近代セールス 2010年11月1日号（10/20発売号）

◆◆◆特集◆◆◆

円高局面で求められる資産運用アドバイス
――為替動向の説明法と顧客別提案ノウハウ

１５年ぶりの円高水準となっている中、保有する外債ファンド等の基準価額の下落で大きな損失を被っているお客様は少なくありません。その一方では、円高を投資チャンスと考えるお客様も多いはず。本特集では、よく聞かれる質問への回答法や顧客タイプ別のアドバイス法を解説するほか、総資産残高が急増する「通貨選択型投信」についても取り上げます。

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目先の為替動向に左右されず長期的視点に立ったサポートを

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〈図解〉ドル円相場のこれまでの推移と今後の見通しを確認しよう
① 1995年から現在までのドル円相場の推移と市場に影響を与えた出来事
② 円高の背景と現状、今後円相場に影響を与える可能性のある出来事

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〈Ｑ＆Ａ〉円高局面のいま お客様から聞かれる質問にはこう答えよう
①外債ファンドを持っているんだけど、円高の影響はあるの？
②（１ドル＝１２０円のときに）外債型ファンドを買って、大きく損をしているんだけど
相場は戻るの？
③外債ファンドは債券に投資しているから安全だと聞いたのになぜ下がるの？
④円高が進む前に売りたいけど損切りのタイミングをどう見極めればいいの？
⑤政府・日銀が円売り介入などの政策をとれば、すぐ円安になるの？

：
全８項目

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〈ケーススタディ〉円高で運用に悩むお客様にはこのようにアドバイスしよう
①「損失を取り戻したいがどうしたらよいか分からない」と話すお客様
②「高（好）配当株ファンドに乗り換え、分配金をもっと多く受け取りたい」と話すお客様
③「円高により損失が出ているがどうすればいいだろうか」と話すお客様
④「外債ファンドの追加購入はもうこりごり」と話すお客様
⑤「外貨建て商品を買うベストなタイミングが知りたい」と話すお客様

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〈インタビュー〉
野村グローバル・ハイ・イールド債券投信（バスケット通貨選択型）の人気の秘密を聞く
ハイ・イールド債券の利回りに、為替ヘッジプレミアムを上乗せし、より高い利回りを追求

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◆◆◆好評連載◆◆◆

●取材企画

・支店長に聞く！営業店の融資戦略
浜田昌宏支店長・青梅信用金庫東村山支店

・リテール営業に奮闘中！
大和史代さん・阿波銀行営業本部個人営業センター

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●マンガ

・近藤優のリテール相談日記

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●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（国内編・新興国編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

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●営業推進＆金融実務

・実態把握トレーニング講座
・投資信託のキホンとお客様への提案ノウハウ
・お客様のためになる住宅ローン提案術
・生命保険アドバイス上達ガイド
・新規融資開拓のセールス話法
・クレーム対応スキルアップ講座
・成果が上がる！ アグリビジネスへの取引推進
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・角川総一のマーケット・リテラシー
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」
・いますぐできる！ 地域密着型コンサルティング営業
・社長の悩みに応える取引先への経営アドバイス

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●マネジメント

・指導の悩みをズバリ解説！ コーチング教室

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●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・銀行員の考具箱
・育て！ 地域のブランド力「十域十色」
・いま改めて読む銀行業務改善隻語
・銀行員のための健康管理ガイド
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『また、売れちゃった！』
㈱カワセ・クリエイティブ・カンパニーず 河瀬和幸さん
・まいど！ こちら元気塾
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ ケーザイニュースクイズ
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