近代セールス 2012年9月１日号（8/20発売号）

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特集
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いま実践したい
資産形成層への「積立」アドバイス
――積立投信・平準払終身保険を中心とした提案ノウハウ

長引く国内景気の低迷による金融機関の収益性悪化が問題視される中、
将来の優良先ともなりうる顧客層として「資産形成層」が注目を集めています。
本特集では、資産形成層の特徴・投資傾向を把握しつつ、アプローチの方法を考察。
また、ドルコスト平均法の活用法や平準払終身保険の商品性について取り上げたうえで、
積立提案のポイントを解説します。

▼ 「積立」の活用を的確にアドバイスし継続的な取引関係を構築しよう

▼ いま「資産形成層」のマネー感覚・投資行動にはこんな傾向がある

▼ ドルコスト平均法の効果と値動きパターン別シミュレーション
｜　①一括投資との比較からみるドルコスト平均法の効果
｜　②値動きのパターン別にみる投資効果のシミュレーション

▼ 接点を持ちにくい資産形成層へのアプローチはこのように進める

▼ 〈ケース別〉資産形成層のお客様への積立プランはこう提案する
｜　①収入が少なく貯蓄もないが、何となく資産形成を始めたいと考える20歳代のお客様
｜　②第一子の誕生を機に、教育・住宅資金を用意したいと考える30代のお客様
｜　③住宅取得の予定もなくシングルライフを送る予定の30歳代後半のお客様
｜　④老後資金を視野に住宅ローンの早期返済も考え始めた40歳代のお客様

▼ 〈Ｑ＆Ａ〉資産形成層のお客様からのこんな質問にはこう答える
｜　①株や為替のことはまったく分からないんだけど、これでも大丈夫？
｜　②資産形成の必要性を感じているけど、元手がなければどうしようもないよね？
｜　③老後資金が必要といっても30歳代からでも間に合うんじゃないの？
｜　④ ローンや教育資金の確保で精一杯…とても積立には回せないんだけど？
｜　⑤ しっかり積立するのと住宅ローンをこまめに繰上返済するのではどっちが得なの？
｜　⑥積立するより一度にまとめて投資したほうが効率的なんじゃないの？
｜　⑦老後資金のために積立したいけど今からでは必要額に届かないんじゃないの？

▼ 〈生命保険会社に聞く〉いま注目される平準払終身保険の商品性と販売のポイント
｜　①住友生命「ふるはーとL」
｜　②三井住友海上あいおい生命「&LIFE（アンドライフ）」

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特別企画
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住宅ローン手続きで生じる顧客とのトラブルはこう防ぐ

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特別レポート
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再生可能エネルギーの取組みと金融機関の対応

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取材企画
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●支店長に聞く！営業店の融資戦略
難波秀之委員長・札幌信用金庫札幌駅北口支店開設準備室

● リテール営業の最前線!!
中辻真知子さん・大阪信用金庫大正支店

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連載
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●マンガ

・FP担当者ミライの「リテール営業」元気印！

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・銀行員が知っておきたい新興国ビジネス事情
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・山崎元の資産運用の常識・非常識
・東川仁の「営業」お悩み解決塾
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ営業推進強化コーナー・お客様への提案活動はこう進める！
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●マネジメント

・管理者に求められるフォロー・マネジメント講座

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・小島貴子先生と学ぶ ～銀行員のキャリア・デザイン
・Bankers Lounge
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