■近代セールス■ 2011年12月1日号（11/20発売）



「毎月分配型」と「通貨選択型」の人気が高まるにつれ、その説明責任も注目されています。
金融庁も監督を強化していることから、投資信託販売時の説明とアフターフォローの注意点を解説。
金融機関が示すべき姿勢と目論見書改訂について、金融庁と投資信託協会にインタビューするとともに
「利用者利便」に適う、面談・交渉記録の残し方、継続的な情報提供の方法などを紹介します。

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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊特集 ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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★いま求められる投資信託の商品説明＆アフターフォロー
――金融庁の監督強化を踏まえた対応ノウハウ


▼監督方針の改訂で一段と「お客様の真の理解」が重要に


▼金融庁に聞く＊金融商品取引業者等向け監督方針のポイントと
金融機関に求められる販売態勢


▼投資信託協会に聞く＊目論見書改訂の意図とポイント


▼新しい目論見書を活用した毎月分配型投資信託の説明ポイント
｜①「分配金」に関する説明はこのように行おう
｜②「投資対象資産」に関する説明はこのように行おう
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▼新しい目論見書を活用した通貨選択型投資信託の説明ポイント


▼毎月分配型投資信託の説明に関して担当者が抱く悩みはこう解決しよう
｜①商品説明を行って分かったと言われても本当に理解したのか不安だ…
｜②説明にかける時間がますます長くなりお客様が不安に思うのでは…
｜③今後は分配金に魅力を感じてもらう提案ができないと思うと不安だ…
｜④「分配金をもらうと損だと聞いたけど本当なの」と聞かれた…
｜⑤「分配金が減ってしまうのなら別の商品がよい」と言われた…
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▼監督方針を踏まえてアフターフォローはこのように進めよう


▼ケーススタディ＊販売時・アフターフォロー時の面談記録・交渉記録の書き方
｜①毎月分配型ファンドを初めて購入したお客様
｜②アフターフォローを行い「しばらく様子を見る」というお客様
｜③フォローを進めた結果他のファンドに乗換えを決めたお客様
｜④フォローを進めた結果ファンドの解約に至ったお客様
｜⑤ブラジル債券ファンドを初めて購入するお客様
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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊ 特別企画＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●徹底分析！住宅ローン利用者への新たなローン推進の可能性



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＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊ 連載 ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊
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●取材企画

・できる渉外リーダーの活動術
諸田幸生・渉外長（清水銀行草薙支店）

・支店長に聞く！営業店の融資戦略
横溝幸男・支店長（平塚信用金庫厚木支店・愛甲石田支店）


●マンガ

・近藤優のリテール相談日記



●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（国内編／新興国編）
・銀行員が知っておきたい新興国ビジネス事情
・［検証］なぜこの会社は倒産したのか!?



●営業推進＆金融実務

・プロが教える製造業カイゼンアカデミー
・お客様のためになる住宅ローン提案術
・顧客ニーズをつかむ保険窓販のススメ
・営業店における反社会的勢力への対処策
・経営者からの信頼を勝ち得る渉外担当者の「話し方」
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・徹底マスター！相続アドバイス上達への道
・角川総一のマーケット・リテラシー
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」
・社長の悩みに応える取引先への経営アドバイス



●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・阪神大震災に学ぶ被災地復興への視点
・ファイナンシャル・ボイス
・経済偉人の足跡
・いま改めて読む銀行業務改善隻語
・中川政雄の「ざっくばらん」
・働き方を変える！ワーク・ライフバランス
・銀行員のための健康管理ガイド
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ケーザイニュースQ



●マネジメント

・顧客ニーズをつかむための営業店「チームワーク」向上術
・悩みに応えて解決！OJTスキルアップ塾