近代セールス 2011年3月１日号（2/20発売号）

◆◆◆特集◆◆◆

変わる相続税制とお客様アドバイス
――23年度税制改正大綱のポイント＆質問への回答法

平成23年度税制改正大綱では、相続税の改正が大きな注目を集めています。
本特集では、個人のお客様に関係する改正のポイントを
図解で紹介するほか、相続税額が改正によりどう変わるか、
税負担を心配するお客様の質問への回答法、贈与税の改正内容とアドバイスのポイント、
すでに相続対策に取り組んでいるお客様へのフォロー法などを解説します。

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改正案の内容を押さえて預かり資産の獲得にしっかり結び付けていこう

＜フローチャートで学ぶ＞経営改善計画書作成の流れと本部での検証ポイント

＜図解で紹介＞個人のお客様に関係する23年度税制改正のポイント
① 所得税に関する主な改正点
② 相続税・贈与税に関する主な改正点

お客様の相続税額は税制改正によりどう変わるか
改正後の具体的な相続税額を試算して検証
① まずは相続税の計算方法を押さえよう
② 税制改正でお客様はどれくらい影響を受けるか

相続税負担を心配するお客様からのこんな質問にどう回答するか
① 相続税制が改正されたら、私の場合は相続税がかかるの？
② 今のうちに相続対策を立てておきたいが、どんな方法があるの？
③ 税制改正により今までの相続対策がムダになることはない？
④ 相続税がかかるならば納税資金が必要だが、どう準備すればいいの？

贈与税の改正内容と贈与に関するアドバイスのポイント
最も有効な相続対策である「贈与」を上手に活用するためのノウハウ
① 今回の改正により贈与税はどう変わるのか
② 相続税改正を踏まえて暦年贈与をどう行うか
③ 相続時精算課税制度をどのように活用するか

すでに相続対策をしているお客様にはこんなフォローが必要となる
① 生保に加入しているお客様にはこんなフォローを行おう！
② フォロー時によく聞かれるこんな質問にどう回答するか
Q1 「相続税対策になる」と熱心に言うから生保に加入したのに、税制が変わるなんて…
Q2 相続対策のためアパートローンを借りているが、影響はある？
Q3 今回改正された生命保険以外で、相続対策となる商品はある？
Q4 今後も税制が変わり、お宅がすすめてきた対策がダメになることはない？
Q5 会社の事業承継を考えているけれど、今回の改正の影響はある？

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