや孫の教育資金を援助したい　→　教育資金贈与信託
｜　⑤子どもや孫の結婚・育児を金銭的に支援したい　→　結婚・子育て支援信託

▼お客様の課題を解決する「民事信託」の活用メリットを押さえよう
（１）民事信託のメリットを理解しよう
（２）〈ケーススタディ〉こんな課題に悩むお客様には
このように民事信託をアドバイスしてみよう
｜　①現金資産が少なく複数の相続人の争族リスクが不安なAさん
｜　②収益物件の管理に不安があるが 収益は自分の生活費等にしたいBさん

▼事業承継における信託の活用方法も押さえておこう
｜　①事業承継における信託活用スキームの内容
｜　②事業承継への信託活用について取引先にこう説明してみよう

▼〈特集関連レポート〉みずほ信託銀行が進める
「地方銀行における信託関連業務サポート」の取組み

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特別企画
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Q&Aで学ぶ 金融検査マニュアル廃止と債務者区分の取扱い

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特別レポート
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ビズリーチが手がける中小企業の事業承継M&A支援

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取材企画
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煌めく！ リテール営業の一等星
七十七銀行亘理支店・佐藤いづみさん

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マンガ
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厚子のリテール営業プラスワンテクニック
【第３話】家族の思いも踏まえて提案していますか？

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キンダイ営業推進シリーズ
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①営業店で取り組む事業性評価のキホン
【第７回】短期継続融資に取り組む際のポイントは？

②投資信託セールスよろず相談室
【第７回】運用成果が芳しくない場合のアフターフォローの方法は？

③生涯取引につなげる！住宅ローン営業のススメ
【第７回】金利タイプの説明

④法人融資推進に欠かせない心得
【第７回】取引先の状況に合った良い融資提案を行うために
何に注目すればいいの？

⑤成績の底上げを図る営業店マネジメント講座
【第７回】人見知り・あがり症などをどう解決させていくか

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連載
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●市場を読み解く！数字のキーワード
2025年～基礎的財政収支の黒字化達成時期

●金融界「最新」インフォ
＜業界動向編＞遠藤新長官のもと変化が想定される
金融庁の金融行政・モニタリング

●ファイナンシャルボイス
金融機関に求められるのはサービスではなくお客様を
感動させる「ホスピタリティ」だ

●トラブルを未然に防止！お客様への資産管理アドバイス【相続・管理編】
相続人の間で不動産を共有しようとしていることに悩むお客様

●もう悩まない！職域セールスの進め方
DCに興味がある取引先の従業員に対して
どんな対応が求められる？

●ユーモアコンサルタントが伝授！
笑いで拓く 個人渉外の極意
インターホンでの呼びかけ方

●業績は支店長の腕次第！＝支店経営５原則を学ぶ
第２原則「正々堂々として王道を行く」その③

●強みを見抜く！ 製造業の観察ノウハウ
設備投資にあたり確認すること

●事例でわかる「事業承継・M&A」支援の勘所
頭取や理事長と懇意にしている取引先

●金融機関行職員のためのキャリアのお悩みホットライン
同僚の個人目標をフォローする営業のあり方に納得がいかない…

●これだけ理解しよう！日経新聞マーケット記事の読み方
【第７回】米長期金利はどのように世界の市場に影響するの？