近代セールス 2013年9月１日号（8/20発売号）

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
ワイド特集
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

口座開設申請いよいよスタート！
いまＮＩＳＡの活用提案はこう進める
――見込先の発掘・アプローチと獲得後のフォロー提案

今年10月のＮＩＳＡ口座開設申請スタートに向け、
予約獲得競争がますます熱を帯びてきています。
今後は見込み先へのアプローチの継続と同時に、
口座獲得先には運用アドバイス等のフォローが求められます。
本ワイド特集では、見込先へのアプローチ方法やＮＩＳＡを活用した運用提案の進め方、
お客様タイプ別のポートフォリオ提案のポイントを解説。
大手金融機関のＮＩＳＡ戦略もレポートします。

▼ 監督指針の趣旨もしっかり踏まえてニーズに合った活用法を提案しよう
　
▼ 〈金融庁に聞く〉
監督指針の改正を踏まえたＮＩＳＡの説明と活用提案の留意点

▼ ＮＩＳＡ口座開設の獲得もれはこうやって防ごう
｜　１．ＮＩＳＡ利用見込先への効果的なアプローチ方法
｜　２．口座申込みが未獲得のアプローチ先はこうフォローしよう
｜　①口座申込みの書類は送ってあるもののまだ返信がないお客様
｜　②以前自行庫で開催したＮＩＳＡセミナーに参加したことのあるお客様　
｜　③口座開設の申込書類の返信はあったものの書類に不備があるお客様　
｜　④他社からも口座開設のアプローチを受けていて悩んでいたお客様　
｜　⑤本人の口座開設予約は完了したが家族分はまだ受け付けていないお客様　
｜　⑥他の証券会社ですでに口座申込みをしてしまったお客様　
｜　⑦他行が行っている口座開設キャンペーンに惹かれているお客様　
｜　⑧「ＮＩＳＡ制度の開始は来年だから…」と腰が重いお客様　

▼ お客様にピッタリのＮＩＳＡ活用法はこう見つける
｜　①活用提案時の確認＆ヒアリングのポイント
｜　②ＮＩＳＡ口座と通常の投信口座の上手な使い分け
｜　③ＮＩＳＡ活用における商品選びの考え方と説明法
｜　④低分配・無分配ファンドの有効性と活用の提案法

▼ 〈ケースで学ぶ〉ＮＩＳＡを活用した運用提案の進め方
｜　①ＮＩＳＡで100万円の運用を考える50歳代の投資初心者のお客様
｜　②オリジナル年金作りに積立投資を考える20~30歳代のお客様
｜　③新興国債券ファンドを保有し追加購入を検討中の60歳代のお客様
｜　④先進国の外債ファンドを保有し追加購入を検討中の50歳代のお客様
｜　⑤バランス型ファンドを保有し追加購入を検討中の40歳代のお客様
｜　⑥保有中の外債ファンドを一部売却し購入資金としたい50歳代のお客様
｜　⑦ＮＩＳＡでの投資を機にリバランスを検討中の40歳代のお客様

▼ 〈レポート〉大手金融機関はＮＩＳＡをどう推進しているか
（みずほフィナンシャルグループ／大和証券グループ）

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━　
短期集中連載
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

ＴＰＰ参加で経済・金融はどう変わるのか!?
第1回●ＴＰＰ交渉の行方と日本に求められる対応

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━　
金融界トピックス
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

城南信用金庫が「2013“よい仕事おこし”フェア」を開催　

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
取材企画
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●リテール営業の最前線！！
細木原祐子さん・福井銀行さくら通り支店

●支店長に聞く！営業店の融資戦略　
杉井義行支店長・千葉信用金庫君津店

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
連載
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

●マンガ

・FP担当者ミライの「リテール営業」元気印！

●ニュース＆マーケット

・金融フロントライン
・マーケットinformation（国内編・米国編・欧州編・新興国編）
・島田知保の投信マーケット・レビュー　
・検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

●営業推進＆金融実務

・こうすればうまくいく！医療機関・介護事業者との取引推進ノウハウ
・〈業種別〉融資先の将来性はこう分析する！
・山崎元の資産運用の常識・非常識
・東川仁の「営業」お悩み解決塾
・角川総一のケーザイ“一水四見”
・運用アドバイスのための日経新聞の読み方
・キンダイ提案スキルレベルアップ講座・営業推進で成果をあげる！！　
-- 投資信託編 -- 保険窓販編 -- 住宅ローン編 -- 融資推進編 --

●マネジメント

・〈ケーススタディ〉トラブルを防ぐ！営業店マネジメント術

●コラム＆自己啓発

・時代の風を読む！
・ファイナンシャル・ボイス
・現地レポート・銀行員がみた「海外ビジネス」のいま
・経済偉人の足跡
・中川政雄の「ざっくばらん」
・小島貴子先生と学ぶ ～銀行員のキャリア・デザイン
・Bankers Lounge
-- 相続専門弁護士のつれづれ日記 -- ‘旬鮮’ 素材で健康レシピ --