近代セールス 2021年8月1日号（7/21発売号）

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特集
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〈特集〉
お金の流れを押さえる！融資稟議を書く秘訣
～必要事項のヒアリングと所見欄の記入ノウハウ

コロナ禍でゼロゼロ融資がスピード重視だった昨年と比べ、次第に精緻な審査を受ける融資案件が増えていますが、経験不足の行職員による自信のない稟議が目立つようです。そこで本特集では、特に必要となる、お金の流れを把握するというプロセスを中心として、融資稟議書作成の基礎知識を解説します。

▼取引先企業の実態を把握し 説得力ある稟議作成を目指そう

▼こんな書き方していませんか？「通らない」稟議書の傾向

▼稟議作成の第一歩！申込前に押さえておきたい財務関連資料の確認事項

▼説得力が変わる！融資稟議に必要な「お金の流れ」はこのように確認しよう

▼確認不足になりがち！経営者個人の属性など定性面も稟議に反映しよう

▼〈ケース別〉融資の申込内容に合わせて このように稟議作成を進めよう

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取材企画
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窓口応対レポート 笑顔でおもてなし
東京東信用金庫船橋支店 事務課 関清佳さん

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特別企画
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食材やメニューをPR！
飲食店の魅力発信アドバイス

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インタビュー企画
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ピックアップ！地域金融のキーパーソン
株式会社RCG・天間幸生 代表取締役

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インタビュー
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コロナに負けない！挑戦する経営者
有限会社トム・八澤豊幸 取締役社長

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マンガ
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●ツトムにお任せコロナ下の企業支援努力日記
販路開拓支援の重要性

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巻頭コラム
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●市場を読み解く！数字のキーワード
4.0％
国内の5月の「推定」失業率

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営業活動ベーシック編
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●資金繰り表の作成支援や未来予測につなげる！資金繰りの基本＆分析ノウハウ
月次資金繰り予定表の作り方②～経常支出計画の作成

●提案の流れがわかる！属性別・預かり資産営業の進め方
30代で共働き・子どもがいないお客様

●住宅ローンアドバイスに必須の知識！「公的住宅支援策」活用のススメ
住宅取得等資金の贈与にかかる非課税制度の概要

●社内外で活躍できる人材を育てる！ＯＪＴお悩み相談室
お客様とのコミュニケーションの取り方をどう指導すればよい？

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ソリューション提案編
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●中小企業の経営問題を解決　取引先の生産性向上サポート
単能工が多く作業が非効率な会社

●企業情報を有効活用！業況悪化シグナルのつかみ方
社長以外の「ヒト」の動向から兆候を捉える

●頼れるリテール担当者になる！お金の不安解消アドバイス
フリーランスで働くことへの不安（前編）

●ＭＢＡの知識を活用した本業支援の基礎講義
多角化が適する環境とその種類

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業界トレンド編
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●地域・組織を超えて共有したい事業者支援の知見・ノウハウ
愛知県信用保証協会の取組み――
各支援機関をつなぎ「面」の支援を実現

●ニュースの深層
①審議委員交代で改めて期待したい日銀のデフレ脱却に向けた取組み
②ゼロゼロ融資が積み上がった今 債務の円滑な返済をどう考えるか
③金融庁長官に中島淳一氏
④住宅ローン審査基準緩和の背景

●ちょっと言わせて！ダメ職場　ブラック職場の声
・40代職員の取り合い…
・審査部の電話にビクビクする日々

●ファイナンシャル・ボイス
常に目的意識をもって行動し
先を読み取る感性を磨こう

●オピニオン
認定支援機関には「真のコンサル能力」で選別されるときが迫る