近代セールス 2019年1１月1日号（10/20発売号）

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特集
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〈特集〉
経営者との個人取引はこう進める！
～法人・個人担当の連携ポイント＆提案ノウハウ

預かり資産担当者にとって、経営者との個人取引は有力なマーケットですが、経営者ならではの留意点もあります。心構えやアプローチの事前準備、法個連携（法人担当者と個人担当者の連携）や、経営者のタイプに応じた提案ノウハウなどを解説します。

▼経営者との個人取引で留意したい３つのNGと改善ポイント

▼アプローチの事前準備はこのように進めよう
（１）アプローチ対象になる経営者を押さえる
（２）法人担当者と連携して経営者との面談につなげる
（３）マンガ・法人担当者との同行訪問はこう進める

▼このような声かけで経営者にアプローチしよう
１：会社だけでなくご自身の資産も見直してみませんか？
２：個人の資産と会社の資産を分けて考えることが大事ですよ
３：業績が良い今こそご自身の資産について考えてみませんか？
４：ご資産のうちどのくらいを流動性資金としているのですか？
５：ご自身の退職金について準備はされていますか？
６：事業承継だけでなく個人の相続についても考えてみませんか？
７：話題になった老後資金2000万円問題について どう思われますか？


▼こんな経営者には運用提案をどうすすめるか
１：会社の業績が堅調で役員報酬も多い経営者
２：独立・開業から間もなく個人資産も会社に投じている若手経営者
３：創業者や先代から事業を引き継いだ２代目・３代目の経営者
４：多額の個人資産を会社に貸し付け続けている経営者
５：メインバンクに多額の預金を預けている経営者
６：多額の法人保険契約がある会社の経営者

▼こんなケースもあった！ 経営者取引の成功事例

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特別企画
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メリットを再確認！
いまカードローンをどう案内していくか
①インタビュー・信金ギャランティ岡島尚也社長に聞く
　いまカードローン推進に求められる姿勢とアプローチのポイント
②カードローンを適切に推進するための心構えと
　実践したいアプローチトーク

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取材企画
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優績店の立役者！渉外リーダーここにあり
福島銀行八島田支店・岡田豪さん

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金融界トピックス
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トークセッション
『「アンガーマネジメント」と「働き方改革」を考える』が開催

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マンガ
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●正射必中！ソリューション提案奮闘記
農業法人へのソリューション提案

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キンダイ営業推進シリーズ
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①次の一手がわかる！法人融資の効果的なススメ方
決算書を受け取ったらその場では
どんな対応をとればよいのか

②お客様・業者の信頼をつかむ！住宅ローンプラスワン対応
女性のお客様から住宅ローンを借りたいと
言われたらどう対応する？

③顧客本位を実現する投資信託の提案・アドバイス
ゴールベース・アプローチの進捗確認

④業績アップに欠かせないチームの団結力向上講座（融資増強編）
自分で動く支店長への対応

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毎号連載
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●市場を読み解く！数字のキーワード
4.4％～　中国の８月の鉱工業生産

●金融界最新インフォ（業界動向編）
プログレスレポートの指摘を受け
仲介業務の強化が金融機関の課題に

●ファイナンシャルボイス
創業支援の看板を出すなら
実質的な寄り添う支援で
その本気度を示すべきだ

●業種別に見る　商流の動向把握！
化粧品製造業（前編）

●業務カイゼンにつながる！営業店の「生産性向上」ゼミナール
繁忙日・混雑時の待ち時間短縮②

●これだけ理解しよう！日経新聞マーケット記事の読み方
いま行われている金融緩和の本質とは①

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１日号連載
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●取引深耕につながる高齢者あるあるへの対応法
何となく自筆証書遺言を作成しようとしている

●中小企業の社長に伝えたい！これだけやるべき企業運営（店舗編）
商品の良さが伝わりづらい店舗

●営業成果が変わる！ワンランク上の「企業情報」活用術
企業情報データベースの活用法④

●金融機関の未来が変わる！資産形成層との取引推進ノウハウ
会社の用件で来店したお客様にどうアプローチするか

●経験者が語る「事業承継」ここをサポート！
金融機関対応に慣れない後継者へのアドバイスとは

●部下・後輩の成長に差がつく できるマネージャーの心得
事務レベルを上げるための心得

●改正相続法なるほどセミナー
権利承継時の対抗要件

●印象がガラッと変わる！電話応対のお作法
お客様に「響く」言葉で会話しよう