近代セールス 2013年6月15日号（6/5発売号）

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
総特集
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

これで万全！
NISA口座の開設予約はこう獲得する
――セールスに必要な基礎知識と非課税口座の活用提案法

2014年１月から、年間100万円までの投資における運用益が
非課税になるＮＩＳＡがスタートします。
利用時には一人１口座しか開設することができないため、
いち早く口座開設の提案を行うことが不可欠となります。
本総特集では、ＮＩＳＡ利用の基礎知識やお客様への声かけのポイント、
ＮＩＳＡを活用した運用方法などについて解説。
この一冊で、ＮＩＳＡの利用提案のすべてが身につきます。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
プロローグ
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

▼ 〈金融庁に聞く〉ＮＩＳＡ導入の狙いと金融機関に求められる役割

▼ 〈マンガ〉ＮＩＳＡの基本を押さえてお客様との取引深耕につなげよう

▼ 〈フローチャート＆解説〉提案から運用開始までの流れと本部・営業店担当者の動き方

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
口座獲得のための「基礎知識編」
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

▼ 〈ケースで学ぶ〉ＮＩＳＡ口座利用時の課税・非課税の仕組み

▼ ＮＩＳＡ開始前と開始後の税制の違いを理解しよう
｜　①１年目に口座を獲得できればその後はお客様に追加のアプローチは必要ないの？
｜　②年間100万円の投資上限に手数料等は入るの？分配金を再投資した場合は？
｜　③他行でＮＩＳＡ口座開設の予約済みのお客様にはどう対応すればいいの？
｜　④ＮＩＳＡ口座の申込みが複数の金融機関で行われていた場合の取扱いは？
｜　⑤ＮＩＳＡ口座の案内時にはほかにどんな提案をしたら効果的なの？
｜　⑥投資信託を保有するお客様と保有していないお客様への提案時における注意点は？
｜　⑦口座の申込予約獲得後はどんなアフターフォローが必要となるの？
｜　⑧自行庫で取り扱っている投資信託はすべてＮＩＳＡの投資対象となるの？
｜　⑨ＮＩＳＡ口座と特定口座との使い分けはどう説明したらいいの？
｜　⑩ＮＩＳＡ口座の活用には積立投資も効果的だと聞いたけど…？
｜　⑪個別株で運用するよりも投資信託で運用するほうが向いていると聞いたけど…？
｜　⑫ＮＩＳＡ口座の開設後取扱い金融機関ではどんな管理が必要になるの？
｜　⑬ＮＩＳＡ口座の獲得にあたりどんな体制整備・教育が必要となるの？

▼ 口座開設の流れ・手順について押さえよう
｜　①〈フローチャート＆解説〉必要書類の徴求から口座開設、報告書提出までの流れ
｜　②口座開設時・口座開設後の取扱いの注意点

▼ コンプライアンスに抵触するこんな説明・対応には要注意！
｜　①お客様の代理で申込み書類を書いてしまう
｜　②証券会社等の他の金融機関を批判するような発言をする
｜　③ＮＩＳＡ口座を利用したほうが絶対に得だと伝えてしまう
｜　④口座を開設しないと今後の取引にも影響すると言う
｜　⑤ＮＩＳＡ口座での再購入のほうが得だと伝える

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
こうすればうまくいく！「提案営業編」
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

▼ 〈マンガ〉投資信託を保有するお客様へのＮＩＳＡ提案法

▼ こんな声かけを行ってＮＩＳＡ口座の開設に結びつけよう
〈タイプ１・投資経験のないお客様への声かけ〉
｜　①最大５００万円の資金を非課税で運用できる制度をご存知ですか？
｜　②投資信託などに適用される昔のマル優のような制度をご存知ですか？
｜　③預金よりも有利に運用でき税金もかからない制度をご存知ですか？
｜　④アベノミクスでの株価回復を機に運用益が非課税になる制度を利用してみませんか？
｜　⑤１００万円の非課税枠がありますが、少額からでも投資できるので利用しませんか？
｜　⑥お子様の教育資金を非課税制度を利用した運用で効果的に貯めませんか？
｜　⑦お子様が就職されたのですね。今後は老後資金を非課税制度で貯めていきませんか？
｜　⑧お孫さんが有利な資産形成をするための資産贈与をしませんか？
｜　⑨いま新聞等で話題のＮＩＳＡのセミナーを開催します。参加されませんか？
〈タイプ２・投資経験のあるお客様への声かけ〉
｜　⑩保有中の投資信託の回復を機に運用を見直されてＮＩＳＡを始めてみませんか？
｜　⑪相場回復で基準価格も上がりましたが、その利益が非課税になる制度をご存知ですか？
｜　⑫投資信託の運用益には10%の税金がかかりますがご不満はありませんか？
｜　⑬特別分配金から普通分配金に戻りましたが、分配金が非課税になる制度をご存知ですか？
｜　⑭同じ積立投資をされるのならＮＩＳＡ口座を活用されたほうが効果的ですよ
｜　⑮ＮＩＳＡ口座での運用開始は来年1月からなので、それまでじっくりとサポートいたします
｜　⑯分配金は再投資されていますね。ＮＩＳＡの利用でより高い複利効果が出ますよ
｜　⑰ＮＩＳＡの上手な活用法をご説明するセミナーに参加してみませんか？
｜　⑱ＮＩＳＡ向けの商品も含めてご自身のポートフォリオを見直してみませんか？

▼ お客様からの一言・質問にはこんなトークで対応しよう
｜　①来年1月から制度開始ならまだ口座開設しなくていいよね？
｜　②証券会社などのほかの金融機関からも提案を受けているんだけど…
｜　③100万円が投資の上限ではあんまり魅力がないなぁ…
｜　④リスク商品に100万円も投資できるお金はないんだけど…
｜　⑤すでにほかの投資信託で運用しているから新規開設は不要だわ
｜　⑥これまでの口座に加えＮＩＳＡ口座が増えると管理が大変そうだよね
｜　⑦資産運用で以前大きく損をしたのでもう投資はしたくないのだが…
｜　⑧ＮＩＳＡ口座で株式の運用も考えているから銀行だと不便だ
｜　⑨今後相場があがるとは限らない中でＮＩＳＡに預けても意味がないんじゃない
｜　⑩相場が回復しているいまがチャンスだから来年スタートでは遅いんだけど…
｜　⑪非課税っていうけど具体的にどれくらいメリットがあるの？
｜　⑫利益が非課税ということは商品が値上がりしないと意味がないのよね
｜　⑬毎月分配型の場合、分配金を再投資して100万円を超えたらどうなるの？
｜　⑭いま運用している投資信託をＮＩＳＡ口座に移して運用したいが…
｜　⑮大きく値上がりしたり値下がりしたら途中で売却したほうがいい？
｜　⑯一度購入した商品を売っても投資枠が元に戻らないのは不便だわ

▼ 口座開設の予約受付後にはこんなフォローが必要となる

▼ ＮＩＳＡ口座を活用した運用提案はこう行おう
｜　①資産形成のため積立投資を検討中の30代のお客様
｜②株価回復で投資を始めようと考える40代のお客様
｜　③投資信託の追加購入を検討している50代のお客様
｜　④保有商品を見直しＮＩＳＡ活用を考える50代のお客様
｜　⑤毎月分配型ファンドを中心に運用する60代のお客様

▼ 〈運用会社に聞く〉ＮＩＳＡを活用した商品戦略
｜　①三菱ＵＦＪ投信
｜　②日興アセットマネジメント