近代セールス 2019年２月15日号（２/５発売号）

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特集
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｢年金｣を切り口とした声かけ＆取引推進
～老後資金アドバイスにつながるアプローチ

2015年以来のマクロ経済スライド発動やねんきん定期便見直しといった制度改革が示唆されている19年度、年金は改めて重要なトピックになると予想されます。本特集では、公的年金制度にかかる誤解の解消やメリット再確認を促す声かけ、それを踏まえた取引深耕につなげるアプローチ法を解説します。

▼後継者にアプローチするためこのような取組みを行おう
｜　①こんな理由で後継者に接触できない場合 どう対応するか
｜　②【マンガ】後継者や事業承継ニーズが明確になったらこうアプローチしよう

▼年金制度への疑問や誤解を解消し老後資金アドバイスへつなげよう

▼プレリタイア層のお客様へ！ 年金についてまずは王道の声かけを行ってみよう
｜　①年金はいつからもらえるかご存知ですか？
｜　②年金はいくらもらえるかご存知ですか？
｜　③年金はどうすればもらえるかご存知ですか？
｜　④ねんきん定期便の見方をご存知ですか？

▼お客様の年齢や状況に応じた声かけも行おう
｜　①60歳以上で、現在継続雇用で働くお客様
｜　②会社員として勤務経験があり、60歳代前半から年金がもらえるお客様
｜　③特別支給の老齢厚生年金を受給中で、65歳の誕生日が近いお客様
｜　④ 公務員経験があるようなお客様
｜　⑤自行庫には年金口座のないお客様
｜　⑥年上の夫の被扶養者となっている女性のお客様
｜　⑦少し前に配偶者を亡くしているお客様
｜　⑧第3号被保険者の女性のお客様

▼マンガ・年金の制度説明から老後の資金計画に話題を展開しよう

▼お客様の年金の状況を踏まえた老後資金アドバイスはこのように行おう
｜　①60歳で完全リタイアしたいと考える会社員のお客様
｜　②継続雇用を希望するが、いつから年金をもらえばよいか悩む会社員のお客様
｜　③老齢基礎年金の額に不安を感じ老後資金に悩む自営業のお客様

▼若いお客様にはこうして年金の重要性を伝えてみよう

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シリーズ連載
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フィンテック・金融機関の最前線（最終回）金融機関が展開する新しいサービス
｜　①レポート＝iBankマーケティングに聞く・お金管理アプリの事業展開
｜　②解説・２０１９年以降の金融機関主体のフィンテック

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金融界トピックス
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浜松信用金庫と磐田信用金庫が合併し「浜松いわた信用金庫」が誕生

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取材企画
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優績店の立役者！ 渉外リーダーここにあり
埼玉縣信用金庫川口朝日支店・水上幸彦支店長代理

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マンガ
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厚子のリテール営業プラスワンテクニック
【第9話】相続・遺言という言葉を安易に使っていませんか？

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キンダイ営業推進シリーズ
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①営業店で取り組む事業性評価のキホン
【第19回】ソリューション営業の誤解とは？

②投資信託セールスよろず相談室
【第19回】値下がり中のファンドを持つお客様にはどう提案する？

③生涯取引につなげる！住宅ローン営業のススメ
【第19回】消費税増税に伴う制度改正

④法人融資推進に欠かせない心得
【第19回】企業の資金需要を確実に取り込むには
どんな対応が有効となりますか？

⑤成績の底上げを図る営業店マネジメント講座
【第19回】「次の職位」への意欲をどのように持ってもらうか

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連載
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●市場を読み解く！数字のキーワード
　63ドル　米シェールオイル追加生産価格

●金融界「最新」インフォ
＜法改正対応編＞FATFの相互審査とともに見えてきた
　　　　　　　　マネロン対策の方向性

●ファイナンシャルボイス
「お客様が本当に求めること」に立ち返ってCSの形を再考すべきではないか

●トラブルを未然に防止！お客様への資産管理アドバイス【相続・管理編】
配偶者居住権の適用を前提とした相続に疑問を感じているお客様

●決算書ではわからない　資金繰り分析のメリット
資金繰り予想に連動したB/S予想

●もう悩まない！職域セールスの進め方
企業への提案で把握した個別ニーズをどうすればもっと活用できるの？

●ユーモアコンサルタントが伝授！笑いで拓く 個人渉外の極意
お客様の決断を促すためのポイント

●事例でわかる「事業承継・Ｍ＆Ａ」支援の勘所
債務超過の取引先

●業績は支店長の腕次第！＝支店経営５原則を学ぶ
第３原則「お客様第一主義に徹する」その③

●強みを見抜く！ 製造業の観察ノウハウ
「納期」の改善・短縮方法

●金融機関行職員のためのキャリアのお悩みホットライン
後輩指導は本当に自分の役割なのだろうか…？

●これだけ理解しよう！日経新聞マーケット記事の読み方
日頃からチェックすべき経済統計とは？