近代セールス 2019年４月1日号（３/20発売号）

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特集
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〈特集〉メイン化に向けたお客様との取引深耕策
～個人・法人別にみる口座利用につながるアプローチ

自行庫をメインバンクとして利用してもらっていれば、預かり資産や融資の提案にもつながりやすくなります。本特集では、自行庫の預金口座等を利用してもらうため、どんな取引深耕策を行えばよいのか解説していきます。

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特集
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▼将来の取引の布石とするため まずメインバンクを目指そう

▼個人のお客様にこう提案し生活口座としての利用を促そう

▼お客様のメイン化につながる この商品をどう案内するか
｜　①積立商品
｜　②カードローン
｜　③年金受給口座

▼取引深耕につなげるため こんな工夫も行ってみよう
｜　①ライフイベントに合わせたＤＭの送付
｜　②インターネットバンキングの案内
｜　③家計簿アプリの活用案内
｜　④自行庫のセミナー・相談会への参加案内
｜　⑤他行庫の資産も含めた資産全体の整理
｜　⑥定積集金のための定期的な訪問
｜　⑦職域セールスを展開する

▼お客様との取引拡大に向けたクロスセルの実践ポイント

▼法人先メイン化のために必要な取組みと声かけ
（１）いち早く融資提案・本業支援を行うため
企業に法人口座を積極利用してもらおう

（２）こんな声かけで自行庫の口座を利用してもらおう
｜　①（社長個人の口座も含め）当行は集金のために
必ず決まった日にお伺いしますよ
｜　②インターネットバンキングなら
手数料の削減以外に業務の効率化も図れます
｜　③地域金融機関として御社に役立つ地域情報も
ご提供させていただきます
｜　④人材採用や生産性向上でお悩みではありませんか
当行が課題解決をサポートします
｜　⑤現在お取引があるメインバンクさんで
気になることはありませんか
｜　⑥経営者の方の相続や事業承継の支援にも
当行は力を入れています

▼自行庫の口座で「決済」を行ってもらうためのアプローチ

▼行職員が取引深耕策に集中できるように
営業店ではこんな体制をつくりメイン化を進めていこう

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新年度特別対談
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●『いま求められる行職員の姿と地域金融の未来』
・橋本卓典氏（『捨てられる銀行』著者・共同通信社記者）
・竹内心作氏（地域金融ソリューションセンター代表）
第１回　地域金融機関の課題・必要な変化

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特別企画
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信用保証の活用法と保証協会との連携ポイント

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取材企画
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優績店の立役者！ 渉外リーダーここにあり
みちのく銀行弘前営業部・千葉孝宏部長代理

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マンガ
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●正射必中！ソリューション提案奮闘記
クロスSWOT分析による課題解決支援

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キンダイ営業推進シリーズ
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①次の一手がわかる！法人融資の効果的なススメ方
渉外担当者として取引先を訪問する際
第一に心がけるべきことは？

②お客様・業者の信頼をつかむ！住宅ローンプラスワン対応
住宅購入を検討中のお客様が
ローン相談で来店したら何を確認するの？

③顧客本位を実現する投資信託の提案・アドバイス
「対面販売」だからこその強みを活かそう

④業績アップに欠かせない
チームの団結力向上講座（融資増強編）
経験の浅い若手ばかりのチーム

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連載
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●市場を読み解く！数字のキーワード
6700万人～2018年末の日本の就業者数

●金融界最新インフォ（業界動向編）
大廃業時代に備え人材・設備だけを
譲渡する「一部承継」への対応が急務

●ファイナンシャルボイス
預金口座の存在感が薄れる中
改めてその価値を見つめ直しサービス開発に注力したい

●業種別に見る　商流の動向把握！
印刷業（前編）

●業務カイゼンにつながる！営業店の「生産性向上」ゼミナール
定例訪問集金の見直し

●これだけ理解しよう！日経新聞マーケット記事の読み方
相場の価格変動の影響をお客様に実感してもらうには…

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１日号連載
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●取引深耕につながる高齢者あるあるへの対応法
高齢となり自身の資産の今後について
漠然と不安を抱えているようだ

●中小企業の社長に伝えたい！これだけやるべき企業運営（経営管理編）
売上の構成を把握していない取引先

●営業成果が変わる！ワンランク上の「企業情報」活用術
商業登記の活用法

●金融機関の未来が変わる！資産形成層との取引推進ノウハウ
窓口に来店する資産形成層にはどのような声かけが有効か

●経験者が語る「事業承継」ここをサポート！
事業承継は実際にどれくらい大変なのか

●部下・後輩の成長に差がつくできるマネージャーの心得
新人を迎えるにあたっての心得

●改正相続法なるほどセミナー
相続法改正の背景と改正の要点

●印象がガラッと変わる！電話応対のお作法
ツールとしての電話の位置付けを整理しよう