近代セールス 2019年１月１日号（12/20発売号）

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特集
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顧客情報を活用して個人ＥＢＭを実践する
～ライフイベント＆取引状況の変化に着目したアプローチ

ＥＢＭとは「イベント・ベースド・マーケティング」の略でお客様に発生したイベントを起点とした営業手法です。一部の金融機関が関連の特許を取得するなど現在、非常に注目される営業手法でもあります。本特集では、預かり資産や個人ローンなどの推進を行うリテール営業の担当者に向けてＥＢＭの基本である「ライフイベント」と「取引状況の変化」に着目したアプローチの進め方を解説します。


▼お客様に起こるイベントに着目し確度の高いアプローチを行おう

▼〈レポート〉横浜銀行に見る・個人ＥＢＭの魅力と営業活動に与える効果

▼将来のイベント発生をつかむためにお客様の情報収集に注力しよう
│　①お客様の情報から推測できる主なイベントとニーズ
│　②イベントを上手に把握するために面談時にこんな会話をしてみよう

▼〈マンガ〉子どもの進学をきっかけとしたアプローチはこう行う
預金取引だけのお客様にもＥＢＭはできる！
取引状況の変化に着目してイベントの発生をつかもう

▼〈マンガ〉大口入金をきっかけとしたアプローチはこう行う

▼情報の記録・活用を徹底し将来のＥＢＭにつなげよう
│　①記録のポイント
│　②情報の活用方法

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シリーズ連載
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フィンテック・金融機関の最前線
第４回＝進化する決済・送金サービス
①コイニ―株式会社
②株式会社pring

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特別企画
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理解しておきたい
知的資産経営の基本と実践ポイント

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取材企画
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煌めく！リテール営業の一等星
中国銀行総社支店・岩田倫江さん

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マンガ
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正射必中！ソリューション提案奮闘記
【第10話】福利厚生の充実による離職防止サポート

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キンダイ営業推進シリーズ
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① 営業店で取り組む事業性評価のキホン
【第16回】経営者の資質を見るためのポイントは？

② 投資信託セールスよろず相談室
【第16回】投資信託の売り時について聞かれたらどう回答するの？

③ 生涯取引につなげる！住宅ローン営業のススメ
【第16回】借換えのアプローチ②

④ 法人融資推進に欠かせない心得
【第16回】信用保証協会の保証付き融資は
どのように活用すべきですか？

⑤ 成績の底上げを図る営業店マネジメント講座
【第16回】時間外勤務の削減・休暇取得をどう実現させるか

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連載
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●市場を読み解く！数字のキーワード
２１２３社――　東証１部上場企業数

●金融界最新インフォ
＜業界動向編＞追加の増税対策として打ち出された
自治体ポイント加算制度の動向

●ファイナンシャルボイス
プロとしての目利き力こそ
金融機関の果たすべき役割と改めて認識すべきだ

●トラブルを未然に防止！
お客様への資産管理アドバイス【信託編】
所有している不動産の事業化と複雑な承継を希望しているお客様

●資産形成の強い味方！「積立」の魅力はこうして伝える
多額の預金を持つお客様への提案

●すぐに効く！事業所新規開拓「困った」への処方箋
決算書の受領・返却

●営業成果が変わる！ワンランク上の「企業情報」活用術
商業登記の見方③

●マンガで理解！お客様との雑談の進め方
話したがらないお客様への対処法

●本業支援につながる！会社の見どころ、聞きどころ
自動車小売専門店

●取引先にも大きく影響！民法改正のインパクト
売買における担保責任の範囲

●決算書ではわからない資金繰り分析のメリット
資金繰り予想の作成②

●これだけ理解しよう！日経新聞マーケット記事の読み方
ドル円相場を決めるのは本当に日米金利差なの？