近代セールス 2018年８月１日号（7/20発売号）

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特集
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「積立」を活用した資産形成はこう提案する
～お客様との接点づくり＆メリットの説明ノウハウ

iDeCoやつみたてNISAといった税制優遇制度が創設されるなど、国を挙げて資産形成を促進する動きが加速しています。金融機関の預かり資産担当者には、お客様に積立を提案することで資産形成を後押しすることが求められていますが、手間がかかる割に実入りが少ないといった理由から、積極的に提案できていない現状もあります。そこで本特集では、限られた時間の中で効果的に積立を提案するためのノウハウを解説します。

▼知っとこ！積立提案が金融機関にもたらす５つの「良いこと」
│　①「セールス」と気負わず提案できて受け入れられやすい
｜　②相手を選ばず 多くのお客様に提案できる
｜　③着実に預かり資産残高が積み上がっていく
｜　④資産形成層と長期・継続的な取引が期待できる
｜　⑤お客様との接点を活かし様々な提案に展開できる

▼積立の主な提案対象となる資産形成層とはこう接点を作ろう
｜　①ハイカウンターとの連携
｜　②渉外担当者との連携
｜　③職域営業の活用
｜　④休日セミナー等の活用

▼積立を活用することによるメリットはこう伝えよう
｜　①誰でも少額から無理なく始めることができる
｜　②様々な選択肢の中から商品を選ぶことができる
｜　③長期・継続することにより大きな目標も達成できる
｜　④自動引落しになるため自然と継続することができる
｜　⑤別勘定での管理・解約の手間が資産形成の助けになる
｜　⑥利息が利息を生む「複利運用」の効果が期待できる
｜　⑦値動きのある商品でもリスクを抑えて効率的な運用ができる

▼〈マンガ〉投資信託での積立の有効性をこのように伝えよう

▼効率的に資産形成ができる税制優遇制度の活用も勧めよう
｜　①つみたてＮＩＳＡ
｜　②iDeCo

▼〈特集関連企画〉ロールオーバーする？しない？
ＮＩＳＡでの運用が５年目のお客様にどう対応するか
｜　①ロールオーバーの仕組みと手続きを確認しよう
｜　②運用５年目を迎えるお客様にはこのように対応しよう

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特別インタビュー
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老舗企業に聞く
長寿経営の強みとお客様の信頼を得るための取組み
【前編】株式会社虎屋　黒川光博・代表取締役社長

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特別企画
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やっていませんか？うっかりハラスメント

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取材企画
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優績店の立役者！渉外リーダーここにあり
金沢信用金庫松任南支店・治村幸宏支店長代理

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マンガ
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正射必中！ソリューション提案奮闘記
【第５話】専門家派遣を活用したコストカット提案

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キンダイ営業推進シリーズ
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① 営業店で取り組む事業性評価のキホン
【第8回】財務諸表で押さえるポイントは？①

② 投資信託セールスよろず相談室
【第8回】「今が旬」のテーマ型ファンドに関する相談にはどう対応する？

③ 生涯取引につなげる！住宅ローン営業のススメ
【第8回】営業対象となる住宅業者

④ 法人融資推進に欠かせない心得
【第８回】取引先との面談の中で決算書をもらったら
どこをどのように見ればいいの？

⑤ 成績の底上げを図る営業店マネジメント講座
【第８回】事務ミスをどう減らしていくか

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連載
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●市場を読み解く！数字のキーワード
　08.9～リーマン・ショック発生

●金融界最新インフォ
＜業界動向編＞信用保証制度の農業分野への拡大で
企業の参入などを金融機関が支援

●ファイナンシャルボイス
新商品の研修にあたっては商品説明だけでなく
礼儀作法や気配りもしっかり学ぶべきだ

●取引先にも大きく影響！民法改正のインパクト
【第5回】法定利率に関する改正

●トラブルを未然に防止！お客様への資産管理アドバイス【信託編】
【第８回】賃貸アパートの建替えについて悩んでいる高齢のお客様

●決算書ではわからない 資金繰り分析のメリット
【第7回】経費と資金繰りの関係②

●資産形成の強い味方！「積立」の魅力はこうして伝える
【第5回】積立の原資に関するアドバイス

●すぐに効く！事業所新規開拓「困った」への処方箋
【第5回】面談者別の話題②

●営業成果が変わる！ワンランク上の「企業情報」活用術
【第5回】法人EBMの実践②

●マンガで理解！お客様との雑談の進め方
【第5回】お客様の意図を汲み取る話法

●本業支援につながる！会社の見どころ、聞きどころ
【第5回】整骨院・整体業

●これだけ理解しよう！日経新聞マーケット記事の読み方
【第8回】日本株の二つの指標はどんな違いがあるの？