近代セールス 2011年1月1日号（12/20発売号）

◆◆◆特集◆◆◆

個人向け国債の大量償還金はこう獲得する！
――定額貯金の満期金獲得も含めたアプローチ＆提案ノウハウ

個人向け国債の大量償還やゆうちょ銀行の定額貯金の大量満期に伴い、
預かり資産増強の大きなチャンスが到来しています。
本特集では、国債償還金・定額貯金満期金の発生スケジュールとその後のゆくえ、
償還金の有無の聞き出し方、お客様への提案法と質問への回答法などについて解説するほか、
いま注目されるファンドについてのインタビューを掲載します。

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大量償還金・満期金の発生は預かり資産増強の大きなチャンス

国債償還金・定額貯金満期金の発生スケジュールと償還・満期後のゆくえ

こんなアプローチトークで償還金の有無を聞き出そう
国債・定額貯金を保有しているかキャッチするための声掛けポイント

国債が償還を迎えるお客様への提案はこう行おう
① 安定志向にありながらも、国債は金利が低いと考えるお客様
② 他行で保有する国債も償還を迎え、相続について考え始めたお客様

運用提案を行ったお客様からのこんなひと言にどう対応するか
①「元本保証がいいから、やっぱり国債がいいわ」
②「国債といってもいろいろ種類があるが、どれがいいの？」
③「国の借金が膨らんでいるけど、国債は大丈夫なの？」
④「子どもに遺したいので、安全性の高い国債で運用するのがいいよね？」
⑤「国債に投資する投信を買うのであれば、国債を買えばいいんじゃない？」
⑥「国債は金利が低い…。老後のために効率よくお金を殖やす方法はある？」
⑦「お宅には1000万円預金があるから、償還金は他行に預けたいのだが…」
⑧「公社債投資信託もいいが、国債よりリスクが高い分不安なんだけど…」
⑨「ネット銀行なら安全だし、金利が高いので、そちらに預けたほうがいいかな」

運用会社に聞く・国債の大量償還時代に注目されるファンドの商品性
ファンドの特徴と提案時の説明ポイント
① 国内債券型ファンド
大和投資信託 「ダイワ日本国債ファンド（毎月分配型）」
② 外国債券型ファンド
三菱UFJ投信 「三菱UFJ新興国ファンド 通貨選択シリーズ＜円コース＞（毎月分配型）」

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◆◆◆新春特別インタビュー◆◆◆

＜高原一郎・中小企業庁長官に聞く＞
今後の中小企業支援の展開と地域金融機関への期待

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◆◆◆金融界トピックス◆◆◆

経済産業省等が地域金融機関職員研修を実施

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◆◆◆好評連載◆◆◆

●取材企画

・リテール営業に奮闘中！
百田典子さん・山口銀行本店営業部下関地区ローン担当

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●マンガ

・近藤優のリテール相談日記

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●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（国内編・新興国編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

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●営業推進＆金融実務

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