近代セールス 2020年3月1日号（2/20発売号）

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特集
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〈特集〉
高齢のお客様の課題・不安を解消する
～相続や認知症など「もしも」に備えるアドバイス

高齢者は様々な不安を抱えていますが、特に多いのは「生活資金が不足したら…／自分に万一のことがあったら…／認知症になったり介護が必要になったら…」という３つの「もしもの不安」です。本特集では、この３大不安の解消を通じて、取引のメイン化や子世代との関係づくりにつなげるノウハウを解説します。

▼高齢者が抱える３大不安に応え将来にわたる取引基盤を固めよう

▼お客様のこんなひと言に着目し抱える課題・不安を明らかにしよう
　①収入は年金だけなのに消費税が上がって困るわね…
　②日本各地を回り趣味の登山を満喫しているの
　③体力には自信があったんだけど最近は疲れやすくて…
　④知人に不幸があったんだけど遺族が苦労したらしいのよ
　⑤最近 物忘れが多くて 何でもメモしないと不安でね…
　⑥孫は可愛いけれどお小遣いはバカにならないよ…
　⑦なかなか子どもが帰省してくれなくて寂しいわ…

▼〈ケース別に見る〉生活資金に課題を抱えるお客様へのアドバイス
　①80歳をゴールとして資金を取り崩しているお客様
　②毎月分配型やハイリスク商品を手放すべきか悩むお客様
　③金融資産が乏しく資金不足に陥る懸念があるお客様

▼万一のときを意識するお客様に終活・相続対策を促す声かけ
　①相続対策は富裕層だけに必要なものではないんですよ
　②ご資産が どこに・どれだけあるか把握されていますか
　③財産を多めに遺してあげたい方はいませんか
　④お金に名前をつける方法があることをご存じですか

▼〈マンガ〉終活の一環として自行庫への取引集約を勧めよう

▼認知症や介護を心配するお客様にはこんな支援制度を情報提供しよう
　①任意後見制度
　②家族信託
　③地域包括支援センター
　④見守りサービス

▼〈特集関連レポート〉公文の学習療法理論を取り入れた認知症予防
玉島信用金庫の頭をきたえる「はつらつ健康教室」

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特別企画
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公的年金改革案のポイントとお客様への情報提供
①改正案による変更点と影響を受ける年金制度
②キャピタル・アセット・プランニングの
　公的年金繰下げ受給シミュレーション

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取材企画
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優績店の立役者！渉外リーダーここにあり
三重桑名信用金庫阿下喜支店　森元気さん

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金融界トピックス
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島根県信用保証協会が
「経営支援・再生支援担当者のためのシンポジウム」を開催

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マンガ
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●正射必中！ソリューション提案奮闘記
これまでの振り返りと担当者に求められる心構え

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キンダイ営業推進シリーズ
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①次の一手がわかる！法人融資の効果的なススメ方
取引先の顧問税理士と連携することでどのような支援ができるの？

②お客様・業者の信頼をつかむ！住宅ローンプラスワン対応
未使用物件の購入を考えている
お客様から申込みを受けたら何に注意すればいいの？

③顧客本位を実現する投資信託の提案・アドバイス
市場下落時に行うべきフォローのポイント

④業績アップに欠かせないチームの団結力向上講座（融資増強編）
初めてリーダーになるときの心構え


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毎号連載
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●市場を読み解く！数字のキーワード
3188万人　2019年の訪日外国人

●金融界最新インフォ（業界動向編）
理系出身者のトップ就任の波を受け
地域金融機関もデジタル化が課題に

●ファイナンシャルボイス
不動産の不正融資増加を踏まえ
業者持込案件であっても
厳格な姿勢で臨むべきだ

●業種別に見る　商流の動向把握！
食品卸売業（後編）

●業務カイゼンにつながる！営業店の「生産性向上」ゼミナール
新規開拓と既存先訪問の両立

●これだけ理解しよう！日経新聞マーケット記事の読み方
日本の株価はなぜ海外要因に左右されるの？

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１日号連載
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●取引深耕につながる高齢者あるあるへの対応法
少し身体が不自由な
ご年配のお客様が来店された

●中小企業の社長に伝えたい！これだけやるべき企業運営（店舗編）
売り場での接客に関心がない店舗

●営業成果が変わる！ワンランク上の「企業情報」活用術
信用調査会社流の情報を読み解くコツ

●金融機関の未来が変わる！資産形成層との取引推進ノウハウ
私用で来店される若いお客様にどうアプローチするか

●経験者が語る「事業承継」ここをサポート！
自社の決算を把握していない後継者への対応とは

●部下・後輩の成長に差がつく できるマネージャーの心得
良い上司になる心得

●改正相続法なるほどセミナー
持戻し免除の意思表示の推定規定

●印象がガラッと変わる！電話応対のお作法
お客様の感情を踏まえた会話でニーズに応えよう