近代セールス 2022年10月1日号（9/20発売号）

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特集
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〈特集〉
納得の保険窓販
ニーズに合わせた説明・提案＆アフターフォロー

金融機関がお客様に保険を提案する「保険窓販」では、ニーズを踏まえ、十分に理解し満足してもらった
うえで契約できるよう、説明や提案に配慮することが欠かせません。お客様にとって「納得の保険窓販」
を実現するために、ニーズの聞き出し方や、ニーズに合わせた説明・提案のポイント、次につなげるアフ
ターフォローの進め方を解説します。


▼コロナ感染の入院給付金や円安時の外貨建て保険の
問合せも想定し対応しよう

▼保険窓販でありがち!?
わかりにくい説明＆提案５つのパターン

▼トークで理解！
保険ニーズの発掘方法や商品の上手な説明法

▼保険ならではの注意すべき説明事項を押さえよう

▼解約依頼も手続きで済ませない！
次につなげるアフターフォローのススメ


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取材企画
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優績店の立役者！渉外リーダーここにあり
山梨信用金庫津久井支店 渡邊裕樹さん

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トップインタビュー
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東海東京フィナンシャル・ホールディングス
合田一朗代表取締役社長

合弁証券会社のノウハウで地銀にフルサポートで応える

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特別企画
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実例に学ぶ！特別清算の舞台裏
経営者保証ガイドラインの活用で個人保証を外し未来を残す

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短期集中連載
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基礎からわかる！為替リスクの対策提案
第3回・通貨オプション取引と通貨スワップ取引

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マンガ
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ツトムにお任せ
コロナ下の企業支援努力日記
原価高騰を受けた値上げ交渉の支援

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巻頭コラム
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●市場を読み解く！数字のキーワード
▲15.5兆円
実質所得の海外流出額（2022年4-6月期）

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営業活動ベーシック編
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●融資にも経営支援にも役立つ！財務分析の基礎＆実践法
分析手法〜Ｂ／Ｓの運転資金構造

●住宅ローン推進で大切！不動産業者との関係構築術
不動産業者に対する営業の取り組み方

●目指せ脱お願い営業！無理なくできる目標達成への仕事術
ノルマに追われる日々から脱却するための心構え

●銀行員が押さえておきたい
インボイスの基本＆アドバイス
中小企業の請求書の実態とシステム化のすすめ

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ソリューション提案編
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●取引先の課題を捉える！中小企業のIT支援ノウハウ
社内連携に課題を抱える企業

●営業店担当者も知っておきたい！担保不動産の評価と対処法
担保不動産の「見えないリスク」

●大相続時代に備える！家族を巻き込む預かり資産アプローチ
相続に伴い子や専門家と関係を構築する必要性

●オンライン連動でMBA知識を学ぶ！取引先への経営支援スキルアップ講座
販売員の売上成績格差に悩む取引先
購買心理過程を意識した接客過程

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業界トレンド編
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●ニュースの深層
①金融庁が地方銀行に警鐘
リテール営業の持続可能性問う

②24年ぶりの１ドル＝144円
日本の低金利が進行を助長

③NISA恒久化・一体化を機に
市場拡大を見据え推進を

④関西みらいFGの社員でインサイダー取引が発覚

●地域・組織を超えて共有したい
事業者支援の知見・ノウハウ
山形銀行の取組み――本質の改善に取り組む企業支援室

●業界の常識は世間の非常識!?銀行員・経営者のホンネ

・顧客本位って言うなら飛び込み営業で時間を浪費させないで
・形だけの財務分析…経営者の役に立てずやりがいがない

●ファイナンシャル・ボイス
事務の集中化と引換えに失うものにも目を向けよ

●オピニオン
“死の谷”にあるスタートアップ企業は財務の基本で救い出せる

特集　ゼロゼロ融資後の保証協会付融資
資金繰り表の作り方＆保証制度・信用保証協会の使い方
◆保証協会付融資に対する認識を再確認しよう
◆保証協会付融資の特徴と融資の基本手順を押さえよう
◆返済可能性の見極めに役立つ！資金繰り予定表の作り方と着眼点
◆申込前にチェック！協会申込にあたりこんな注意事項を押さえておこう
◆これからに備える！保証の借換え相談を受けたらこのように進めよう
●特集関連企画●
企業支援に注力！北陸３県信用保証協会の取組み
●特別レポート●
京都銀行にみる「重要情報シート」を活用した資産運用提案