近代セールス 2020年12月1日号（11/20発売号）

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
特集
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

〈特集〉
投信見直しのカギはポートフォリオ
～お客様に合わせたリバランス＆追加購入提案

コロナショックによって一時的にマーケットが大きく下落しましたが、一部を除き、多くのファンドが基準価額を戻しています。ただ世界経済低迷の長期化が予想されることを踏まえると、 当初立てたポートフォリオを見直したいと考えるお客様も多いはずです。そこで本特集では、ポートフォリオの立て方に関する基本知識から見直しのポイント、ポートフォリオをきっかけにしたアプローチ方法について取り上げます。

▼コロナ禍でお客様の資産と考え方が変化したいまポートフォリオが提案の糸口に

▼押さえておきたいポートフォリオの基本Ｑ＆Ａ

▼お客様の資産状況をポートフォリオでこう整理しよう

▼現状のポートフォリオの確認・リバランスを促すアプローチトーク

▼〈ケース別にみる！〉リスク資産の状況に合わせたポートフォリオの見直し提案

▼ポートフォリオ提案に関する担当者の疑問・不安の解決方法

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
緊急企画
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

年末にかけて急増の懸念も!?
コロナ融資の追加申込みにどう応えるか


━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
特別企画
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

安易な営業は禁物！
取引先への「余裕資金」運用提案の進め方

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
新連載
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

知見結集！地域・組織を超えて共有したい
事業者支援の知見・ノウハウ

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
インタビュー
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

コロナに負けない！挑戦する経営者
板垣金属株式会社　板垣薫代表取締役社長

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
マンガ
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●信美の「事業承継トラブル」親身に応えます！
第９回　事業承継で活用できる補助金の案内

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
巻頭コラム
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●市場を読み解く！数字のキーワード
27位　日本のデジタル競争力の順位

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
営業活動ベーシック編
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●経営者の信頼をつかむ・支援につなげる 法人融資担当者の上手な活動術
融資判断に迷ったときの対応

●最新動向をふまえた住宅ローン相談対応マニュアル
地震保険に加入すべきか

●なるほど納得！資産形成コンサルティング
顧客本位の実現方法――トレーニング（後編）

●お客様の気持ちに寄り添う！「相続・遺言」アドバイスの処方箋
子どもがいないお客様へのアドバイス

●スキルと心で実になる！リテール新規開拓の進め方
予想外の質問を防ぐ提案の構成と伝え方

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
ソリューション提案編
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●本業支援のきっかけをつかむ！取引先の「経営課題」の見つけ方
外国人材の社内での処遇

●トレンドを押さえた職域セールス推進の極意
職域営業の強みを活かせる医療保険のアプローチ

●取引先の資金調達方法見直しメソッド
業況悪化先の資金繰りの見直しと経営改善につなげる融資の実行方法

●営業推進にそのまま使える！不動産の見方・調べ方
不動産の取引価格を融資に活用する方法

●人生１００年時代！資産寿命を延ばすアドバイス
株式ファンドへの投資

●一番に相談される渉外担当者になるための12のヒント
本部審査が滞ったときこそ取引先に通い懸念点を解消する

●中小企業の「困った！」に応えるお手軽経営アドバイス
立地とサービスが合っていない店舗

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
業界トレンド編
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●ニュースの深層
①バイデン氏勝利で期待の相場に政権移行で年末にかけ上昇見込む
②政府が中小企業の範囲縮小を検討 地域への影響をどう抑えるか

●フォーカス 成長企業の経営戦略
ポジショニング戦略

●ファイナンシャル・ボイス
事業承継はＭ＆Ａありきではなく将来を見据えた支援が必要だ

●オピニオン 中小企業支援の現場から
真摯に努力する企業にこそ時間と資本をかけて支援するべきだ