近代セールス 2018年10月15日号（10/５発売号）

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特集
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改正相続法に対応！相続アドバイスに強くなる
～改正法施行に備えて行いたいニーズ喚起＆提案

民法（相続法）が改正され、一部改正は2019年１月より施行される予定です。これを機に改めて相続アドバイスが注目を集めています。本特集では、改正相続法の内容と、いま実践したい相続アドバイスについて解説します。

▼＜Ｑ＆Ａで理解する＞相続法の改正ポイントと金融機関に求められる対応
｜　①今回の改正で相続法はどう変わったの？　施行されるのはいつ？
｜　②自筆証書遺言についてどんな点が改正されるの？　お客様にとってのメリットは？
｜　③預貯金の仮払い制度とはどんな制度？　払戻しを行う際の注意点とは？
｜　④配偶者居住権とは何？　この制度を使うとどんなメリットがあるの？
｜　⑤遺留分についてはどのように改正されたの？　改正でどんな効果が生じる？
｜　⑥改正に合わせて金融機関の担当者はどのようなお客様にどんなアドバイスを行うべき？

▼＜効果的な話法を紹介！＞相続ニーズを喚起するためこんな声かけを行おう
｜　①自筆証書遺言の要件緩和を話材にした声かけ
｜　②こんな声かけも行って相続ニーズを喚起しよう

▼＜ケーススタディ＞相続で悩むこんなお客様にどんな提案が求められるか
｜　ケース①戸建てを持ち相続税が課税されるかもしれないと悩むお客様
｜　ケース②多額の預金を持ちそれを様々な金融機関に預けているお客様
｜　ケース③相続財産が不動産のみで残された妻が心配だというお客様
｜　ケース④個人的に持つ土地を法人の敷地として提供している経営者
｜　ケース⑤特例も活用して別居する親の自宅を引き継ぐ予定のお客様

▼＜事例付きで解説！＞賃貸物件を保有するお客様に実践したいアドバイス

▼＜特集関連レポート＞南都銀行のユニークなＣＭと信託も活用した相続相談体制

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シリーズ連載
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フィンテック・金融機関の最前線
第１回＝拡大する次世代型店舗
｜　①フィンテックの最新動向と金融機関を取り巻く環境の変化
｜　②次世代型店舗に求められる機能と金融機関の店舗戦略
｜　③＜レポート＞三井住友銀行の次世代型店舗の取組み

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取材企画
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優績店の立役者！渉外リーダーここにあり
東濃信用金庫豊山支店・藤井優真さん

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マンガ
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厚子のリテール営業プラスワンテクニック
【第５話】話すスピードや「間」を意識していますか？

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キンダイ営業推進シリーズ
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①営業店で取り組む事業性評価のキホン
【第12回】「向き合う、観察する、語り合う」はどう実践するの？

②投資信託セールスよろず相談室
【第12回】アセットアロケーションをうまく案内するにはどうすればいいの？

③生涯取引につなげる！住宅ローン営業のススメ
【第12回】家計取引の拡大①

④法人融資推進に欠かせない心得
【第12回】企業の主な資金需要はどんな時期に発生するの？
どうアプローチすればよい？

⑤成績の底上げを図る営業店マネジメント講座
【第12回】部下の自主性を尊重しどう業務を任せるか

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連載
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●市場を読み解く！数字のキーワード
　７～北海道胆振東部地震の最大震度

●金融界「最新」インフォ
＜法改正対応編＞生産性向上特別措置法の規定と
　　　　　　　　金融機関が取り組みたい支援

●ファイナンシャルボイス
取引を継続してもらうための融資ではなくあくまで取引先の存続と成長のための融資と考えよ

●トラブルを未然に防止！お客様への資産管理アドバイス【相続・管理編】
高齢の親に住居を生活資金を十分に相続させたいと考えるお客様

●決算書ではわからない　資金繰り分析のメリット
業種ごとに見る資金繰りの特徴

●事例でわかる「事業承継・Ｍ＆Ａ」支援の勘所
営業力が不足している取引先

●もう悩まない！職域セールスの進め方
企業の個別ニーズに応えすぎると他の企業にそれを応用できないのでは？

●ユーモアコンサルタントが伝授！笑いで拓く 個人渉外の極意
商品を切り出すときに差を付ける話法

●業績は支店長の腕次第！＝支店経営５原則を学ぶ
第２原則「正々堂々として王道を行く」その⑤

●強みを見抜く！ 製造業の観察ノウハウ
「品質」を見るためのポイント

●金融機関行職員のためのキャリアのお悩みホットライン
支店長になりたいと思わないし他に目指すキャリアもない

●これだけ理解しよう！日経新聞マーケット記事の読み方
【第12回】「短期筋」は本当に相場のトレンドを作っているの？