近代セールス 2013年3月15日号（3/5発売号）

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ワイド特集
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25年度税制改正大綱を踏まえた
相続対策＆金融商品アドバイス
――ニーズの引き出し方法と提案の進め方

平成25年度税制改正大綱において、相続税の改正が注目されています。
基礎控除の引下げにより相続税の課税対象者が増えることから、
今後は生前贈与などを活用した事前の相続対策が重要になります。
本ワイド特集では、相続税・贈与税の改正のポイントを押さえたうえで、
お客様タイプ別のニーズの引き出し方や提案・フォローの進め方を解説します。

《プロローグ》
▼ 灰谷健司・三菱ＵＦＪ信託銀行トラストファイナンシャルプランナーに聞く
相続税改正を見据え いま金融機関にはどんなアドバイスが求められるか
　
《「税制改正」解説編》
▼ 〈ひと目でわかる！〉　相続税・贈与税の改正のポイント

▼ 〈徹底シミュレーション！〉
相続税の改正でお客様の相続税額はこれだけ増える

▼ 個人分野のこんな改正項目も押さえておこう

《「相続対策」アドバイス編》
▼ 〈フローチャート＆解説〉
相続対策提案の進め方と担当者に求められるアドバイス
｜　①相続対策ニーズの引き出し方法からアフターフォローまでの流れ
｜　②三つの相続対策のアドバイスポイントを押さえよう

▼ こんなお客様にはこのような声かけで相続対策ニーズを引き出す
｜　①退職金を受け取ったお客様
｜　② 大口預金先のお客様
｜　③中小企業のオーナー社長
｜　④ アパートを経営するお客様
｜　⑤複数の土地を所有しているお客様
｜　⑥住宅ローンを借りているお客様
｜　⑦教育資金が必要な孫がいるお客様
｜　⑧ 相続セミナーに出席したお客様
｜　⑨ 子どもの数が多いお客様
｜　⑩ 相続対策の提案をしたことがあるお客様


▼ 金融商品を活用した相続対策の提案はこのように行う
｜　① 3人の子どもがいて、財産が自宅だけのお客様
｜　② 相続税改正で今後相続税がかかることになるお客様
｜　③ 多額の相続税を納めるための資金が必要なお客様
｜　④ 子や孫への教育資金の贈与を考えているお客様

▼ アパートローンを活用した相続税対策と借入先へのフォロー提案

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金融界トピックス
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全銀電子債権ネットワークが「でんさいネット」を開業

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取材企画
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●できる渉外リーダーの活動術
舩木大輔支店長代理・神奈川銀行中原支店

●支店長に聞く！営業店の融資戦略
杉浦俊一支店長・しずおか信用金庫清水支店

●達人に聞く！仕事の流儀と進め方
井上明美さん・ビジネスマナー・敬語講師

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連載
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●マンガ

・コンサルティング型営業はじめて物語

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内株価編・為替編・金利編・外国株価編）
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・渉外担当者のための課題解決スキルアップ講座
・最新住宅事情Watching
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ営業推進強化コーナー・お客様への提案活動はこう進める！
-- 投資信託編 -- 保険窓販編 -- 住宅ローン編 –年金推進編 --

●マネジメント

・同行訪問での部下指導の進め方
・今までの指導方法を見直す！　コーチング活用実践法
・グレートキャプテンに学ぶ危機管理術

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・ビジネストレンドを追う！
・仕事に役立つ！　“スマホ”どこでも活用術
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・第一印象を変える自己演出レッスン
・Bankers Lounge
-- 仕事とうまく両立するための家事のコツ！--
-- メンタルヘルスを強くする リラックス×アクティベーション --