近代セールス 2012年3月１日号（2/20発売号）

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
特集
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

弊害防止措置等の見直しで変わる保険セールス
――営業店に求められる体制整備と提案の進め方

本年4月より、保険募集にかかる弊害防止措置等の一部改正が実施されるにあたって、
金融機関にも、保険販売の体制見直しが求められます。
本特集では、営業店の連携体制・各担当者の動き方、
新たなアプローチが可能となるお客様への保険セールス法、
説明のトーク例や顧客面談記録の記入法などについて解説します。

▼ 営業店内の連携強化を図り、お客様の保険ニーズに応えられる体制を整えよう

▼〈図解＆解説〉弊害防止措置等の見直しで保険商品の販売ルールはこう変わる！　

▼ 保険セールスにおける営業店の連携体制強化と各担当者の動き方
｜　① 法人担当者の役割と動き方
｜　② 預かり資産担当者の役割と動き方
｜　③ 住宅ローン担当者の役割と動き方

▼〈弊害防止措置等の見直しで新たにアプローチが可能となる
｜　こんなお客様に保険商品をどのように提案していくか
｜　① 住宅ローンの申込みに訪れているお客様
｜　② 融資先の従業員のお客様
｜　③ アパートローンを借りているお客様
｜　④ 法人オーナーのお客様

▼ 弊害防止措置等の実効性確保のための措置を踏まえた
｜　保険販売時の説明ポイントと顧客面談記録の記入法　
｜　＜保険商品と預金との誤認防止についての説明のポイント＞
｜　① 貯蓄性商品のトーク例（一時払終身保険）
｜　② 積立払い型保障性商品のトーク例（がん保険）
｜　＜非公開金融情報の保険募集業務への利用についての説明＞
｜　① 非公開金融情報についてのトーク例
｜　＜顧客面談記録の具体的な記入例＞
｜　① 一時払終身保険提案時の面談記録
｜　② がん保険提案時の面談記録

▼ 弊害防止措置等の改正で生じる保険セールスの疑問・悩みを解決する
｜　① 法人担当者が保険セールスに積極的ではないため、情報を獲得してもらえない
｜　② 法人担当者はどんな情報でもトスアップしてくるが、良い情報だけ欲しい
｜　③ 住宅ローン手続き時に保険見直しも提案したいが、その時間がとれない…
｜　④ 情報のトスアップが求められているが、忙しくてそんな時間は取れない
｜　⑤ 平準払終身保険のニーズがあったので説明したが、融資先募集規制の先だった
｜　⑥ 取引先の従業員にアプローチしたいが、どのように行えばいいの？
｜　⑦ 同意書をもらったが、後日、預金との違いを理解していないと判明した

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
特別インタビュー
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●〈成田一正・税理士に聞く〉
平成24年度税制改正の行方と銀行員が押さえておくべきポイント

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━　
特別企画
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

● 広がり始めた「官民連携」による地域の中小企業支援＜後編＞
＜レポート＞としまビジネスサポートセンターの販路拡大を中心とした支援事例

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━　
短期集中連載
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

● 電子記録債権の本格稼働にどう対応するか!?
第2回　電子記録債権が金融業務に与える影響

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
取材企画
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

● 支店長に聞く！　営業店の融資戦略
小林豊茂部長・八十二銀行昭和通営業部

● できる渉外リーダーの活動術
宇佐美大典課長・西武信用金庫恵比寿支店

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
連載
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●マンガ

・近藤優のリテール相談日記（最終回）

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケット情報FILE（国内編・新興国編）
・銀行員が知っておきたい新興国ビジネス事情
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・プロが教える・製造業カイゼンアカデミー（最終回）
・経営者からの信頼を勝ち得る渉外担当者の「話し方」（最終回）
・お客様のためになる住宅ローン提案術（最終回）
・顧客ニーズをつかむ保険窓販のススメ（最終回）
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・徹底マスター！相続アドバイス上達への道（最終回）
・角川総一のマーケット・リテラシー（最終回）
・徹底解明！ 勝ち組企業の「経営力」

●マネジメント

・悩みに応えて解決！OJTスキルアップ塾（最終回）
・顧客ニーズをつかむための営業店「チームワーク」向上術（最終回）

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・銀行員のための健康管理ガイド（最終回）
・お客様とのコミュニケーションに役立つ！ケーザイニュースQ（最終回）