近代セールス 2013年4月１日号（3/20発売号）

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特集
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市場好転！ いま実践したい
投資信託の運用アドバイス
――お客様の相場観に合わせたフォロー＆セールス

市場が円安株高基調となり、お客様の投資マインドは高まってきています。
こうした局面において、担当者にはお客様の相場観を踏まえた細やかな対応が求められます。
本特集では、円安株高の背景や今後市場に影響を与えそうな動きを押さえたうえで、
お客様のケース別の運用アドバイス方法や面談記録作成時の留意点などを解説。
いま投資信託の運用を提案するために役立つ情報が満載です。

▼ 円安株高基調だからこそ細やかなフォロー＆セールスを行おう

▼ いま注目すべきマーケットの動きはこうなっている
1. 図解・いま日本で円安株高が進んでいる理由とは？
2. 図解・日本の為替・株式市場は今後どう推移するか？
3. お客様から最近聞かれるマーケットの疑問Ｑ＆Ａ
｜　①円安傾向はいつまで続くの？いまが投資のチャンスなの？
｜　②安倍政権は今後どんな成長戦略を打ち出すの？それで株価は上がるの？
｜　③円安で日本経済は本当によくなるの？デメリットはないの？
｜　④日本の財政は大丈夫？金利が大きく上がるおそれはあるの？
｜　⑤リーマン・ショックのような大きな出来事がまた起こることはある？
｜　⑥欧州債務問題は安定しているけど再燃することはない？
｜　⑦米国の財政は大丈夫？破たん懸念が生じたら市場に影響はないの？
｜　⑧シェール革命が注目されているけど経済はどう変わるの？
｜　⑨ 原油価格が上昇してきているけど影響はあるの？
｜　⑩ 中国経済はいまどんな状況？回復してきているの？
｜　⑪ブラジルやアジアの新興国は今後も投資国として有望なの？

▼ こんな「ひと言」でお客様の運用ニーズを喚起しよう
｜　①基準価額が上がってきましたが運用を見直しませんか？
｜　② リーマン後の損失をどこまで取り戻したいとお考えですか？
｜　③多くのお客様が投資に関心を示していますがお客様はいかがですか？
｜　④相場が回復途上ですが興味がある商品はございませんか？
｜　⑤損失を抑えられるポートフォリオを考えてみませんか？
｜　⑥分配金も含めると利益が出ていることをご存知ですか？
｜　⑦日本版ISAなど優遇税制ができますがご存知ですか？

▼ 〈ケーススタディ〉このような運用を考えるお客様にはこう提案する　
｜　①基準価額の回復を機にポートフォリオの見直しを考えるお客様
｜　②元本回復には届かないがそろそろ損失の確定を考えているお客様
｜　③基準価額が下落した投信から高分配投信への乗換えを検討中のお客様
｜　④相場回復を機にリート投信の購入を考えているお客様
｜　⑤相場回復で保有投信の利益を確定させて別の投信の購入を望むお客様

▼ 在庫の変動状況から取引先の現状を把握する
｜　①相場回復を機に商品を購入した高齢のお客様
｜　②損失を確定し分配金が高い商品に乗り換えたお客様
｜　③初めてリートファンドを購入したお客様
｜　④購入後初めてアフターフォローを行ったお客様
｜　⑤値下がりが不満で今後の方針も決まらないお客様

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特別企画
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これで万全！改正「犯罪収益移転防止法」への対応

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特別レポート
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飯田信用金庫・西武信用金庫による
広域連携地域活性化セミナー

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取材企画
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●リテール営業の最前線！！
木村美穂子さん・みずほ銀行西荻窪支店

●できる渉外リーダーの活動術　
滝口善紀係長・京都中央信用金庫御陵支店

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連載
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●マンガ

・FP担当者ミライの「リテール営業」元気印！

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　〈新連載〉
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・〈業種別〉融資先の将来性はこう分析する！
・山崎元の資産運用の常識・非常識
・東川仁の「営業」お悩み解決塾
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ提案スキルレベルアップ講座・営業推進で成果をあげる！！　〈新連載〉
-- 投資信託編 -- 保険窓販編 -- 住宅ローン編 -- 融資推進編 --

●マネジメント

・〈ケーススタディ〉トラブルを防ぐ！営業店マネジメント術

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・現地レポート・銀行員がみた「海外ビジネス」のいま　〈新連載〉
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・小島貴子先生と学ぶ ～銀行員のキャリア・デザイン
・Bankers Lounge
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